信用證嚴格相符標準研究.pdf

1、信用證審單是信用證交易的中心環(huán)節(jié),合理的信用證審單標準對信用證的正確使用起著重要的作用。鑒于國際上大多數(shù)國家根據(jù)判例或者成文法的方式采取了嚴格相符標準,因此,本文擬對嚴格相符標準的概念、現(xiàn)狀、重要性和產(chǎn)生的問題進行研究。
　　全文共三萬六千余字,除引言和結(jié)語外,由六部分構(gòu)成。下面對文章主要內(nèi)容作簡要闡述。
　　第一部分:信用證審單標準概述。這部分首先對信用證的審單標準進行了定義,我們可以理解為是銀行對信用證受益人或單證合法持

2、有人所提交的單據(jù)進行審核,確定單據(jù)與信用證的規(guī)定和要求是否“表面相符”因而達成相符交單并予以承付的寬嚴尺度。闡述了信用證審單標準的兩個法理基礎(chǔ)——信用證獨立抽象原則和表面嚴格相符原則。并對目前的審單標準現(xiàn)狀進行了簡介。
　　第二部分:信用證審單標準的適用。傳統(tǒng)的審單標準主要有四個:第一、鏡像標準。該標準要求提交的單據(jù)在字面上應該象鏡子一樣按照信用證的字句進行審單。該標準對受益人極不公平,而且在現(xiàn)實中難以做到,因此很少得到使用;第二

3、、實質(zhì)相符標準。該標準指信用證條款與單據(jù)之間存在一定的差異,但銀行認為該差異是非實質(zhì)性的且接受該差異對銀行無害時,仍然認定單據(jù)符合信用證條款的標準。該標準損害了信用證獨立抽象原則,因為也少得以使用;第三;嚴格相符標準;第四、雙重標準。即開證行要求交單人的標準是嚴格相符標準,而開證行要求于開證申請人的則是實質(zhì)相符標準。該標準存在著一個不能克服的矛盾,必然導致允許銀行一定程度上的濫用權(quán)利,也少于使用。
　　第三部分嚴格相符標準。對嚴格

4、相符的含義進行了分析,認為嚴格相符標準的基本傾向是銀行在付款時必須審查受益人所提交的單據(jù)是否完全符合信用證規(guī)定的條件,在單據(jù)表面上與信用證完全相符的條件下,即單證一致和單單一致,銀行才承擔必須付款的責任,但嚴格相符標準并非禁止絲毫的差異,若此種差異是細微的,且不致使銀行產(chǎn)生誤解,銀行就有義務向受益人付款。筆者認為,嚴格相符本就界于鏡像標準和實質(zhì)相符之間,坐標并沒有具體的位置,這個問題交由各地方的銀行、法院根據(jù)自己實際情況而做出判斷?？谱?/p>

5、拉奇科教授曾正確地把嚴格相符概括為:“一個合理的銀行家,其對信用證的實踐和術(shù)語的知識使他能夠判斷哪些是真正無關(guān)緊要的不相符,而且他能夠獨立自主地判斷是否相符。在作出這種判斷時,他完全是根據(jù)受益人交付的單據(jù),而不是依據(jù)對基礎(chǔ)合同項下交易的了解,也不應考慮客戶是否愿意或有能力支付?！?br>　　第四部分各國適用嚴格相符標準的典型判例。這一部分介紹了各國適用嚴格相符標準的典型判例。
　　通過判例,我們認為,美國法院適用的嚴格相符標準不是

6、不合理的完美主義的嚴格相符原則;英國的嚴格相符標準從“信用證條件要被嚴格遵守,不存在幾乎一樣或差不多的單據(jù)”到“受益人必須嚴格按照信用證規(guī)定行事”到“唯有欺詐例外能超越嚴格相符原則”;加拿大法院認為,在做出判決時不能固守對信用證條文的字面解釋,而應取決于這些條文所具有的商業(yè)意義;法國擴大了嚴格相符標準的解釋;德國法院所用的嚴格相符標準比美國僵硬的標準更軟,更靈活;中國嚴格相符標準要求單單相符、單證相符且單據(jù)之間的不一致構(gòu)成不符。

7、　　第五部分關(guān)于嚴格相符標準的國際慣例和成文法。國際慣例介紹了《跟單信用證統(tǒng)一慣例》,并詳細列舉了從UCP500到UCP600在審單標準方面的嬗變——1、審查之依據(jù)的差異;2、審查之對象的差異;3、審單之時間的差異;4、關(guān)于運輸單據(jù)之審查的差異;5、關(guān)于銀行的審單要求的差異。在成文法方面簡介美國商法典第五篇(UCC5)相關(guān)規(guī)定和《中國最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》。
　　第六部分嚴格相符標準(strictcom

8、pliance)的缺陷及完善。嚴格相符標準存在著一定的不足,如銀行天然的傾向性使銀行的中立地位受到了挑戰(zhàn),且銀行的自身利益使銀行執(zhí)行嚴格相符標準時要么失之于嚴,變成鏡像標準,要么失之于寬,變成實質(zhì)相符標準。不同國家的法院基于對嚴格相符標準的寬嚴掌握不同,對相似的案件往往作出大相徑庭甚至截然相反的判決。筆者認為,在“不同國家法院在實際案例中適用嚴格相符標準出現(xiàn)差異”這方面的不足,可以試從這個方面進行改進——國際商會可以在UCP中盡可能詳盡