mba論文論我國(guó)商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防控pdf

1、論 我 國(guó)商 業(yè) 銀 行 柜 面操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 防控AS tu d yo nth eP r ev e n tio na n dC o n tr o lo f C o m m e r eia lB a n k ， 5C o u n te rO P er a ti o n a l 凡 sk sinC h in a學(xué)位 申請(qǐng) 人 :學(xué) 號(hào) :學(xué) 科 專 業(yè) :研 究 方 向 :指 導(dǎo) 教 師 :定 稿 時(shí) 間 :2 0 8 0 2 0 2 0

2、 4 2 9 6論 我 國(guó)商 業(yè) 銀行 柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 防控能 性 就 構(gòu) 成 了操 作 風(fēng) 險(xiǎn) ?；?于 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 定 義 ， 筆 者 將 柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 定 義 為 在商 業(yè) 銀 行 對(duì) 外 營(yíng) 業(yè) 網(wǎng) 點(diǎn) 柜 臺(tái) 業(yè) 務(wù) 領(lǐng) 域 產(chǎn) 生 的操 作 風(fēng) 險(xiǎn) ， 從 而 確 定 了本 文 研 究的 風(fēng) 險(xiǎn) 防 控 的 范 圍 。其 次 ，通 過(guò) 對(duì) 柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 的 比較 研 究 ，將 其 特 點(diǎn) 歸

3、納 為 : 內(nèi)生 性 、風(fēng)險(xiǎn) 與 收 益 非對(duì) 稱 性 、 多 樣 性 和 復(fù) 雜 性 、 分 散 性 四 種 ， 并 從 風(fēng) 險(xiǎn) 成 因 和 事 件 類型 兩 個(gè) 角 度 出發(fā)對(duì) 柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 進(jìn) 行 了分 類 。本 章 的第 二 部 分 重 點(diǎn)研 究 了柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 的形 成 機(jī) 理 。筆 者 從 操 作 風(fēng) 險(xiǎn)分 布 特 征 中發(fā) 現(xiàn) 商 業(yè) 銀 行 柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 成 因 多 樣 ，并 從 商 業(yè) 銀

4、 行 柜 面 管 理 和操 作 的 質(zhì) 量 受 人 員 因 素 影 響 最 大 ，與 內(nèi) 部 控 制 關(guān) 聯(lián) 最 緊 密 ， 越 來(lái) 越 傾 向于 1T技 術(shù) 應(yīng) 用 ， 以及 不 可 避 免 的 受 外 部 因素 影 響 四 個(gè) 方 面 逐 一 詳 盡 論 述 了 我 國(guó)商業(yè) 銀 行 柜 面操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 形 成 機(jī) 理 。 從 而 指 出 ，在 特 殊 經(jīng) 濟(jì) 轉(zhuǎn) 型 時(shí) 期 ， 面 對(duì) 柜 面操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 成 因 的復(fù) 雜 而

5、多樣 ，商 業(yè) 銀 行 要 做 好 風(fēng) 險(xiǎn) 防控 ，還 得 有 較 為 健 全 的風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 體 系 予 以保 障 ， 為 后 面 的如 何 防 控 研 究 打 下 基 礎(chǔ) 。第 二 章研 究柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn)管 理 體 系 的構(gòu) 建 。要 進(jìn) 行 柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 ，就 需 要 有 能夠 勝 任 的柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 的 管 理 體 系 ，而 這 在 我 國(guó) 商 業(yè) 銀 行 界 正 是非 常 缺 乏 的 。本

6、 章 首 先 介 紹 了 我 國(guó)商 業(yè) 銀 行 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 體 系 的現(xiàn) 狀 ， 對(duì) 比了 與 國(guó) 際 大銀 行 在 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 框 架 上 的 差 距 ，并 以 某 國(guó)有 商 業(yè) 銀 行 操 作 風(fēng)險(xiǎn) 管 理 體 系 為 例 ，具 體 分 析 了 我 國(guó)商 業(yè) 銀 行 正 在 搭 建 的 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 架 構(gòu) 與真 正 的 專 業(yè) 化 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 還 存 在 架 構(gòu) 的 管 理 主 線 不

7、 專 業(yè) ，對(duì) 風(fēng) 險(xiǎn) 反 應(yīng) 緩 慢等 問(wèn)題 。緊 接 著 ，在 現(xiàn) 有 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 體 系 的 基 礎(chǔ) 上 提 出 了搭 建 我 國(guó)商 業(yè) 銀 行 柜面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn)管 理 體 系 的 思 路 。分 析 了柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 體 系 搭 建 需 要 解 決 的四 個(gè) 問(wèn)題 : 形 成 良好 的柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 文 化 ; 設(shè) 置 相 對(duì) 獨(dú) 立 的柜 面 操 作 風(fēng)險(xiǎn) 管 理 部 門，使 柜

8、面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 專 業(yè) 化 ; 建 立 專 業(yè) 的柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) IT 信 息系 統(tǒng) ， 針 對(duì) 風(fēng) 險(xiǎn) 指 標(biāo) 設(shè) 計(jì) 風(fēng) 險(xiǎn) 信 息 提 取 模 型 ， 為 柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 工 具 的應(yīng)用 提 供 數(shù) 據(jù)支 持 ; 以及 需 要 擁 有 一 個(gè) 良性 競(jìng) 爭(zhēng) 的外 部 環(huán) 境 。然 后 從 五 個(gè) 方 面提 出 了搭 建柜 面 操 作 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 體 系 的 建 議 ， 五 個(gè) 方 面 的 內(nèi)