對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理習(xí)題[現(xiàn)金與結(jié)算]

1、第一章企業(yè)財(cái)資管理基礎(chǔ) 第一章企業(yè)財(cái)資管理基礎(chǔ)一、判斷題（請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò) 正確的劃對(duì) 錯(cuò)誤的劃錯(cuò) 1.公司財(cái)務(wù)的兩大核心職能是財(cái)資管理與會(huì)計(jì)（√） 2.財(cái)資管理的活動(dòng)包括企業(yè)和機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)分析和財(cái)務(wù)規(guī)劃、流動(dòng)性管理、長(zhǎng)短期投融資、風(fēng)險(xiǎn)管理等（√） 3.公司財(cái)資管理最主要的目標(biāo)是保持流動(dòng)性和財(cái)務(wù)規(guī)劃（×） 4.財(cái)資管理中保持流動(dòng)性的目標(biāo)是指企業(yè)財(cái)資管理部門(mén)需要確保公司能夠及時(shí)和有效地滿(mǎn)足公司業(yè)務(wù)部門(mén)當(dāng)前和未來(lái)的資金

2、需求（√）5.財(cái)資管理職能中的風(fēng)險(xiǎn)管理是指財(cái)資管理部門(mén)需要監(jiān)督和控制利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和其他金融風(fēng)險(xiǎn)，使企業(yè)財(cái)資管理風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍之內(nèi)（√） 6.企業(yè)財(cái)資管理職能規(guī)定企業(yè)只能在企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)信息共享，而無(wú)需和企業(yè)外部進(jìn)行關(guān)系維護(hù)（×） 7.集中的財(cái)資管理模式是指分公司財(cái)資管理人員擁有自己的銀行賬戶(hù)，處理所有短期的投融資活動(dòng)，監(jiān)督外匯和從事風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖活動(dòng)，總公司定期訪問(wèn)，并且要求分公司定期報(bào)告其財(cái)資管理情況（

3、5;） 8.財(cái)資管理金融環(huán)境下的金融體系為資金的流動(dòng)提供了交換的媒介、交易機(jī)制和交易場(chǎng)所，實(shí)現(xiàn)資金的有效配置（√） 9.金融市場(chǎng)監(jiān)管者主要由中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和國(guó)有商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)組成（×）10.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)吸收盈余單位的資金和對(duì)赤字單位發(fā)放貸款，向社會(huì)提供信用和流動(dòng)性，保證資金的流轉(zhuǎn)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的連續(xù)運(yùn)行（√） 11.金融市場(chǎng)的監(jiān)管者監(jiān)管金融市場(chǎng)參與者的金融活動(dòng)并參與資金的交易（×）

4、12.債權(quán)證券是代表持有人對(duì)發(fā)行人凈資產(chǎn)一定比例所有權(quán)的一種權(quán)利證券，實(shí)質(zhì)是一種所有權(quán)證書(shū)（×） 13.金融市場(chǎng)按照融資期限可以劃分為初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)（×） 14.按交易活動(dòng)是否在固定的場(chǎng)所進(jìn)行，金融市場(chǎng)可分為交易所市場(chǎng)和場(chǎng)外交易所市場(chǎng)（√） 15.商業(yè)銀行是指按照《商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人（√）16.中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行以代理人的身份為客戶(hù)辦理的各

5、種業(yè)務(wù)，其目的是獲取手續(xù)費(fèi)收入并計(jì)入表內(nèi)資產(chǎn)（×） 17.現(xiàn)金管理服務(wù)是銀行中間業(yè)務(wù)的重要組成部分，是商業(yè)銀行新的經(jīng)營(yíng)方式（√） 18.現(xiàn)金管理是商業(yè)銀行為客戶(hù)提供的高度綜合化的全新服務(wù)方式（√） 19.現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是銀行協(xié)助企業(yè)實(shí)現(xiàn)對(duì)現(xiàn)金流入、現(xiàn)金留存和現(xiàn)金流出等現(xiàn)金周轉(zhuǎn)各環(huán)節(jié)進(jìn)行科學(xué)管理的技術(shù)、手段和方式的綜合體現(xiàn)（√） 20.銀行通過(guò)為企業(yè)提供現(xiàn)金管理服務(wù)，統(tǒng)籌規(guī)劃企業(yè)各成員單位的資金，從而增加企業(yè)收益（√） 21.銀行

6、的現(xiàn)金管理屬于高風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)，必定會(huì)影響自身的經(jīng)營(yíng)方式（×）（） 22.我國(guó)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)最早由德意志銀行引入國(guó)內(nèi)，隨之國(guó)內(nèi)銀行開(kāi)始提供現(xiàn)金管理服務(wù)（×） 23.針對(duì)不同行業(yè)財(cái)資管理的特點(diǎn)，我行制定了電信、出版、煙草等十二大行業(yè)的資金管理解決方案，并根據(jù)客戶(hù)的個(gè)性化需求靈活組合金融產(chǎn)品和服務(wù)（√） 24.隨著金融”脫媒化”、利率市場(chǎng)化和資本市場(chǎng)主體多元化的不斷發(fā)展，商業(yè)銀行正逐步由資金供應(yīng)商向服務(wù)供應(yīng)商轉(zhuǎn)變（√） 25.金

7、融市場(chǎng)中的直接融資是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)作為中介提供資金的融通，而間接融資不需要金融機(jī)構(gòu)作為中介提供資金的融通（×） 26.資產(chǎn)負(fù)債表是反映企業(yè)在某一特定日期財(cái)務(wù)狀況的會(huì)計(jì)報(bào)表（√）（） 27.資產(chǎn)負(fù)債表中的負(fù)債反映在某一特定日期企業(yè)所承擔(dān)的、預(yù)期會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)利益流出企業(yè)的未來(lái)義務(wù)（×） 28.流動(dòng)負(fù)債是指償還期超過(guò) 1 年或一個(gè)營(yíng)業(yè)周期的債務(wù)（×） 29.現(xiàn)金流量表反映企業(yè)在一定會(huì)計(jì)期間現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物流入和流出的

8、報(bào)表（√） 30.速動(dòng)資產(chǎn)是指貨幣資金、交易性金融資產(chǎn)和各種應(yīng)收、預(yù)付款項(xiàng)等（√） 31.支付體系中的結(jié)算賬戶(hù)是指銀行為存款人開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣和外幣的結(jié)算存款賬戶(hù)（×） 32.支付體系中的小額支付系統(tǒng)與中央銀行公開(kāi)市場(chǎng)操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)相連，完成中央銀行買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的資金清算（×） 33.支付體系中的大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)主要處理同城和異地的金額在規(guī)定起點(diǎn)以上的大額借記和貸記支付業(yè)務(wù)和緊急的小額借記和貸記支付業(yè)務(wù)（

9、×） 34.支付體系中的小額批量支付系統(tǒng)主要處理同城和異地紙憑證截留的借記支付業(yè)務(wù)以及每筆金額在規(guī)定起點(diǎn)以下的小額貸記支付業(yè)務(wù)（√） 35.全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)是運(yùn)用影像技術(shù)將實(shí)物支票截留，轉(zhuǎn)換為支票影像信息，通過(guò)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)將支票影像信息傳遞至出票人開(kāi)戶(hù)銀行提示付款的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（√） 36.全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)資金清算主要通過(guò)大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)處理（×） 37.金融市場(chǎng)中的貨幣市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)A.定期存

10、款 B.代理業(yè)務(wù) C.貸款 D.活期存款 15.下列（）屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)（B） A.儲(chǔ)蓄存款 B.支付結(jié)算 C.借款 D.貸款 16.下列（）不屬于銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中的企業(yè)現(xiàn)金留存階段的服務(wù)（D） A.賬戶(hù)管理 B.流動(dòng)性管理 C.短期投資管理 D.融資管理 17.下列（）屬于銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)中的企業(yè)現(xiàn)金流出階段的服務(wù)（A） A.付款管理 B.收款管理 C.融資管理 D.流動(dòng)性管理 18.我國(guó)的現(xiàn)金管理理念是由（）銀行引入的（C）

11、 A.德意志銀行 B.美國(guó)銀行 C.花旗銀行 D.匯豐銀行 19.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行結(jié)算與現(xiàn)金管理部成立于（D）年 A. 2005 B. 2006 C 2007 D2008 20.下列（）不屬于我行結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)發(fā)展的策略（A） A.實(shí)施統(tǒng)一的發(fā)展策略 B.實(shí)施差異化發(fā)展策略 C.實(shí)施創(chuàng)新策略 D.實(shí)施渠道發(fā)展策略21.下列（）是我行結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的高端客戶(hù)（C） A.中小企業(yè)客戶(hù) B.微型企業(yè) C.集團(tuán)客戶(hù) D.個(gè)體工商戶(hù) 22

12、.下列（）是我行結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的潛力客戶(hù)（D） A.大型企業(yè) B.集團(tuán)客戶(hù) C.微型企業(yè) D.中小企業(yè)客戶(hù) 23. 2009 年 11 月，我行結(jié)算與現(xiàn)金管理部成功推出的現(xiàn)金管理品牌是（B） A. C+現(xiàn)金管理 B. 行云.現(xiàn)金管理 C.財(cái)智賬戶(hù) D.禹道——智勝的現(xiàn)金管理 24.下列（）不屬于公司財(cái)資管理的職能（A） A.公司內(nèi)部的會(huì)計(jì)核算 B.融資管理 C.流動(dòng)性管理 D.風(fēng)險(xiǎn)管理 25.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)

13、益之間的關(guān)系，等式不正確的是（B） A.資產(chǎn) =負(fù)債 +所有者權(quán)益 B.資產(chǎn)+負(fù)債=所有者權(quán)益 C.資產(chǎn)-負(fù)債=所有者權(quán)益 D.負(fù)債=資產(chǎn)-所有者權(quán)益 26.下列（）不屬于企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)（D） A.貨幣資金 B.交易性金融資產(chǎn) C.應(yīng)收票據(jù) D.固定資產(chǎn) 27.下列（）不屬于企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表中的非流動(dòng)資產(chǎn)（C） A.長(zhǎng)期股權(quán)投資 B.無(wú)形資產(chǎn) C.應(yīng)收股利 D.長(zhǎng)期待攤費(fèi)用 28.下列（C）不屬于企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)負(fù)債 A