財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策

1、XX XX 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策第一章總則 第一章總則第一條 第一條 制定目的和依據(jù) 制定目的和依據(jù)為保障 XX 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司” ）依法合 規(guī)經(jīng)營(yíng)，建立公司有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，根據(jù)《保險(xiǎn)法》 、 《保 險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》和其他相關(guān)法律法規(guī)，以及《XX 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股 份有限公司章程》 ，制定本合規(guī)政策。第二條 第二條 適用范圍 適用范圍本合規(guī)政策適用于公司各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員

2、工和營(yíng)銷員。員工指所有與公司存在長(zhǎng)期或臨時(shí)勞動(dòng)關(guān)系的個(gè)人。營(yíng)銷員指所有取得中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān) 會(huì)）頒發(fā)的資格證書，在公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并 收取傭金的個(gè)人。第三條 第三條 合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)管理定義 合規(guī)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)管理定義合規(guī)是指公司及其員工和營(yíng)銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為應(yīng)當(dāng)符合 法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及 誠(chéng)實(shí)守信的道德準(zhǔn)則。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指公司及其員工和營(yíng)銷員因不合規(guī)

3、的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理 行為引發(fā)法律責(zé)任、監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或者聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司通過(guò)設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制 定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)等措施，預(yù)防、識(shí) 別、評(píng)估、報(bào)告和應(yīng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。合規(guī)管理是保險(xiǎn)公司全面 風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)核心內(nèi)容，也是實(shí)施有效內(nèi)部控制的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工 作。第四條 第四條 合規(guī)目標(biāo) 合規(guī)目標(biāo)公司合規(guī)管理的目標(biāo)是：通過(guò)有效的合規(guī)管理，營(yíng)造合規(guī)人人 有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)和合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的合規(guī)文化

4、，及時(shí)識(shí)別、防范和化 解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)遵守合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn) 則，最大限度地減少公司的經(jīng)濟(jì)損失，維護(hù)和不斷提升公司的良好 聲譽(yù)，從而踐行“化險(xiǎn)為夷，補(bǔ)天愛(ài)人”的企業(yè)精神，充分體現(xiàn) “為社會(huì)、客戶、員工和股東創(chuàng)造更大價(jià)值，贏得市場(chǎng)尊重和社會(huì)議。（六）合規(guī)政策是最低行為標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)政策是公司各級(jí)機(jī)構(gòu)及其員工和營(yíng)銷員應(yīng)遵守的最低行為 標(biāo)準(zhǔn)。公司各機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)員工、營(yíng)銷員以高于合規(guī)政策的標(biāo)準(zhǔn)要求自 己。第二章合規(guī)職責(zé) 第二章合規(guī)職責(zé)第

5、七條 第七條 董事會(huì)的合規(guī)職責(zé) 董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)公司董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職 責(zé)：（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)政策,監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施 情況進(jìn)行年度評(píng)估;（二）審議批準(zhǔn)并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交公司年度合規(guī)報(bào)告， 對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決；（三）根據(jù)總裁提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及報(bào)酬 事項(xiàng)；（四）決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能；（五）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立與董事會(huì)、董事會(huì)審計(jì)委員會(huì) 或者其他專