外資銀行監(jiān)管中的法律問題研究.pdf

1、本文將以現(xiàn)代市場經(jīng)濟國家和地區(qū)的銀行法及金融監(jiān)管的實踐為依據(jù),在總結(jié)發(fā)達(dá)國家、發(fā)展中國家對外資銀行監(jiān)管中有益經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,通過對我國引進(jìn)外資銀行的現(xiàn)狀分析,為我國對外資銀行的監(jiān)管提出一些有益的思路,以期建立起一個完善的金融監(jiān)管法律體系.據(jù)此,筆者將文章共分為五章.第一章"發(fā)達(dá)國家對外資銀行監(jiān)管法律制度評價".它從介紹發(fā)達(dá)國家對外資銀行監(jiān)管實踐入手,先后評價了美國、英國以及日本三個有代表性的發(fā)達(dá)國家在外資銀行市場準(zhǔn)入和市場業(yè)務(wù)方面的監(jiān)管情

2、況.通過這些介紹,筆者得出結(jié)論,認(rèn)為我國不應(yīng)當(dāng)盲目實行完全的國民待遇原則,事實上即使是美國這樣金融業(yè)發(fā)達(dá)的國家在對待外資銀行監(jiān)管的問題上也是謹(jǐn)慎的,其監(jiān)管政策甚至是由原來較為寬松的單邊優(yōu)惠政策緊縮為有限制的對等性國民待遇原則.第二章"發(fā)展中國家和地區(qū)對外資銀行監(jiān)管法律制度評價"中,文章以亞洲四小龍中的韓國、新加坡和香港為例,評價了發(fā)展中國家對外資銀行監(jiān)管的歷史發(fā)展及監(jiān)管趨勢.據(jù)此,筆者認(rèn)為我國作為發(fā)展中國家,采取適度保護金融市場的做法,

3、既符合本國的實際國情,同時也是完全符合GATS中的相關(guān)精神的.第三章"國際聯(lián)合監(jiān)管與《巴塞爾協(xié)議》"中,筆者先是介紹了銀行業(yè)監(jiān)管國際合作的必要性,隨后重點介紹了當(dāng)今外資銀行監(jiān)管中的重要國際協(xié)議——《巴塞爾協(xié)議》體系的歷史演進(jìn)及目前的最新發(fā)展.隨著《巴塞爾協(xié)議》系列文件的不斷頒布,國際間對于外資銀行的監(jiān)管尤其是東道國和母國之間的責(zé)任分配已經(jīng)有了明確的確定.同時,積極貫徹實施《巴塞爾協(xié)議》也已是世界金融業(yè)的共識.第四章"完善我國外資銀行監(jiān)管

4、法律制度之思考"中,筆者在對國際上有關(guān)對外資銀行監(jiān)管的實踐進(jìn)行充分闡述和分析的基礎(chǔ)上,先對我國現(xiàn)行的有關(guān)外資銀行立法情況進(jìn)行了闡述,指出各金融法律、法規(guī)之間缺乏必要的呼應(yīng)規(guī)定以及監(jiān)管內(nèi)容過于原則化等問題.隨即從加強對外資銀行的市場準(zhǔn)入監(jiān)管出發(fā),提出應(yīng)從設(shè)立組織形式的監(jiān)管、設(shè)立數(shù)量和國別的監(jiān)管以及設(shè)立地域的監(jiān)管三個方面來修訂、完善外資銀行的市場準(zhǔn)入立法規(guī)定.第五章"完善我國外資銀行監(jiān)管體系之建議"中,筆者從建立與官方管制相結(jié)合的互補監(jiān)管制