近代中國銀行監(jiān)管制度研究(1897-1949).pdf

1、本文試圖在現代化和國際化的背景下,以銀行監(jiān)管制度的變遷為主要線索,將銀行監(jiān)管制度作為一個完整體系,把銀行監(jiān)管的主體、客體、依據、內容、方法與手段等納入其中,進行較長時間段的考察,并對近代中國的整個銀行監(jiān)管制度作出總體的考察與評估。時間斷限定為1897-1949年。1897年是中國第一家商業(yè)銀行中國通商銀行正式建立的時間,也是本文研究的起點;而1949年則是中華民國和中華人民共和國交替的年份,同時也是兩種性質差異非常明顯的金融體制,包括銀

2、行監(jiān)管體制實行交替的年份。選擇這樣一個時間段,將有助于對近代中國的銀行監(jiān)管制度變遷進行相對比較完整的考察和分析。
　　 迄今為止,研究近代中國銀行業(yè)的機構個案以及具體業(yè)務的研究成果已有不少,而且具有相當的水準,但從制度層面研究的成果尚不多見。而從較長的時間跨度和較大的地域跨度來對近代中國的銀行監(jiān)管制度加以系統全面的研究,則尚屬空白。
　　 本文以歷史學的研究方法為主。著重從三個方面加以努力:一是從新的視角,認真回讀和解構

3、、整合以往研究中所采用的史料以及所得出的研究結論;二是力圖通過對已刊未刊檔案史料和舊報刊資料等進行新的挖掘和整理,盡可能使相關問題的研究具有更為扎實的資料依據;三是為了避免制度研究過程中就文本論文本的弊端,選取了若干典型案例作出相應的實證分析。
　　 本文還借鑒了相關學科的理論和方法。一是行政管理學?，F代行政管理學研究為本文提供了可供參考的研究框架和視角;二是法學。相關法律法規(guī)是不同時期銀行監(jiān)管的重要依據,應當而且完全可以從銀行

4、監(jiān)管法律角度來總結出一些有價值的內容,供銀行監(jiān)管實踐借鑒;三是經濟金融學。經濟金融學的相關研究,特別是近年來的一些研究,為本文的進一步研究,提供了很好的理論基礎和分析方法。
　　 本文在寫作過程中,盡可能充分利用了已經整理出版的金融史特別是銀行史資料,以及舊報刊雜志、統計年鑒、回憶錄、日記、年譜等;同時,對中國第二歷史擋案館、上海市檔案館、重慶市檔案館、四川省檔案館、福建省檔案館等有關單位館藏的相關檔案史料進行了挖掘、整理和運用

5、。
　　 本文主體部分共分為八章,主要包括:銀行監(jiān)管的法規(guī)依據、銀行監(jiān)管的主體特征、銀行監(jiān)管的客體構成、銀行的市場準入監(jiān)管、銀行業(yè)務的持續(xù)監(jiān)管、問題銀行及市場退出的監(jiān)管、銀行監(jiān)管的方式,以及建國之初人民政府對銀行業(yè)的監(jiān)管等。結語部分則對近代中國銀行監(jiān)管制度的階段性、國際化、本土化、制約性以及有效性等問題進行了總體考察。
　　 本文具有下列特點:(1)既從縱向關注銀行監(jiān)管制度較長時間段的連續(xù)性研究,更從橫向關注銀行監(jiān)管制度

6、各構成要素的完整性研究;(2)既關注銀行監(jiān)管制度構成諸要素的個別研究,更關注這些構成要素相互關系的合成研究;(3)既關注不同時期銀行監(jiān)管法令和政策的制訂和頒行,更關注銀行機構的具體回應以及實施效果。
　　 成功的現代化過程,一定也是一個國際化與本土化有機結合的過程。從這個意義上講,研究近代中國銀行監(jiān)管制度的變遷,并從中總結出若干有規(guī)律性的東西,對于推進和完善當今中國銀行監(jiān)管制度的建設,無疑將具有十分重要的現實借鑒意義;另一方面,