揭秘貪腐黑金洗白

1、揭秘貪腐黑金洗白在我國腐敗分子經(jīng)濟犯罪的現(xiàn)象日益增多，他們處置不法資產(chǎn)的洗錢方式也多種多樣，既有奢侈縱欲、豪賭、匿藏、購置房產(chǎn)，也有假道投資公司、轉移境外等多種方式，洗錢已經(jīng)成為了腐敗分子處置上游不法資產(chǎn)的一種重要方式。洗錢是貪污賄賂犯罪的重要支柱，沒有洗錢，貪污賄賂取得的黑錢就不能變成合法收入，腐敗分子就不能成為名正言順的所有者。幾乎所有的洗錢活動都可分為以下三個階段：放置（亦稱之為入賬或投放）、離析（亦稱之為分賬或培植）和融合（亦稱

2、之為歸并或整合）。腐敗分子洗錢行為可能包含了上述不止一個階段，各階段彼此間也會有交叉和重疊。放置階段的腐敗洗錢途徑和手法放置階段是指將資金存入銀行或其他金融系統(tǒng)。一般來說，放置階段是腐敗分子洗錢活動的初始階段，尤其是當所需清洗的資金為現(xiàn)金形式時，如腐敗分子獲取的不法收益。在信用卡和電子交易普遍使用的當代社會中，合法經(jīng)營過程中大量使用現(xiàn)金很容易引起注意，因此，洗錢的第一步便是把非法所得存入金融系統(tǒng)。典型的放置方式包括：把大量現(xiàn)金從一國走私

3、或者運輸至其他國家存入金融系統(tǒng)；小量多批次地把現(xiàn)金存入一個或多個金融機構，以規(guī)避銀行的申報規(guī)定。這種行為通常被稱為“結構化交易”；小量多批次地把報告。例如，通過“構造性交易”將大量現(xiàn)金分成小筆化整為零存入多個銀行賬戶，或者分批次存入相同的賬戶。因此，很多國家另規(guī)定了一個低于現(xiàn)金交易報告標準的金額，要求銀行保留所有該金額以上現(xiàn)金交易的日志備查。非銀行匯劃。資金非銀行匯劃是指通過非銀行系統(tǒng)辦理的匯款、轉賬等資金轉移。這種資金匯劃服務的提供者

4、以較強的周轉支付能力和便捷的服務方式吸引了世界范圍內(nèi)的眾多客戶。例如西聯(lián)集團擁有世界最大規(guī)模的非銀行資金匯劃網(wǎng)絡，他們在全世界195個國家和地區(qū)設有22.5萬個分支機構。這些服務商收費低廉，反洗錢措施和合規(guī)建設比傳統(tǒng)金融機構薄弱，絕大多數(shù)接受現(xiàn)金支付，因而為非法資金首次注入金融系統(tǒng)提供了絕佳的掩護。銀行本票。銀行本票是基于銀行自身賬戶簽發(fā)的支票，與基于個人銀行賬戶的個人支票不同。銀行本票一直是被洗錢分子慣用的洗錢工具，因為它可以由任何使

5、用者用以支付給任何收款人（包括虛構的收款人）。通過使用假名，收付雙方均可以在支付過程中逃避身份識別程序。在一些洗錢案例中，銀行本票在最終兌現(xiàn)前已經(jīng)過多次轉手，甚至是頻繁地被跨境郵寄或運輸。匯票。匯票是一種基于專門銀行賬戶或其他金融載體的金融工具。銀行或非銀行機構都可以出售匯票。以匯票作為洗錢工具的犯罪分子主要是看中了這種金融工具的以下幾個特點：高面值小體積、丟失可以補換、可以匿名使用。大多數(shù)的匯票出售者或簽發(fā)者與客戶并無任何其他關系，購