高凈值家庭的理財(cái)決策

1、高凈值家庭的理財(cái)決策基本狀況介紹?陸先生，52歲，為翔云紡織公司的董事長(zhǎng)，家族擁有100%的股權(quán)。過(guò)去一年從公司領(lǐng)取稅前紅利300萬(wàn)元。陸太太為全職家庭主婦。一子小陸，28歲，領(lǐng)取月薪1萬(wàn)元，與女友預(yù)計(jì)一年內(nèi)結(jié)婚。陸先生父親已過(guò)世，與陸母一起同住。陸太太父母均70歲，由陸太太贍養(yǎng)。陸先生一家在溫州市生活工作。家庭金融資產(chǎn)投資收益30萬(wàn)元，房租年凈收入12萬(wàn)元。家庭生活支出每月5萬(wàn)元，贍養(yǎng)陸太太父母每年5萬(wàn)元。?翔云紡織有限公司去年年底公

2、司的賬面價(jià)值為3500萬(wàn)元，金融投資有現(xiàn)金及活期存款80萬(wàn)元、定期存款200萬(wàn)元、國(guó)債120萬(wàn)元、債券型基金200萬(wàn)元、股票型基金300萬(wàn)元。一處自用性房產(chǎn)，現(xiàn)值300萬(wàn)元，一處投資性商鋪，現(xiàn)值400萬(wàn)元，兩處房產(chǎn)均無(wú)貸款。還有寶馬汽車一輛，現(xiàn)值28萬(wàn)元。陸太太名下有珠寶首飾，現(xiàn)值48萬(wàn)元。?陸先生全家均無(wú)社保。企業(yè)為陸先生投保保額80萬(wàn)元的團(tuán)體定期壽險(xiǎn)。商業(yè)保險(xiǎn)方面，陸先生目前有兩全壽險(xiǎn)保單一張，保額200萬(wàn)元，繳費(fèi)年限20年，已繳費(fèi)