邵西農(nóng)商銀行2016年支付結(jié)算工作總結(jié)

1、1湖南邵西商業(yè)銀行股份有限公司2016年支付結(jié)算工作總結(jié)2016年作為支付市場專項(xiàng)整治活動(dòng)年，邵西農(nóng)商銀行在支付結(jié)算工作當(dāng)中嚴(yán)格按照《反洗錢管理辦法》、《結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》以及《反洗錢實(shí)施細(xì)則》要求，我行進(jìn)行了存量個(gè)人銀行存款帳戶的核查、個(gè)人結(jié)算帳戶風(fēng)險(xiǎn)排查核實(shí)、支付市場專項(xiàng)整治活動(dòng)以及防范電信詐騙等一系列工作，并且利用點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢，積極開展反假幣、反宣幣、反洗錢以及銀發(fā)（2016）261號《加強(qiáng)支付結(jié)算管理、防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

2、違法犯罪行為》文件宣傳活動(dòng)?，F(xiàn)將開展工作情況總結(jié)如下：一、認(rèn)真開展宣傳活動(dòng)，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)“三反”工作正常開展一、認(rèn)真開展宣傳活動(dòng)，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)“三反”工作正常開展1、今年我行積極開展反假幣、反宣幣宣傳，在城區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)廳電視屏以及縣城路口大型廣告屏上進(jìn)行滾動(dòng)式播放反假、反宣幣宣傳片；集鎮(zhèn)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在醒目位置設(shè)立反假、反宣幣宣傳咨詢臺(tái)、擺放反假、反宣幣宣傳資料、組織反假、反宣貨幣工作人員現(xiàn)場講解；在縣城汽車站、縣移動(dòng)公司、新田鋪鎮(zhèn)毛力沖村以及嚴(yán)塘

3、農(nóng)商銀行等流動(dòng)人口密集的地方張貼懸掛反假、反宣宣傳標(biāo)語和橫幅，發(fā)放反假、反宣幣宣傳資料等多種靈活多樣的方式，開展街頭反假、反宣幣宣傳，讓廣大市民了解真、假幣的特征及鑒別方法。2、9月份我們根據(jù)人行的安排，對照湘信聯(lián)辦【2016】149號3宣傳活動(dòng)使社會(huì)公眾對支付市場的整治有了進(jìn)一步的認(rèn)識，這次活動(dòng)使廣大客戶認(rèn)識了反洗錢的重要性和必要性。5、為普及銀發(fā)（2016）261號文件精神，全轄對于261號文件進(jìn)行了廣泛宣傳，在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏

4、滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語，播放宣傳短片，張貼宣傳海報(bào)，擺放宣傳手冊、折頁，并利用官方網(wǎng)站、微信等多種媒體渠道開展具有地方特色的宣傳活動(dòng)。我行根據(jù)湘信聯(lián)辦[2016]190號《關(guān)于認(rèn)真開展加強(qiáng)信息保護(hù)和支付安全防范電信網(wǎng)絡(luò)欺詐專題宣傳活動(dòng)的通知》以及長銀辦[2016]255號要求，為進(jìn)一步增強(qiáng)公眾支付風(fēng)險(xiǎn)意識，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)欺詐，結(jié)合我縣實(shí)際，特制定了宣傳實(shí)施方案，宣傳活動(dòng)時(shí)間從2016年11月起至2017年4月止。二、清理存量銀行存款帳戶，排

5、查核實(shí)工作運(yùn)行有序二、清理存量銀行存款帳戶，排查核實(shí)工作運(yùn)行有序1、嚴(yán)格落實(shí)存款實(shí)名制，開展存量帳戶核查核實(shí)我行自2010年以來，為嚴(yán)格落實(shí)存款實(shí)名制，制定了《營業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢操作實(shí)施細(xì)則》，要求各支行必須對客戶身份進(jìn)行識別并建立客戶身份登記制度。為單位和個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，必須嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查、識別、登記客戶身份。不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)，對所有個(gè)人銀行存款帳戶，省聯(lián)社采取“