自助銀行管理辦法

1、1附件 4：山西省農(nóng)村信用社自助銀行管理辦法（試行）目 錄第一章 總 則第二章 管理部門及職責(zé)第三章 網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)第四章 業(yè)務(wù)管理第五章 日常維護(hù)與管理第六章 安全管理第七章 ATM 軟硬件及參數(shù)管理第八章 檔案管理第九章 營銷管理第十章 監(jiān)督檢查第十一章 附 則第一章 總 則第一條 為規(guī)范自助銀行管理，根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》 、

2、 《銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范》 、 《銀聯(lián)卡業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)章》 、 《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實(shí)際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱自助銀行是指由自動(dòng)柜員機(jī)（含自動(dòng)取款機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)、存取款一體機(jī)、多媒體查詢機(jī)等，以下簡稱“ATM” ）為客戶提供 24 小時(shí)不間斷自助金融服務(wù)，滿足客戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、繳費(fèi)等全部或部分業(yè)務(wù)功能的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。自助銀行按是否與營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分離分為在行式自助銀行和離行式自助銀行。第三條

3、 本辦法適用于所有開辦自助銀行業(yè)務(wù)的山西省農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行） （以下簡稱縣聯(lián)社） 。第四條 自助銀行管理主要包括網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、業(yè)務(wù)管理、日常管理、安全管理、ATM 軟硬件及參數(shù)管理、檔案管理、營銷管理、監(jiān)督檢查。第五條 自助銀行應(yīng)遵循統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一維護(hù)、統(tǒng)一監(jiān)控、分類指導(dǎo)的原則進(jìn)行管理。第二章 管理部門及職責(zé)第六條 自助銀行實(shí)行集中管理與分散經(jīng)營相結(jié)合的管理模式。集中管理是指自助銀行的各

4、項(xiàng)管理性工作由省聯(lián)社銀行卡中心統(tǒng)一管理；分散經(jīng)營是指自助銀行的日常維護(hù)、宣傳營銷、業(yè)務(wù)運(yùn)營等由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)。第七條 省聯(lián)社銀行卡中心為全省自助銀行業(yè)務(wù)的主管部門，負(fù)責(zé)全省自助銀行的統(tǒng)一管3（五）負(fù)責(zé)本轄區(qū)自助銀行管理員執(zhí)行制度和履行職責(zé)情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)及考核，定期對(duì)檢查情況及自助銀行運(yùn)行情況進(jìn)行通報(bào)；（六）負(fù)責(zé)本轄區(qū)自助銀行進(jìn)行巡檢；（七）負(fù)責(zé)督促與 ATM 廠商簽訂的售后服務(wù)及保修服務(wù)等合同條款的落實(shí)；（八）負(fù)責(zé)受理有關(guān)自助

5、銀行的請示事項(xiàng)，解決客戶有關(guān)自助銀行的投訴和糾紛；（九）負(fù)責(zé)上級(jí)部門交辦的有關(guān)自助銀行的其他事項(xiàng)?？h聯(lián)社科技信息部門（一）負(fù)責(zé) ATM 硬件的技術(shù)故障處理，做好技術(shù)維護(hù)，并登記《ATM 運(yùn)行日志登記簿》（附件 4） ；（二）負(fù)責(zé)本轄區(qū) ATM 軟件管理、升級(jí)，及升級(jí)后的調(diào)試； （三）協(xié)調(diào)有關(guān)部門及時(shí)解決 ATM 在運(yùn)行中出現(xiàn)的有關(guān)程序、設(shè)備和通訊等技術(shù)方面的問題；（三）協(xié)助相關(guān)部門對(duì) ATM 進(jìn)行安裝、調(diào)試及驗(yàn)收；（四）負(fù)責(zé)與本轄區(qū)自助

6、銀行技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。財(cái)會(huì)部門（一）負(fù)責(zé)組織、管理本轄區(qū)自助銀行業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和資金清算；（二）負(fù)責(zé)自助銀行會(huì)計(jì)核算的管理及 ATM 流水打印紙、交易憑條、色帶等耗材的統(tǒng)計(jì)、上報(bào)、認(rèn)領(lǐng)及分發(fā)；（三）負(fù)責(zé) ATM 吞沒卡的保存、銷毀及相關(guān)賬務(wù)處理；（四）負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)自助銀行進(jìn)行巡檢，檢查現(xiàn)金庫存情況，并按規(guī)定進(jìn)行登記。保衛(wèi)部門（一）負(fù)責(zé)研究制定自助銀行安全防范措施，并檢查監(jiān)督落實(shí)情況，提供自助銀行安防設(shè)施的可行性方案；（二）確保自助

7、銀行所有監(jiān)控錄像正常運(yùn)行，并保管好監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)；（三）負(fù)責(zé)在省聯(lián)社選型范圍內(nèi)選定自助銀行相關(guān)的監(jiān)控、報(bào)警、消防等安全防范系統(tǒng)，并負(fù)責(zé)訂購、設(shè)計(jì)及施工監(jiān)督；（四）負(fù)責(zé)對(duì)自助銀行安全設(shè)施運(yùn)行情況進(jìn)行檢查；（五）負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)辦理自助銀行有關(guān)手續(xù);（六）負(fù)責(zé)自助銀行突發(fā)事件的緊急處置。縣聯(lián)社辦公室職責(zé):（一）負(fù)責(zé)新建自助銀行的裝修設(shè)計(jì)與施工；（二）負(fù)責(zé)簽署自助銀行營業(yè)用房租賃協(xié)議。第十條 縣聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)所轄自助銀行的日常管理，其主要職責(zé)

8、是：（一）負(fù)責(zé)自助銀行管理、日常操作及維護(hù)，登記《ATM 運(yùn)行日志登記簿》保證ATM 正常運(yùn)行；（二）在 ATM 出現(xiàn)故障后，記錄出現(xiàn)的故障，并及時(shí)向縣聯(lián)社銀行卡分中心報(bào)告； （三）對(duì)新投入運(yùn)行或排除故障后再投入運(yùn)行的 ATM 進(jìn)行測試驗(yàn)收；（四）引導(dǎo)客戶使用 ATM，做好柜面分流，及時(shí)處理客戶投訴；（五）負(fù)責(zé)自助銀行監(jiān)控錄像設(shè)備正常運(yùn)行，發(fā)現(xiàn)問題立即上報(bào)保衛(wèi)部門；（六）向持卡人宣傳、解釋 ATM 的使用方法和受理業(yè)務(wù)的時(shí)間、范圍，聽取