外資并購中資銀行的監(jiān)管法律問題研究.pdf

1、隨著我國銀行業(yè)的逐步開放,越來越多的外資銀行進(jìn)入我國,對(duì)我國的商業(yè)銀行進(jìn)行外資并購。外資銀行的到來,給我國的銀行業(yè)帶來了先進(jìn)的管理以及經(jīng)營(yíng)理念,更多的外資注入我國銀行,使得我國商業(yè)銀行的資本充實(shí)率得到提高,在提高我國銀行業(yè)管理水平的同時(shí),也給我國銀行灌輸了風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的理念,使得我國的商業(yè)銀行逐步擺脫完全依靠行政監(jiān)管的理念,轉(zhuǎn)而在自身注重了內(nèi)控以及經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)水平的控制,總之,外資銀行的進(jìn)入給我國的商業(yè)銀行帶來了諸多的新風(fēng)貌,但是外資并購本身是

2、一把“雙刃劍”,在另一方面,外資并購我國的商業(yè)銀行本身是在追求利潤(rùn)最大化的前提下進(jìn)行的,所以,它并購行為的初衷與我國引進(jìn)外資的目的并不一致,這樣導(dǎo)致了外資并購行為與我國的監(jiān)管法律相沖突,當(dāng)然從另一角度也印證了我國對(duì)于外資并購監(jiān)管的必要性。
　　 外資并購中資銀行采用最多的仍然是股權(quán)并購的形式,因?yàn)樗某绦蚝?jiǎn)單而且符合我國的商業(yè)銀行發(fā)展實(shí)情。我國的外資并購的監(jiān)管立法總體來看呈現(xiàn)出了法律體系的不統(tǒng)一,各種位階的法律、法規(guī)在內(nèi)容上互相

3、沖突,同時(shí)我國外資并購的監(jiān)管法律規(guī)定不充分,并且欠缺可操作性,我國對(duì)于監(jiān)管目標(biāo)以及宗旨尚未明確,具體說來我國對(duì)于外資并購的監(jiān)管法律制度在以下方面還存在諸多缺陷:第一,對(duì)于外資并購方準(zhǔn)入的資格審查存在局限,并購方中包括了投資公司,這樣對(duì)于我國引進(jìn)外資不利；第二,在對(duì)外資的持股比例以及持股期限方面規(guī)定尚有缺陷；第三,對(duì)于外資并購方的混業(yè)經(jīng)營(yíng)給我國的分業(yè)監(jiān)管所帶來的沖擊以及不便；第四,尚未與投資者母國建立有效的合作機(jī)制。
　　 接下來

4、在分析了國外發(fā)達(dá)國家的先進(jìn)的立法以及監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)之后,提出了完善我國對(duì)于外資并購中資銀行的監(jiān)管法律制度的建議:首先從整體上分析,我國應(yīng)該完善監(jiān)管法律的統(tǒng)一,制定專門《銀行并購監(jiān)管法》；再次我國在對(duì)銀行并購進(jìn)行監(jiān)管時(shí),應(yīng)該維護(hù)我國的金融秩序的穩(wěn)定,保障我國的金融安全。接著又從完善法律監(jiān)管的具體制度著手,逐一分析了前文列舉過的制度缺陷,提出了完善相關(guān)制度的具體措施。
　　 本論文研究的目的主要為了適應(yīng)我國最新的銀行并購實(shí)踐形勢(shì),緊密

5、結(jié)合我國金融銀行業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)狀,提出完善我國外資并購中資銀行的法律制度以及相應(yīng)的監(jiān)管措施。目前,我國的與此相關(guān)的法律制度已經(jīng)不能完全適應(yīng)我國外資銀行并購的現(xiàn)狀,法律制度的發(fā)展落后于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展,現(xiàn)行的法律制度亟待完善,所以本文的研究題目具有與現(xiàn)實(shí)的緊密結(jié)合性,具有一定的現(xiàn)實(shí)意義。
　　 在研究方法上注重橫向以及縱向的對(duì)比,結(jié)合我國的近年來的外資并購中資銀行的法律發(fā)展過程,以及與國外先進(jìn)的立法經(jīng)驗(yàn)的對(duì)照,總結(jié)經(jīng)驗(yàn),汲取先進(jìn)的做法