淺析建設(shè)企業(yè)集團(tuán)公司資金管理

1、淺析建設(shè)企業(yè)集團(tuán)公司資金管理淺析建設(shè)企業(yè)集團(tuán)公司資金管理石磊摘要：隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，建筑企業(yè)集團(tuán)公司的規(guī)模也在擴(kuò)大，一些跨區(qū)域建筑企業(yè)集團(tuán)公司也應(yīng)運(yùn)而生，這就使得建筑企業(yè)集團(tuán)的資金管理及控制尤為重要，對建筑企業(yè)集團(tuán)公司的資金安全性提出了更高的要求，本文主要分析對于集團(tuán)公司的資金管理存在問題及解決辦法。關(guān)鍵詞：建筑企業(yè)集團(tuán)公司；資金；管理一、引言資金是每個(gè)企業(yè)的血脈，企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)行最基本的表現(xiàn)形式就是資金的收入與支出，因此，合理安排資金是

2、企業(yè)發(fā)展的重要保證。強(qiáng)化資金管理是集團(tuán)公司企業(yè)管理的一項(xiàng)重要的管理內(nèi)容，涉及到集團(tuán)公司頂層設(shè)計(jì)，具體實(shí)施。二、集團(tuán)公司資金管理的存在的問題1.集團(tuán)公司的資金集中度不夠集團(tuán)公司下屬成員單位，在地域分布上，存在“點(diǎn)多面廣”，目前，各成員單位資金分散，賬戶用途不明已經(jīng)成為集團(tuán)資金管理中最突出的問題。這一方面使得集團(tuán)總部缺乏對資金的統(tǒng)一管理和籌劃。圍繞集團(tuán)公司的戰(zhàn)略目標(biāo)對一定期內(nèi)資金的取得和支付、各項(xiàng)收入和支出作出具體安排，缺乏準(zhǔn)確的現(xiàn)三、企業(yè)

3、資金管理的解決辦法1.提高企業(yè)資金集中度解決集團(tuán)資金集中度不高問題應(yīng)由集團(tuán)公司的內(nèi)部銀行來付諸實(shí)施，在整個(gè)集團(tuán)當(dāng)中，必然會存在某一個(gè)時(shí)間節(jié)點(diǎn)部分單位資金存在結(jié)存，部分單位存在短缺，當(dāng)各成員單位收付工程款時(shí)，應(yīng)由內(nèi)部銀行統(tǒng)一結(jié)算，收付，調(diào)度。內(nèi)部銀行不應(yīng)簡單記賬，對各成員單位的資金要了如指掌，當(dāng)發(fā)現(xiàn)問題必須向集團(tuán)高層提出報(bào)告，支付款項(xiàng)的順序應(yīng)當(dāng)明確，特別是還貸周期，年度時(shí)間，春節(jié)支付農(nóng)民工工資的資金控制尤為重要。各成員單位的開戶銀行只能支

4、付一般的日常開銷，杜絕各成員單位開戶銀行收付工程款。內(nèi)部銀行應(yīng)有效運(yùn)用集團(tuán)的資金存量，積聚沉淀資金，變分散、閑散的資金為集中、統(tǒng)一的資金，實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)，增強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)的內(nèi)源融資能力具有重要意義2.有效執(zhí)行資金管理制度（1）資金管理制度首先應(yīng)從經(jīng)營理念著手，集團(tuán)應(yīng)找準(zhǔn)市場定位，實(shí)行資金全程監(jiān)控集團(tuán)公司發(fā)揮自身優(yōu)勢，投標(biāo)前應(yīng)加強(qiáng)控制，科學(xué)合理的篩選投標(biāo)項(xiàng)目，并做好全程監(jiān)控。特別是一些需要墊資施工的投標(biāo)項(xiàng)目，還應(yīng)認(rèn)真全面考慮墊資期限，利率水平和