電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度研究.pdf

1、電子認(rèn)汪機(jī)構(gòu)(Certification Authority)，是指在電子商務(wù)中為用戶頒發(fā)數(shù)字證書(shū)，提供身份認(rèn)證服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)，它旨在解決網(wǎng)上交易的安全隱患問(wèn)題，為電子商務(wù)提供一種可信賴的方式。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性、中立性與非營(yíng)利性的特點(diǎn)。在電子認(rèn)證過(guò)程中，與電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)直接發(fā)生關(guān)系的主體有兩方：向電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)提出頒發(fā)數(shù)字證書(shū)、提供認(rèn)證服務(wù)申請(qǐng)的為證書(shū)申請(qǐng)人，它通過(guò)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的審查并取得數(shù)字證書(shū)后，就成為電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的證書(shū)用戶；憑

2、借證書(shū)用戶的數(shù)字證書(shū)享受認(rèn)證機(jī)構(gòu)提供的身份認(rèn)證服務(wù)的一方是證書(shū)依賴方。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于證書(shū)用戶與證書(shū)依賴方之間中立公正的提供認(rèn)證服務(wù)。 網(wǎng)絡(luò)交易的風(fēng)險(xiǎn)性、市場(chǎng)缺陷性、政府管制的合理性和電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的特殊性都決定著應(yīng)該建立電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理。從目前的情況來(lái)看，我國(guó)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管的相關(guān)法律制度還存在很多不完善和缺漏的地方，對(duì)其修改完善需要理論上研究的支撐。但理論界對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的研究

3、還很不足，既有的研究也是從對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)某一個(gè)層次的監(jiān)管如對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的設(shè)立、對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管主體這些監(jiān)管體系下的局部角度出發(fā)，而未對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管從整體上做體系性研究。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的優(yōu)劣決定著電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的發(fā)展完善和市場(chǎng)信心，也直接影響著電子商務(wù)的發(fā)展步伐。因此，對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度進(jìn)行系統(tǒng)的探討勢(shì)在必行。本論文嘗試著做這種探討。 本論文的正文部分共分為五個(gè)部分： 第一部分“電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管

4、法律制度的界定”。在本部分中，筆者分三個(gè)層次介紹電子認(rèn)證法律制度中的相關(guān)概念。首先，從電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生和功能上引出電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的概念，進(jìn)而從其屬性與主體方面闡釋了其特殊性；繼而，從對(duì)監(jiān)管學(xué)理定義上推導(dǎo)出電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管的概念，論證了其特殊性并從不同角度對(duì)其進(jìn)行分類。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管的概念即是為了解決認(rèn)證市場(chǎng)中市場(chǎng)機(jī)制的失調(diào)，引導(dǎo)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的有序化發(fā)展，建立安全穩(wěn)定的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)而由政府實(shí)施的一系列監(jiān)督和管理的行為；在這個(gè)基礎(chǔ)上，結(jié)合法

5、律制度的概念，筆者對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)法律制度作出了自己的表述并論證了其特殊性。第二部分“電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的理論依據(jù)”。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)性理論、市場(chǎng)缺陷理論、政府管制理論、和電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的特殊性理論是支撐電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的主要理論依據(jù)。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)性理論是電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度建立的前提和基礎(chǔ)。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的存在為網(wǎng)絡(luò)的虛擬性與不穩(wěn)定性給網(wǎng)絡(luò)交易帶來(lái)的安全隱患提供了一種難以取代的解決方式。在電子商務(wù)發(fā)展道路中發(fā)展電子認(rèn)證市場(chǎng)，規(guī)范電子認(rèn)

6、證機(jī)構(gòu)是必然的選擇，制定電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度為電子認(rèn)證行業(yè)提供權(quán)威性的保障也是當(dāng)然之舉。市場(chǎng)缺陷理論認(rèn)為電子認(rèn)證行業(yè)對(duì)整個(gè)電子商務(wù)存在正的外部效益而企業(yè)的內(nèi)在利潤(rùn)追求使其難以自我調(diào)整，證書(shū)用戶與依賴方也缺乏對(duì)其監(jiān)督的激勵(lì)機(jī)制，同時(shí)，電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)與證書(shū)用戶和證書(shū)依賴方之間、證書(shū)用戶與證書(shū)依賴方之間明顯的信息不對(duì)稱造成各方利益之間的不平衡也難以解決，因此需要通過(guò)制定完善的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度建立對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體系。政府管制理論

7、認(rèn)為由政府監(jiān)管可以達(dá)至電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)與電子認(rèn)證行業(yè)所追求的公正與效率的價(jià)值目標(biāo)，所以電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的規(guī)范依托于制定完善的電子認(rèn)證監(jiān)管法律法規(guī)，確定政府監(jiān)管的有效方式和程序才是最合理的。最后，筆者從電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的特殊性即權(quán)威性、中立性、非營(yíng)利性角度論證電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)需要相應(yīng)的監(jiān)管制度進(jìn)行規(guī)范。 第三部分“電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的比較研究”。該部分中筆者先對(duì)相關(guān)國(guó)際組織、國(guó)家或地區(qū)，包括聯(lián)合國(guó)、歐盟、美國(guó)、德國(guó)、日本、馬來(lái)西亞、新加坡和

8、我國(guó)的香港和臺(tái)灣地區(qū)的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管相關(guān)立法情況進(jìn)行了概述，進(jìn)而分別從電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的管理機(jī)制，市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、營(yíng)運(yùn)過(guò)程中的監(jiān)管與市場(chǎng)退出的監(jiān)管以及法律責(zé)任這幾個(gè)方面對(duì)各相關(guān)國(guó)際組織、國(guó)家和地區(qū)之間的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)法律制度進(jìn)行了比較研究。 第四部分為“我國(guó)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的現(xiàn)狀、問(wèn)題及原因分析”。我國(guó)目前的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度主要有《電子簽名法》和《認(rèn)證服務(wù)管理辦法》。我國(guó)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的主要問(wèn)題表現(xiàn)在三個(gè)方面

9、，在總體上缺乏原則性的指導(dǎo)；對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管過(guò)于嚴(yán)格；還存在一些空白和不完善的地方，比如缺乏外國(guó)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入制度、交叉認(rèn)證制度、認(rèn)證機(jī)構(gòu)的責(zé)任限制制度，在民事責(zé)任制度和認(rèn)證機(jī)構(gòu)退出的規(guī)范上也很不充分。 第五部分為“完善我國(guó)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的建議”。在完善我國(guó)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度上筆者的主要建議有：首先，應(yīng)當(dāng)確立對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)適度性監(jiān)管的法律原則；其次，在具體的制度設(shè)計(jì)上，應(yīng)隨著電子商務(wù)和電子認(rèn)證市場(chǎng)的發(fā)展適當(dāng)放

10、寬對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入的門檻，在對(duì)電了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)過(guò)程監(jiān)管制度上確立認(rèn)證機(jī)構(gòu)的兼業(yè)禁止制度、明確認(rèn)證機(jī)構(gòu)在審核證書(shū)申請(qǐng)人身份時(shí)的合理標(biāo)準(zhǔn)、解決電子認(rèn)證中的交叉認(rèn)證問(wèn)題，在市場(chǎng)退出監(jiān)管制度上完善認(rèn)證機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出時(shí)的通知義務(wù)；最后，在民事責(zé)任規(guī)制上確定電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的對(duì)不同主體的民事責(zé)任形態(tài)、建立責(zé)任限制制度。 本文力圖在下列方面有所創(chuàng)新： 1．選題角度方面。目前對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的研究主要是集中在兩個(gè)層面，一是從總體上對(duì)電子

11、認(rèn)證機(jī)構(gòu)的各個(gè)方面進(jìn)行概括性的介紹，主要目的是將電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)這個(gè)大多數(shù)人們比較陌生的概念呈現(xiàn)在大家的面前，使大家對(duì)其有個(gè)總體上的了解。另外一個(gè)層面是選取了電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)若干問(wèn)題中的一個(gè)點(diǎn)進(jìn)行研究，目前研究的立足點(diǎn)主要是電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的設(shè)立與電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任。而對(duì)于電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)而言，電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體系的建立與完善關(guān)乎到其健康存續(xù)與發(fā)展，筆者于是從電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的眾多研究中另辟蹊徑，選取電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的監(jiān)管這個(gè)點(diǎn)進(jìn)

12、行體系化的論述。 2．理論依據(jù)方面。在對(duì)電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度的理論依據(jù)進(jìn)行分析的時(shí)候，筆者沒(méi)有拘泥于經(jīng)濟(jì)法這個(gè)領(lǐng)域，而是研讀了大量法理學(xué)法哲學(xué)以及經(jīng)濟(jì)學(xué)金融學(xué)方面的著作，借鑒其中關(guān)于法律的價(jià)值目標(biāo)，經(jīng)濟(jì)學(xué)上的政府管制理論，金融監(jiān)管理論以及其他的一些相關(guān)理論，從不同的角度出發(fā)，以類比研究的方法，為電子認(rèn)征機(jī)構(gòu)的監(jiān)管法律制度尋求理論的依據(jù)。 3．立法完善的建議提出方面，本文立足于前人研究的基礎(chǔ)之上，在對(duì)各國(guó)際組織、國(guó)家和地區(qū)的電