崗位資格

1、一、判斷題：1、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員不含與勞務(wù)代理機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議直接從事金融業(yè)務(wù)的人員。（錯）2、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含外資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員）在中華人民共和國境內(nèi)的從業(yè)人員。（對）3、從業(yè)人員應(yīng)規(guī)范操作，認(rèn)真執(zhí)行上級指令。執(zhí)行中如發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生違章違紀(jì)行為，或可能導(dǎo)致風(fēng)險時，應(yīng)立即向上級報告，但不可越級報告。（錯）4、銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客

2、戶要求。（錯）5、從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。（對）6、銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；還可以進(jìn)行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機(jī)密或知識產(chǎn)權(quán)。（對）7、某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。（錯）8、從業(yè)人員不從事與本機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某可以在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家

3、協(xié)會兼任顧問。（錯）9、從業(yè)人員在社會交往和商業(yè)活動中，廉潔從業(yè)，不得接受或給予客戶任何形式的非法利益。（對）10、“知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊意識。”是高級管理人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守。（對）11、在董事會專門委員會相關(guān)工作中，違反規(guī)定編制生效文件造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過處分。（錯）12、在授信調(diào)查過程中，未根據(jù)本行規(guī)定開展盡職調(diào)查，致使調(diào)查情況失實(shí)，造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人警告至記大過處分，并處罰款。（

4、錯）13、拒絕或拖延提供與審計、檢查事項有關(guān)的文件、賬簿、資料，情節(jié)嚴(yán)重的，給予責(zé)任人開除處分。（錯）14、紀(jì)律處分中的記過處分的期間為18個月。（錯）15、員工受紀(jì)律處分期間不得晉升職務(wù)或參與評先評優(yōu)，但行員薪資等級可照常晉升。（錯）16、在客戶服務(wù)工作中，服務(wù)態(tài)度惡劣，或服務(wù)規(guī)范未達(dá)本行標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致客戶銷戶、重大投訴或新聞媒體曝光的，給予責(zé)任人通報批評。（錯）17、為決策層提供不真實(shí)、不可靠的數(shù)據(jù)或信息，誤導(dǎo)決策，造成嚴(yán)重后果的，給予

5、降級至開除處分。可并處罰款。（對）18、對本行違規(guī)違紀(jì)行為員工的處理，由總行的問責(zé)委員會按本辦法規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行。（錯）19、分行、事業(yè)部、附屬機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子成員以及分行、事業(yè)部行員薪資等級四級（含）以上的員工的違規(guī)違紀(jì)行為由總行問責(zé)委員會負(fù)責(zé)調(diào)查、認(rèn)定、處理。（對）20、事業(yè)部、分行決定處分行員薪資等級六級（含）以上員工時，處分決定發(fā)送之前須上報總行問責(zé)委員會審批。（對）21、在信用卡授信管理工作中，故意歪曲事實(shí)，導(dǎo)致授信政策的制定

6、發(fā)生重大偏差，尚未造成不良后果的，給予責(zé)任人記大過處分。（錯）22、在投資業(yè)務(wù)工作中，未在授權(quán)范圍內(nèi)作出投資決定，或?qū)Τ鰴?quán)限的投資未根據(jù)投資授權(quán)權(quán)限報批的，尚未造成嚴(yán)重后果的，給予責(zé)任人警告至記大過處分，可并處降低行員薪資等級。（對）B.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財務(wù)狀況C.財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密D.業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同

7、業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)44、從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競爭，恪守（D）原則。自覺抵制低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。A.“公平公正”B.“效率優(yōu)先”C.“利益至上”D.“客戶自愿”45、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“客戶至上，誠實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)”原則的是（B）。A.因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩的神態(tài)C.為身體有殘障的客戶提供熱情

8、服務(wù)D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶46、從業(yè)人員應(yīng)執(zhí)行（D）熱情接待，語言文明，舉止大方。A.主管負(fù)責(zé)制B.行長負(fù)責(zé)制C.終身負(fù)責(zé)制D.首問負(fù)責(zé)制47、“認(rèn)真執(zhí)行國家方針政策，恪守職業(yè)道德，服從國家宏觀調(diào)控，維護(hù)大局。善于管理，公道正派，作風(fēng)民主，堅持原則。履行社會責(zé)任?！睂儆冢ˋ）應(yīng)遵守的職業(yè)操守。A.董（理）事、監(jiān)事和高級管理人員B.所有從業(yè)人員C.關(guān)鍵崗位人員D.銀行業(yè)協(xié)會人員48、某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員

9、林某在一次聚會中認(rèn)識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(B)。A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)以及將要公布的信息B.只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)C.可以告知對方近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息D.可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢49、我國《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》于(D)起生效。A.2005年3月B.2000年8月C.2008年4月D.2009年2月50、違反會計授權(quán)管理規(guī)定，授權(quán)人超權(quán)限授權(quán)

10、、授權(quán)不合規(guī)或被授權(quán)人繞權(quán)操作，造成損失的，給予責(zé)任人（B）處分。A.給予責(zé)任人通報批評；造成不良后果的，給予警告至記大過處分，可并處降低行員薪資等級；造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。并處罰款B.記過至留用察看處分，可并處降低行員薪資等級；情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。并處罰款C.對責(zé)任人給予警告處分，可并處降低行員薪資等級；情節(jié)嚴(yán)重或造成不良后果的，給予記大過至開除處分。可并處罰款D.對責(zé)任人給予記大過處分，可并處降低行員薪資等級；情