2023年全國碩士研究生考試考研英語一試題真題(含答案詳解+作文范文)_第1頁
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文檔簡介

1、理財市場是隨著金融機構開展理財業(yè)務形成了的新興市場,具有混業(yè)性和創(chuàng)新性的特性。理財市場法律規(guī)制的沖突之所以存在是與理財市場的混業(yè)性和理財市場法律規(guī)制的分業(yè)性之間的矛盾密不可分。 保底理財、市場準入和理財營銷中的法律規(guī)制沖突具有代表性,潛藏在規(guī)制沖突之下的問題既包括監(jiān)管者意志強行介入市場導致競爭不公,也包括不同規(guī)范性文件立法水平不同,規(guī)制的優(yōu)劣和細化程度參差不齊。這二者的存在均不利于理財市場的健康發(fā)展。 法律規(guī)制沖突的危害

2、決定了變革的必要性。法律規(guī)制沖突的成因則決定了解決沖突應從統(tǒng)一思想、統(tǒng)一規(guī)范和改革監(jiān)管三方面著手。統(tǒng)一思想即明確理財市場法律規(guī)制的基本原則,具體包括保護委托人利益原則、公平規(guī)制原則和適度規(guī)制原則。統(tǒng)一規(guī)范即制定適用于各金融機構理財且效力層級較高的法律規(guī)范,具體包括以信托關系統(tǒng)一理財法律關系,以募集方式作為差比規(guī)制的標準,明確受托金融機構的信賴義務,引入市場評級制度和建立委托人保護基金制度。改革監(jiān)管則強調逐步實現機構監(jiān)管向功能監(jiān)管過渡。這

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