我國銀行業(yè)監(jiān)管中的市場約束問題研究.pdf

1、我國銀行業(yè)監(jiān)管中的市場約束間題研究ResearehonMarketDiseiPlinoProblemsofBankingSuPervisionofChina學(xué)位申請人:學(xué)科專業(yè):研究方向:指導(dǎo)教師:定稿時間:金融學(xué)中央銀行理論與政策阮小J我國銀行業(yè)監(jiān)管中的市場約束問題研究務(wù)管理局銀行監(jiān)管使用的新方法進(jìn)行了介紹還有許多學(xué)者對信息披露和市場約束在銀行監(jiān)管中的應(yīng)用進(jìn)行了研究。市場約束是否存在、存在效應(yīng)如何、如何才能發(fā)揮市場約束對銀行的監(jiān)管作用

2、方面的研究可以歸為兩大類:一類理論分析另一類實證研究。從國內(nèi)己有的相關(guān)銀行監(jiān)管研究文獻(xiàn)來看，研究內(nèi)容大致可以劃分為以下兩大類:第一類是金融監(jiān)管的宏觀研究第二類是選擇一定的視角，研究金融監(jiān)管的某一方面的問題。但是關(guān)于銀行監(jiān)管中市場約束的文獻(xiàn)較少。第三部分簡單介紹了文章思路及結(jié)構(gòu)框架。第二章、銀行業(yè)監(jiān)管和市場約束概述。本章內(nèi)容分為三個部分:第一部分通過對相關(guān)文獻(xiàn)的綜合分析，得出了對銀行監(jiān)管和市場約束的自我見解和定義。第二部分從銀行監(jiān)管的歷史

3、，發(fā)展過程出發(fā)，結(jié)合不同時期不同的政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境，分析了市場約束在銀行監(jiān)管中的地位變化及新時期受到重新關(guān)注的緣一‘第三部分通過認(rèn)真比較市場約束與官方監(jiān)管的區(qū)別，詳細(xì)分析市場約束和官方監(jiān)管各自存在局限性及官方監(jiān)管和市場約束之間的深層次聯(lián)系及互補作用，得出了提高銀行外部監(jiān)管的效率需要官方監(jiān)管和市場約束共同配合結(jié)論。第三章探討了銀行的市場約束機(jī)制的運作機(jī)制。本章分為三個部分:第一部分從發(fā)達(dá)的金融市場、有限度的安全網(wǎng)、較強(qiáng)的市場參與者的金融風(fēng)險意

4、識、充分有效的信息披露機(jī)制、良好的公司治理機(jī)制、完善的法律體系等方面分析了市場約束發(fā)揮作用的前提條件。第二部分從股權(quán)約束機(jī)制、債權(quán)人約束機(jī)制、客戶制約機(jī)制、行業(yè)自律等四方面總結(jié)了銀行業(yè)市場約束機(jī)制的作用過程，第三部分介紹了兩個以市場約束為其銀行監(jiān)管主要特征一阿根廷BASIc監(jiān)管系統(tǒng)及新西蘭銀行監(jiān)管體系的發(fā)展過程，分析了兩國監(jiān)管體系的特點和運行效果，總結(jié)了對我國銀行監(jiān)管的借鑒意義，即這兩個國家的成功在于它們很好地完善了市場約束發(fā)揮作用的條