銀行支行全面風險排查工作匯報

1、ⅩⅩ縣銀行支行全面風險排查工作匯報市行審計部：根據(jù)《郵儲銀行ⅩⅩ市分行全面風險排查實施方案》文件要求，為消除金融案件隱患，我行認真開展了此次全面風險排查工作?，F(xiàn)就全面風險排查情況匯報如下：網(wǎng)點排查情況：（一）能按照《關(guān)于對執(zhí)行行政許可規(guī)定等情況進行自查的通知》（晉銀監(jiān)辦[ⅩⅩ]97號）的要求無違規(guī)經(jīng)營和不規(guī)范經(jīng)營。1、無違反行政許可規(guī)定的行為；2、違規(guī)經(jīng)營行為；3、理財業(yè)務方面不存在發(fā)行超短期理財產(chǎn)品變相高息攬儲、不正當宣傳或銷售；4、

2、無不規(guī)范經(jīng)營問題；5、無高息攬儲現(xiàn)象，無私自提高利率，變相攬儲情況。（二）案件風險1、通過人員排查，未發(fā)現(xiàn)“九種人”；2、無涉及社會融資行為；3、網(wǎng)點案防制度落實情況排查：能按要求開展存款業(yè)務風險滾動式排查、內(nèi)控制度執(zhí)行力嚴格按操作規(guī)程和制度執(zhí)行；有效落實防范操作風險的基本制度，做到每位員工輪崗和強制休假、對賬制度、印押證分管制度已嚴格執(zhí)行，認真不存在借冒名貸款、違規(guī)發(fā)放貸款及貸款分類不準確偏離度、信貸管理不嚴、不到位甚至根本不執(zhí)行貸款

3、“三查”等問題。3、無不規(guī)范經(jīng)營問題。（二）案件風險1、通過人員排查，未發(fā)現(xiàn)“九種人”；2、無涉及社會融資行為；（三）流動性風險能做到持續(xù)關(guān)注了存款、負債異常變動，存貸比、流動性比例的異常變化；資金來源變化趨勢；持續(xù)開展了流動性壓力測試；制定了流動性風險應急預案。（四）信訪舉報和維穩(wěn)縣支行建立規(guī)范的違規(guī)舉報獎勵制度，不存在久拖不決。維穩(wěn)工作中不存在職責不明確、責任不落實、措施不到位、處置不及時等問題。建立靈敏、準確、快速的信訪排查調(diào)處制