做好基層人民銀行崗位風(fēng)險防范工作

1、做好基層人民銀行崗位風(fēng)險防范工作王友健管福義董敬茹董敬萍(中國人民銀行洮南市支行中國人民銀行白城市中心支行中國人民銀行大安市支行吉林白城137000)隨著我國金融體制改革的不斷深入，人民銀行在實施金融宏觀調(diào)控、維護金融體系穩(wěn)定、提升金融服務(wù)水平、構(gòu)建和諧金融生態(tài)、促進經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展方面的地位和作用更加突出。近幾年來雖然發(fā)生在人民銀行系統(tǒng)內(nèi)的重大事故、惡性案件有所下降，但人民銀行系統(tǒng)內(nèi)部的風(fēng)險隱患以及各個崗位職責(zé)不清、制度不全、有章不循、管

2、理不嚴密的問題依然存在，即崗位風(fēng)險。崗位風(fēng)險防范問題解決不好，一方面可誘發(fā)潛在的風(fēng)險和隱患，另一方面更有可能影響人民銀行職能的發(fā)揮，影響中央銀行的形象。因此，新形勢下基層人民銀行如何在合理設(shè)置崗位的基礎(chǔ)上，強化崗位風(fēng)險防范，有效構(gòu)建科學(xué)有效的崗位風(fēng)險防范體系，對于全面落實黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉工作要求、規(guī)范和制約權(quán)力運行、保障中央銀行職能的履行，具有重要的現(xiàn)實意義。一、崗位風(fēng)險防范是黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭的具體要求中共中央頒布的《建立

3、健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》(以下簡稱《實施綱要》)，是反腐倡廉工作實踐經(jīng)驗的深刻總結(jié)和重大理論創(chuàng)新，是基于反腐敗斗爭形勢正確判斷提出的一項重大決策，是對社會主義市場經(jīng)濟體制條件下深入開展黨風(fēng)廉政建設(shè)提出的新要求，是加大從源頭上防治腐敗的根本舉措，反映了我們黨對反腐倡廉規(guī)律認識的變化。在新形勢下，深入推進黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭具有重要的戰(zhàn)略意義。建立懲處和預(yù)防腐敗體系是全黨的一件大事。人民銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)和反

4、腐倡廉工作是全黨全社會開展黨風(fēng)廉政建設(shè)的一部分，結(jié)合人民銀行的職能任務(wù)和工作實際建立一套崗位風(fēng)險防范措施，是貫徹落實《實施綱要》的具體要求。二、崗位風(fēng)險防范是更好地履行人民銀行職責(zé)的需要人民銀行要實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)，維護金融穩(wěn)定，防范金融風(fēng)險，提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，必須首先維護人民銀行內(nèi)部的穩(wěn)定，防范來自內(nèi)部的風(fēng)險，加強內(nèi)部的金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)，營造和諧穩(wěn)定的內(nèi)部環(huán)境和工作秩序。近年來，人民銀行系統(tǒng)發(fā)生的各種違紀違法案件，都與不能認真履行人民銀

5、行職責(zé)有著直接或間接的聯(lián)系。加大執(zhí)行各項內(nèi)控制度的力度，是人民銀行調(diào)控宏觀經(jīng)濟運行、維護金融體系穩(wěn)定、促進經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展和金融服務(wù)的重要保證。三、崗位風(fēng)險防范是預(yù)防責(zé)任事故和違紀違法案件的需要人民銀行責(zé)任事故和案件雖呈逐年下降趨勢，但業(yè)務(wù)領(lǐng)域存在的風(fēng)險依然存在，由此引發(fā)的金融案件時有發(fā)生，對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理控制要求日益提高。而風(fēng)險防范必須按照相關(guān)法規(guī)要求，遵循風(fēng)險控制的客觀規(guī)律，查找出可能因違章操作或工作疏漏而導(dǎo)致違法違壹壘塾窒竺三生蔓璺塑蜀

6、口維普資訊紀案件和責(zé)任事故的發(fā)生部位、崗位和環(huán)節(jié)，采取必要的預(yù)防措施，做好風(fēng)險防范工作，促使崗位人員自覺地遵守各項規(guī)章制度，嚴格按章操作，消除責(zé)任事故或違法違紀案件發(fā)生的隱患。四、崗位風(fēng)險防范是堵塞制度和管理上的漏洞的具體舉措人民銀行風(fēng)險防范與控制工作是適應(yīng)現(xiàn)階段人民銀行職能任務(wù)轉(zhuǎn)變和提高反腐倡廉工作的現(xiàn)實需要。實施嚴格的內(nèi)部風(fēng)險管理控制，就是要在建立健全風(fēng)險防范體系的基礎(chǔ)上，變被動滯后的事后監(jiān)督為主動超前的事前、事中控制和全程跟蹤監(jiān)督

7、；就是要通過用制度對“人”的管理，達到對“事”和“權(quán)”的管理，防止出現(xiàn)對權(quán)力的濫用；就是要規(guī)范檢查監(jiān)督工作機制，達到各崗位相互制約與控制，堵塞制度和管理上的漏洞，最大限度地控制和降低崗位風(fēng)險。五、相關(guān)建議(一)加強對要害崗位工作人員的職業(yè)道德教育。人的行為由其思想支配，思想道德素質(zhì)的高低決定著其執(zhí)行各項制的優(yōu)劣。因此要經(jīng)常對要害崗位工作人員進行職業(yè)道德教育和法制教育，及時了解他們的思想動態(tài)，引導(dǎo)他們形成健康向上的生活風(fēng)尚、樹立正確的人生

8、觀和價值觀。抓好經(jīng)常性思想教育和規(guī)章制度學(xué)習(xí)。一要加強思想政治教育，樹立人人遵紀守法的良好氛圍。二要加強風(fēng)險意識教育，切實提高全行員工的安全防范意識，做到常抓不懈，警鐘長鳴。三要加強《崗位風(fēng)險防范指南》的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握《崗位風(fēng)險防范指南》的內(nèi)容。每個崗位的人員要熟悉崗位風(fēng)險所在、責(zé)任所在，任何人不得變通違規(guī)，要明確違紀違規(guī)將面臨的處罰和付出的沉重代價。通過多種形式的教育和堅持經(jīng)常性的學(xué)習(xí)制度，使員工知曉規(guī)章制度，知曉操作規(guī)程，自覺執(zhí)行

9、操作規(guī)范，真正做到令行禁止，確保規(guī)章制度執(zhí)行有力、有效。經(jīng)常開展案例分析，以案說法，讓他們時時警鐘長鳴，徹底杜絕各類案件的發(fā)生。(二)嚴把要害崗位用人關(guān)。嚴格按照規(guī)定，從思想道德、學(xué)識水平、家庭狀況及社會關(guān)系等方面進行審查，既要注重要害崗位人員的學(xué)歷水平和個人能力，又要注重其道德品質(zhì)。在干部選拔任用上要堅持“四化”標(biāo)準，嚴格按照組織程序，讓那些德才兼?zhèn)涞穆毠?dān)任要害崗位的中層干部。(三)建立制度制約機制。一是崗位風(fēng)險防范應(yīng)具囝宣壁全塾塞

10、呈z生筻璺塑有科學(xué)合理的考核指標(biāo)和運作有效的操作程序，崗位風(fēng)險防范體系的建立和運行要及時準確地反映出各部門、各個崗位風(fēng)險防范的狀況，并不斷修改和完善有關(guān)考核內(nèi)容，適應(yīng)中央銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。二是基層央行在制定各項規(guī)章制度時，要著重從防范控制的角度出發(fā)完善各項規(guī)章制度。三是各級行長要對崗位風(fēng)險防范負總責(zé)，分管行領(lǐng)導(dǎo)對分管部門的崗位風(fēng)險防范負責(zé)，部門負責(zé)人對本部門的崗位風(fēng)險防范工作全面負責(zé)，做到崗位風(fēng)險防范任務(wù)明確，制度完善，責(zé)任落實。避免

11、各部門之間因業(yè)務(wù)交叉、職責(zé)不清、不規(guī)范操作造成資金財產(chǎn)和生命的損失。(四)建立監(jiān)督檢查制約機制。首先要建立健全要害崗位部門的自身監(jiān)督機制，以涉及資金、庫房、槍彈、消防、計算機、重要資料信息等易發(fā)生風(fēng)險部位或崗位為控制管理和監(jiān)督檢查的重點。其次要對各個崗位的操作規(guī)程、工作流程實行全過程監(jiān)測、控制和管理，防止由于某一個環(huán)節(jié)出現(xiàn)漏洞、隱患，而缺乏及時必要的監(jiān)督糾改措施，導(dǎo)致形成重大風(fēng)險和案件、事故。第三制定要害崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作程序，如系統(tǒng)管

12、理人員不得參與業(yè)務(wù)處理，記賬與復(fù)核、事后監(jiān)督和會計主管要嚴格分開，使得各個科室內(nèi)部各崗位相互監(jiān)督制約。第四加強分管領(lǐng)導(dǎo)檢查制度。分管領(lǐng)導(dǎo)要定期不定期對其所分管的要害崗位專業(yè)進行檢查，檢查不能流于形式，提高管理、監(jiān)督和防范能力。同時，崗位風(fēng)險防范責(zé)任與個人利益掛鉤，“責(zé)、權(quán)、利”相結(jié)合。對工作中表現(xiàn)突出的部門和人員給予表彰獎勵，對發(fā)生問題和負有責(zé)任的部門和人員給予處罰。(五)綜合防險。防范風(fēng)險是一項綜合工程，需要各部門的協(xié)調(diào)配合。在要害部

13、門加強監(jiān)督檢查的同時，紀檢監(jiān)察部門、內(nèi)審部門和人事部門要充分發(fā)揮職能，為防范要害崗位風(fēng)險保駕護航。紀檢監(jiān)察部門對要害崗位進行執(zhí)法檢查和監(jiān)督，防止有章不循、執(zhí)法不嚴、違法不糾的現(xiàn)象；內(nèi)審部門對要害崗位的制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)辦理情況進行序時性檢查，定期對要害崗位實施內(nèi)控評價，督促要害部門整改內(nèi)審中發(fā)現(xiàn)的問題，并修改制度的缺陷，改正不規(guī)范的操作行為?？傊?，要形成要害崗位工作人員自律、分管領(lǐng)導(dǎo)檢查、職能部門監(jiān)督的齊抓共管的全方位防險機制，努力做到