跨國銀行破產(chǎn)的法律問題研究.pdf

1、跨國銀行因經(jīng)營不善而破產(chǎn)退出市場是符合市場經(jīng)濟優(yōu)勝劣汰一般規(guī)律的。然而，對于跨國銀行破產(chǎn)，各國并沒有形成統(tǒng)一的規(guī)則，往往只是適用銀行破產(chǎn)與一般企業(yè)跨國破產(chǎn)的基本理論。因此，探討跨國銀行破產(chǎn)中的法律問題可以為在世界范圍內(nèi)建立統(tǒng)一的跨國銀行破產(chǎn)規(guī)則提供理論基礎(chǔ)，同時也是全球金融一體化的必然要求。我國對于跨國銀行破產(chǎn)的研究還是剛剛起步，立法更是一片空白。但隨著國際金融業(yè)競爭的加劇，尤其是我國加入世界貿(mào)易組織后金融業(yè)已全面對外開放，跨國銀行破產(chǎn)

2、是我國已經(jīng)面臨的問題。因此，深入研究跨國銀行破產(chǎn)的相關(guān)法律問題對構(gòu)建我國有關(guān)跨國銀行破產(chǎn)的法律制度與規(guī)則具有重要的理論意義。 本文采用比較的研究方法，并聯(lián)系跨國銀行破產(chǎn)實踐，對跨國銀行破產(chǎn)中主要的程序法律問題與實體法律問題進行了深入的分析和探討。文章主體分為五個部分： 第一部分闡明跨國銀行破產(chǎn)的含義及特征?？鐕y行破產(chǎn)指的是境外設(shè)有分行的跨國銀行的破產(chǎn)。與國內(nèi)銀行破產(chǎn)及一般跨國企業(yè)破產(chǎn)相比，跨國銀行破產(chǎn)的特征表現(xiàn)在：破產(chǎn)

3、管轄權(quán)的不確定性、債權(quán)人的普遍性、破產(chǎn)申請人的多樣性及法律適用的復(fù)雜性。 第二部分探討跨國銀行破產(chǎn)中的程序法律問題，主要包括跨國銀行破產(chǎn)的申請、跨國銀行破產(chǎn)案件的管轄權(quán)以及跨國銀行破產(chǎn)宣告的域外效力?？鐕y行破產(chǎn)的申請人，包括跨國銀行、跨國銀行的債權(quán)人及其母國監(jiān)管機構(gòu)。就跨國銀行破產(chǎn)案件的管轄權(quán)而言，其主要破產(chǎn)程序由母國管轄，輔助破產(chǎn)程序由分支機構(gòu)所在各東道國管轄。對于跨國銀行破產(chǎn)宣告的域外效力，國際上存在不同的理論——普遍性原

4、則、地域性原則、新實用主義理論。從各國的立法與實踐來看，有限制的普遍性原則得到大多數(shù)國家的認(rèn)可。 第三部分探討跨國銀行破產(chǎn)中的實體法律問題，主要包括：跨國銀行破產(chǎn)的原因、跨國銀行破產(chǎn)的決定人、跨國銀行破產(chǎn)中破產(chǎn)財產(chǎn)的范圍及跨國銀行破產(chǎn)中債權(quán)的清償。跨國銀行破產(chǎn)的原因包括：不能清償?shù)狡趥鶆?wù)、債務(wù)超過及“監(jiān)管性標(biāo)準(zhǔn)”?？鐕y行破產(chǎn)的決定人應(yīng)是跨國銀行母國監(jiān)管機構(gòu)及司法當(dāng)局。就跨國銀行破產(chǎn)中破產(chǎn)財產(chǎn)的范圍而言，國際上主要有“單一實體原

5、則”與“獨立實體原則”兩種理論，其中單一實體原則更符合現(xiàn)實的需要。關(guān)于跨國銀行破產(chǎn)中債權(quán)的清償，本文主要分析了存款人優(yōu)先支付原則及不同國家存款人的清償順序問題。 第四部分闡述跨國銀行破產(chǎn)的預(yù)防與救助?？鐕y行破產(chǎn)應(yīng)建立在積極預(yù)防的基礎(chǔ)上，主要體現(xiàn)在加強跨國銀行的監(jiān)管合作上。一方面應(yīng)對跨國銀行母國與東道國的監(jiān)管責(zé)任進行分配，另一方面應(yīng)促進母國與東道國間的信息共享。一旦跨國銀行破產(chǎn)不可避免時，應(yīng)建立存款保險制度以降低其破產(chǎn)的負(fù)面影響