深天馬ａ關(guān)于在中航工業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司存款的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

1、關(guān)于在中航工業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司公司存款的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案預(yù)案第一章一章總則總則第一條為有效防范、及時(shí)控制和化解天馬微電子股份有限公司（以下簡稱“公司”）及下屬子公司在中航工業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡稱“中航財(cái)司”）存款的風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全，特制定本風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。第二章二章風(fēng)險(xiǎn)處置處置組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)職責(zé)第二條公司成立存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司總經(jīng)理任組長，為領(lǐng)導(dǎo)小組風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置第一責(zé)任人，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人任副組長，領(lǐng)導(dǎo)小組成員包括：財(cái)

2、務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等相關(guān)人員。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織開展存款風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作。對存款風(fēng)險(xiǎn)，任何單位、個人不得隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)或者授意他人隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)，應(yīng)密切關(guān)注中航財(cái)司日常經(jīng)營情況，一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，應(yīng)立即啟動處置預(yù)案，開展風(fēng)險(xiǎn)防控。第三條存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（一）存款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防處置領(lǐng)導(dǎo)小組全面負(fù)責(zé)存款風(fēng)險(xiǎn)的防范和處置工作，對董事會負(fù)責(zé)。（二）公司財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部門等相關(guān)部門各司其職，積極籌劃落實(shí)各項(xiàng)防范風(fēng)險(xiǎn)措施，相互協(xié)調(diào)，共

3、同控制和化解風(fēng)險(xiǎn)。（三）要求中航財(cái)司建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，并定時(shí)提供相關(guān)信息，關(guān)注其經(jīng)營情況，對存款風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和蔓延。第三章三章信息報(bào)告報(bào)告與披露披露第四條建立存款風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，定期或臨時(shí)向董事會報(bào)告。及時(shí)取得并審閱中航財(cái)司的包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等在內(nèi)的月報(bào)及經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。發(fā)生存款業(yè)務(wù)期間，取得并審閱中航財(cái)司經(jīng)具有執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告，評估中航財(cái)司的業(yè)

4、務(wù)與財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，第1頁共5頁3.擔(dān)保余額不得高于資本總額；4.短期證券投資與資本總額的比例不得高于40%；5.長期投資與資本總額的比例不得高于30%；6.自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于20%。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展或者審慎監(jiān)管的需要，可以對上述比例進(jìn)行調(diào)整。（三）中航財(cái)司發(fā)生擠提存款、到期債務(wù)不能支付、大額貸款逾期或擔(dān)保墊款、電腦系統(tǒng)嚴(yán)重故障、被搶劫或詐騙、董事或高級管理人員涉及嚴(yán)重違紀(jì)、刑事案件等重大事項(xiàng)；（

5、四）發(fā)生可能影響中航財(cái)司正常經(jīng)營的重大機(jī)構(gòu)變動、股權(quán)交易或者經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)；（五）中航財(cái)司對單一股東發(fā)放貸款余額超過中航財(cái)司注冊資本金的50％或該股東對中航財(cái)司的出資額；（六）公司在中航財(cái)司的存款余額占中航財(cái)司吸收的存款余額比例超過30％；（七）中航財(cái)司的股東對中航財(cái)司的負(fù)債逾期1年以上未償還；（八）中航財(cái)司出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)；(九）中航財(cái)司當(dāng)年虧損超過注冊資本金的30％或連續(xù)3年虧損超過注冊資本金的10％；（十）中航財(cái)司因違法違規(guī)受到中