銀行防詐騙心得

1、 銀行防詐騙心得 銀行防詐騙心得風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必需深刻的熟悉銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的狀況能夠有效的避開風(fēng)險消失。 1 柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬過失。 疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)

2、時消失過失的主要緣由，特殊是有些柜員覺得特殊嫻熟的業(yè)務(wù)更加簡單引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不仔細(xì)審核輸入內(nèi)容的精確性。開戶時戶名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，匯款收匯人姓名，身份證號碼，誕生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比擬難以發(fā)覺。取款操作成存款造成了自己短款，如能準(zhǔn)時發(fā)覺還好，待客戶離開之后才發(fā)覺就會造成嚴(yán)峻的后果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必需對每筆操作都仔細(xì)地核

3、對確保正確的狀況下才提交。 2 原始憑證保管不善，丟失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險隱患。 原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。假如我們隨便的把客戶的憑證隨便亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)完畢后必需保證類似 360 防詐騙的軟件，能夠肯定程度上防止已經(jīng)被舉報過的詐騙電話。 2、接到任何有公信力的機(jī)構(gòu)電話聲稱您的賬戶或者郵件涉及非法大事的時候，請信任自己，沒有做的事情無須為之擔(dān)憂

4、，更加不必信任對方為你著想的不良企圖，任何機(jī)構(gòu)在凍結(jié)或者扣劃您的賬戶資金都需要有合法的手續(xù)去銀行執(zhí)行，不需要恫嚇或者表現(xiàn)出一副為您著想的菩薩心腸，現(xiàn)在是法治社會，這些行為都必需有法律依據(jù)，信任自己就是最大的盾甲！ 3、接到親朋好友或者師友的電話聲稱手術(shù)或者急需借錢的信息或者電話，請務(wù)必聯(lián)系可以聯(lián)系的熟人確認(rèn)相關(guān)事項，詐騙分子往往利用遇到急事或者災(zāi)禍簡單慌亂和擔(dān)憂的心理進(jìn)展詐騙，遇事鎮(zhèn)靜冷靜，不要輕易信任。 4、偽基站的高度興旺使得客戶發(fā)