反欺詐制度

1、欺詐案件管理辦法第一章總則第一條為了更好地做好貸款欺詐案件管理工作，促進和保障我公司業(yè)務的健康發(fā)展，根據(jù)管理辦法及相關規(guī)定，特制定本管理辦法。第二條發(fā)現(xiàn)發(fā)生惡性案件或突發(fā)案件時，應及時向上級詳細報告案情。同時，應及時與公檢、法部門聯(lián)系，互通情況，密切配合，嚴厲打擊犯罪分子。第三條對冒用他人名義、欺詐、內外勾結和內部作案等貸款詐騙行為的有關案件要上報信保事業(yè)部風險控制部。案件嚴重者，要及時向公司合規(guī)部部等職能部門報告。同時盡快查清案情，追

2、收欠款，如必要應配合公、檢、法機關進行法律訴訟及刑事責任追究。對已發(fā)生案件應建立健全的檔案材料，并專檔保管。第四條風險控制部必須成立專職部門負責處理每天電催、外訪、核保、電話客服、全轄分支機構、全轄網(wǎng)點營業(yè)部及其他途徑來源的案件或其他可疑信息，進行具體的調查、取證分析，擬定催收計劃，實施追索。事后及時反饋案件來源部門和授權管理部，對案件要進行認真分析，找到關鍵的風險點，提出具體防范措施。案件整理歸檔后，定期向授信管理部負責人報告案件情況

3、。第二章管理基本原則第五條基本原則是在保證嚴謹?shù)陌讣徍朔止で疤嵯拢M量使案件的調查、取證、處理、案件傳遞與管理、風險總結與反饋及整改措施等工作高效率、整個案件管理工作的流程扁平化。第三章（4）公司申請資料中，有偽造營業(yè)執(zhí)照、公章、資產負債表等資料的情況。（5）打單位電話，接電人稱不認識或根本就無此人。（6）打單位電話從來找不到申請人，單位對申請人情況不了解。第八條內部案件（一）定義：公司內部工作人員利用工作之便，利用公司管理的漏洞作案