商務(wù)風(fēng)銀行新員工培訓(xùn)合規(guī)內(nèi)控管理ppt課件

1、銀行新員工培訓(xùn)合規(guī)內(nèi)控管理 PPT模板,Self Management,匯報(bào)：XXX 部門：銷售部,1,,,,,,,合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí),我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,合規(guī)從我做起,一,二,三,2,合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí),您的內(nèi)容打在這里，或者通過復(fù)制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,,Part 1,3,合規(guī)基本概念,Part 1,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,1.1

2、 規(guī),首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守。 ——銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,4,合規(guī)基本概念,Part 1,外規(guī),,,,,,,法 律,法 規(guī),法部門規(guī)章、地方政府規(guī)章及其他規(guī)范性文件律,行業(yè)規(guī)則,市場慣例,誠信與道德原則,5,合規(guī)基本概念,Part 1,內(nèi)規(guī),,合規(guī)管理基本政策,,,合規(guī)管理具體制度,,法律合規(guī)

3、指引,,操作與合規(guī)手冊,,符規(guī)措施,,誠信舉報(bào)制度,6,合規(guī)基本概念,Part 1,,是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致,,合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)——中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》,,合規(guī),,合規(guī)管理,7,合規(guī)基本概念,Part 1,,,2、合規(guī)的起源與發(fā)展,8,合規(guī)基本概念,Part 1,3、合規(guī)重要性,為什么在

4、數(shù)十年的商海沉浮中，有的企業(yè)在危機(jī)面前脆弱無力，成為一擊即倒的失敗者，而有的企業(yè)卻持續(xù)度過經(jīng)濟(jì)周期，成為屹立不倒的成功者,,,,,,,,,,對一個(gè)企業(yè)而言，有三點(diǎn)最重要,完善的法人治理結(jié)構(gòu)合規(guī)的經(jīng)營理念嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)控制體系,銀行,美國銀行、花旗銀行HSBC、 瑞銀集團(tuán)蘇格蘭皇家銀行保險(xiǎn)安盛、安聯(lián)Prudential（保誠）Zurich(蘇黎世）證券業(yè)摩根、高盛,失敗,美國次貸危機(jī)印發(fā)金融風(fēng)暴...貝爾斯登破產(chǎn)雷曼兄

5、弟倒閉美林證券被吞并AIG被國有化因97年金融危機(jī)倒閉……10家韓國商業(yè)銀行16家印尼商業(yè)銀行56家泰國財(cái)務(wù)公司因利率風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的保險(xiǎn)公司日產(chǎn)生命、東邦生命第百人壽、千代生命因道德風(fēng)險(xiǎn)而倒閉的金融機(jī)構(gòu)英國巴林銀行,9,,合規(guī)基本概念,Part 1,3、合規(guī)重要性,不合規(guī)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),10,合規(guī)基本概念,Part 1,3、合規(guī)重要性,不合規(guī)?對企業(yè)造成的后果,11,合規(guī)基本概念,Part 1,3、合規(guī)重要性,不合規(guī)?

6、對個(gè)人造成的后果,行內(nèi)違規(guī)問責(zé): 行政處分（降級、撤職、開除）、罰款,情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任,監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰: 取消任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作,03,,,12,合規(guī)基本概念,Part 1,3、合規(guī)重要性,案例一,,,,,,,,,,,,,,,邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案=2006年——2007年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結(jié)果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其

7、他幾名與有關(guān)的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。  省分行行長引咎辭職，省分行主管會(huì)計(jì)工作、保衛(wèi)工作的副行長，邯鄲分行行長、主管會(huì)計(jì)以及主管保衛(wèi)工作的副行長等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。,13,合規(guī)基本概念,Part 1,4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,預(yù)測、承擔(dān)和管理風(fēng)險(xiǎn)——銀行的基本職能,,職業(yè)銀行家的工作不是躲避風(fēng)險(xiǎn)，而在于積極地經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，并通過風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造價(jià)值合規(guī)是銀行安身立命之本。合規(guī)經(jīng)營不一定沒有

8、風(fēng)險(xiǎn)，但不合規(guī)一定有風(fēng)險(xiǎn)。,14,合規(guī)基本概念,Part 1,,4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,合規(guī)管理，是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程,15,合規(guī)基本概念,Part 1,4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心是銀

9、行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ),商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營,16,合規(guī)基本概念,Part 1,4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其它風(fēng)險(xiǎn),,CONTENTS,,,17,合規(guī)基本概念,Part 1,4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,1,18,合規(guī)基本概念,Part 1,4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,聯(lián)系,合規(guī)管理失控是三大風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要誘因之一，有效的合規(guī)管理可以極大減少

10、各種風(fēng)險(xiǎn)給銀行帶來的損失。,區(qū)別,1、容忍度不同：合規(guī)是零容忍度，三大風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)其特殊性分別給予4-8%的 容忍度，原因在于合規(guī)管理具有可控性，結(jié)果只有合規(guī)與違規(guī)兩種情況；而三大風(fēng)險(xiǎn)的可控性較弱，其發(fā)生原因多種多樣，因此結(jié)果具有一定的不確定性。2、管理的依據(jù)不同：三大風(fēng)險(xiǎn)的管理工具較多，涉及更多的數(shù)理模型，而合規(guī)管理的依據(jù)較為單一，即只有“規(guī)”。,19,合規(guī)基本概念,Part 1,4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,如何防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？,20,合規(guī)基本概念

11、,Part 1,4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,,21,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復(fù)制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,,Part 2,22,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,1、合規(guī)管理組織體系,23,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)三道防線,24,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,3、法律合規(guī)部的職責(zé),25,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,3、法律合規(guī)部的職責(zé),26,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,

12、4、合規(guī)管理運(yùn)行體系,27,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,4、合規(guī)管理運(yùn)行體系,28,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,4、合規(guī)管理運(yùn)行體系,29,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,4、合規(guī)管理運(yùn)行體系,30,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,4、合規(guī)管理運(yùn)行體系,31,我行合規(guī)管理工作實(shí)踐,Part 2,4、合規(guī)管理運(yùn)行體系,32,,,,,特點(diǎn),01,,02,,03,,04,,05,,與性格無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處

13、添加文本,與形象無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處添加文本,與年齡無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處添加文本,與性別無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處添加文本,與心性無關(guān),單擊此處添加文本單擊此處添加文本,,,,,,32,合規(guī)從我做起,您的內(nèi)容打在這里，或者通過復(fù)制您的文本后，在此框中選擇粘貼。,,Part 3,33,合規(guī)從我做起,Part 3,,,,,員工 （直接義務(wù)人）,各前后臺(tái)業(yè)務(wù)部門 （直接義務(wù)人）,管理層 （最終義務(wù)人及合規(guī)文化建

14、設(shè)的重要參與者）,4、合規(guī)管理運(yùn)行體系,34,合規(guī)從我做起,Part 3,1、合規(guī)人人有責(zé),,,,,關(guān)鍵詞,關(guān)鍵詞,關(guān)鍵詞,35,合規(guī)從我做起,Part 3,2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警,銀行的每一個(gè)部門、每一名員工在日常工作中都應(yīng)當(dāng)積極收集銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并及時(shí)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)反饋到合規(guī)管理部門。在收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)時(shí)，應(yīng)該重點(diǎn)關(guān)注但不限于以下：,36,合規(guī)從我做起,Part 3,2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的收集與預(yù)警,37,合規(guī)從我做起,Part 3,3