麥肯錫—平安保險(xiǎn)2002工作計(jì)劃報(bào)告

1、明確目標(biāo) 快速增長(zhǎng)專業(yè)經(jīng)營(yíng) 持續(xù)發(fā)展,報(bào)告人：鄧明輝二OO二年三月 深圳,—— 壽險(xiǎn)2002年工作計(jì)劃報(bào)告,主要內(nèi)容,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析經(jīng)營(yíng)目標(biāo)經(jīng)營(yíng)方針與策略行動(dòng)計(jì)劃考核與激勵(lì),,,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析-----宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境,全球經(jīng)濟(jì)展望,2002年美、日經(jīng)濟(jì)難有起色，歐盟經(jīng)濟(jì)有復(fù)蘇的跡象，全球經(jīng)濟(jì)仍將低速增長(zhǎng)加入WTO成為中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展契機(jī)，但總體出口形勢(shì)依然嚴(yán)峻，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)很可能進(jìn)一步放緩國(guó)內(nèi)失業(yè)率將居高不下，居民收入出

2、現(xiàn)進(jìn)一步分化拯救國(guó)企與股市，政府將面臨兩難抉擇,在全球經(jīng)濟(jì)不景氣的環(huán)境中，中國(guó)經(jīng)濟(jì)維持在7%以上增長(zhǎng)速度的困難加大。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)繼續(xù)保持快速增長(zhǎng)的同時(shí)，呈現(xiàn)多樣化的需求。,保險(xiǎn)需求展望,隨著市場(chǎng)化改革的進(jìn)一步深化，大眾市場(chǎng)對(duì)意外、醫(yī)療、養(yǎng)老等保障性需求增強(qiáng)，但需求的價(jià)格敏感度較大直接投資證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)加大，投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品逐步受到高價(jià)值客戶群的青睞，而且需求的價(jià)格敏感度較小儲(chǔ)蓄利率再次下調(diào)，通貨緊縮的壓力依然存在，一定程度上刺激保險(xiǎn)需求

3、,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析——產(chǎn)業(yè)政策環(huán)境,加入WTO使中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)加快與國(guó)際接軌的步伐，內(nèi)資保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品、管理、和技術(shù)方面將受到嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。粗放式經(jīng)營(yíng)必將被市場(chǎng)淘汰，規(guī)范化管理是我們不得不遵守的游戲規(guī)則。,入世的承諾（壽險(xiǎn)）,政策動(dòng)向,允許外國(guó)壽險(xiǎn)公司在華設(shè)立合資公司，外資股比不超過(guò)50%，外方可以自由選擇合資伙伴地域限制逐步取消。加入時(shí)：允許在上海、廣州、大連、深圳、佛山提供服務(wù)；加入后2年內(nèi)：允許在北京、成都、重慶、福州、蘇州、廈門、寧波、

4、沈陽(yáng)、武漢和天津提供服務(wù)；加入后3年內(nèi)，取消地域限制。加入2年后，允許外國(guó)壽險(xiǎn)公司向外國(guó)壽險(xiǎn)公司和外國(guó)公民提供健康險(xiǎn)、團(tuán)體險(xiǎn)和養(yǎng)老險(xiǎn)、年金險(xiǎn)服務(wù)。,分業(yè)經(jīng)營(yíng)的前提下，綜合金融服務(wù)開(kāi)始松動(dòng)繼續(xù)推進(jìn)股份制公司改革，鼓勵(lì)引進(jìn)外資和社會(huì)保險(xiǎn)資金參股為保險(xiǎn)公司上市創(chuàng)造條件，支持符合條件的股份制公司上市 擬制定實(shí)施《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》，規(guī)范資金運(yùn)作，提高運(yùn)用效率加快保險(xiǎn)中介建設(shè)，完善服務(wù)體系進(jìn)一步放寬對(duì)中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的設(shè)立、審批條件，

5、監(jiān)管重點(diǎn)轉(zhuǎn)向償付能力和規(guī)范市場(chǎng)加快法規(guī)建設(shè)，與國(guó)際接軌,,,保險(xiǎn)主體在近兩、三年內(nèi)將快速增加， 市場(chǎng)壟斷程度逐步降低，競(jìng)爭(zhēng)向全方位擴(kuò)展，人才的爭(zhēng)奪戰(zhàn)將首先上演。,中資,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析——市場(chǎng)同業(yè)環(huán)境,合資（含外資）,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析-----市場(chǎng)同業(yè)環(huán)境（續(xù)）,2002年主要同業(yè)都制定了雄心勃勃的計(jì)劃。中國(guó)人壽計(jì)劃保費(fèi)收入突破1000億，進(jìn)入世界500強(qiáng)，并制定了六大戰(zhàn)略和八項(xiàng)計(jì)劃。,以建立現(xiàn)代企業(yè)制度為主要內(nèi)容的體制創(chuàng)新戰(zhàn)略適應(yīng)公司發(fā)展

6、壯大需要的人才高地戰(zhàn)略以最大限度地拓展市場(chǎng)為原則的銷售戰(zhàn)略以提高經(jīng)營(yíng)管理效率為重點(diǎn)的信息化戰(zhàn)略以強(qiáng)化社會(huì)認(rèn)同感和信賴感為目標(biāo)的品牌戰(zhàn)略以“雙成”理念為核心的企業(yè)文化戰(zhàn)略繼續(xù)深入大中城市戰(zhàn)略，采取更為有力的措施強(qiáng)勢(shì)發(fā)展業(yè)務(wù)積極推進(jìn)各項(xiàng)改革，為公司的建設(shè)和發(fā)展提供紳大動(dòng)力全面加大經(jīng)營(yíng)管理力度，確保良好的發(fā)展質(zhì)量切實(shí)提高客戶服務(wù)水平，有效增強(qiáng)公司的社會(huì)親各力大力推廣和運(yùn)用信息技術(shù)，不斷提高工作質(zhì)量和效率抓緊實(shí)施企業(yè)文化戰(zhàn)

7、略，努力激發(fā)公司的內(nèi)部凝聚力注意改進(jìn)品牌宣傳策略，為業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造寬松的輿論環(huán)境高度重視班子隊(duì)伍建設(shè)，著力培育公司的持續(xù)發(fā)展能力,,推行六大戰(zhàn)略,主抓八項(xiàng)工作,,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析-----市場(chǎng)同業(yè)環(huán)境（續(xù)）,,新華,,泰康,,太平,,,以金融服務(wù)集團(tuán)為遠(yuǎn)景年內(nèi)擇機(jī)上市機(jī)構(gòu)快速擴(kuò)張2002年業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率50%以上（不含新設(shè)機(jī)構(gòu)）五年內(nèi)市場(chǎng)占率達(dá)到5%,以金融服務(wù)集團(tuán)為遠(yuǎn)景市場(chǎng)化的薪酬體系機(jī)構(gòu)快速擴(kuò)張，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)翻番，五年內(nèi)市場(chǎng)占

8、有率達(dá)到5%客服方面提出泰康新生活構(gòu)想,2002年計(jì)劃11億，其中個(gè)險(xiǎn)8000萬(wàn)，團(tuán)險(xiǎn)與銀行代理各5.3億以個(gè)險(xiǎn)為基礎(chǔ)、以代理為突破、以團(tuán)險(xiǎn)為主渠道、以中介為補(bǔ)充再增設(shè)五家分公司,太保,完成合資、上市2002年業(yè)務(wù)快速發(fā)展，增長(zhǎng)率超過(guò)50%，保費(fèi)過(guò)200億每年增長(zhǎng)率超過(guò)同業(yè)平均水平10個(gè)百分點(diǎn)，三年內(nèi)市場(chǎng)份額15%萬(wàn)能險(xiǎn)改造，投連產(chǎn)品報(bào)備，完善分紅險(xiǎn)體系，推出農(nóng)村醫(yī)療險(xiǎn)人才國(guó)際化,,分公司設(shè)在廣州，以投連產(chǎn)品為主在險(xiǎn)種研

9、發(fā)方面具較強(qiáng)的市場(chǎng)應(yīng)變能力,建立了較完備的產(chǎn)品體系代理人的招募有其特色,,全球最大的金融保險(xiǎn)集團(tuán)，以財(cái)務(wù)穩(wěn)健為宗旨，推崇利潤(rùn)第一目前在上海、廣州、深圳設(shè)有分公司，上海、廣州兩地的市場(chǎng)份額已超過(guò)10%，近日又獲準(zhǔn)在蘇州、東莞、北京、江門設(shè)立分公司個(gè)人代理人是其主要銷售渠道，客戶定位于中高層準(zhǔn)備擇機(jī)推出投連產(chǎn)品,大陸最早的合資壽險(xiǎn)公司，業(yè)務(wù)集中在上海，新近獲批在廣州設(shè)立分公司重視招募和培養(yǎng)大學(xué)應(yīng)屆畢業(yè)生做代理人,重點(diǎn)開(kāi)發(fā)高端客戶,

10、擅長(zhǎng)個(gè)人壽險(xiǎn)行銷，人力擴(kuò)張思路類似平安險(xiǎn)種設(shè)計(jì)精致,市場(chǎng)細(xì)分程度高個(gè)人新保業(yè)務(wù)發(fā)展迅速,在上海的市場(chǎng)份額不斷提升,具有強(qiáng)大競(jìng)爭(zhēng)潛力,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析——市場(chǎng)同業(yè)環(huán)境（續(xù)）,友邦,,信誠(chéng),,中宏,,太平洋安泰,,機(jī)遇,挑戰(zhàn),我國(guó)保險(xiǎn)深度、密度與國(guó)際水平 差距很大，保險(xiǎn)市場(chǎng)潛力巨大經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展及社會(huì)保障體制改革的深化為商業(yè)保險(xiǎn)帶來(lái)發(fā)展空間 當(dāng)前資本市場(chǎng)環(huán)境刺激保險(xiǎn)需求入世條款給國(guó)內(nèi)企業(yè)留有3年左右的適應(yīng)空間

11、，外資保險(xiǎn)尚未構(gòu)成真正競(jìng)爭(zhēng)威脅，市場(chǎng)壟斷還存在入世使保監(jiān)會(huì)加大了對(duì)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)支持的力度平安產(chǎn)壽分業(yè)，機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)得以擴(kuò)展,競(jìng)爭(zhēng)主體大幅增加，競(jìng)爭(zhēng)區(qū)域全方位擴(kuò)張干部?jī)?chǔ)備不適應(yīng)快速發(fā)展的需要，同時(shí)面 臨人才嚴(yán)重挖角產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)正逐漸被同業(yè)趕超入世促使同業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理方面向國(guó)際接軌，平安改革創(chuàng)新的領(lǐng)先地位受到挑戰(zhàn)連續(xù)幾年的快速發(fā)展，后援支持面臨較大壓力，基礎(chǔ)管理存在隱憂，經(jīng)營(yíng)的短期行為使得一些關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)表現(xiàn)堪憂資本市場(chǎng)的波動(dòng)將影響公司投

12、資型業(yè)務(wù)個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)低績(jī)效業(yè)務(wù)員占比太大,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析—— SWOT分析,,,時(shí)不我待，未來(lái)3年是我們最后的機(jī)會(huì)窗,優(yōu)勢(shì),劣勢(shì),已建立起專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)體系和多元的銷售渠道較為靈活的管理機(jī)制、激勵(lì)制度和追求卓越的企業(yè)文化相對(duì)完善的培訓(xùn)體系市場(chǎng)反映靈敏及不斷拓展創(chuàng)新 明確的戰(zhàn)略目標(biāo)及集團(tuán)綜合優(yōu)勢(shì)較完善產(chǎn)品體系和產(chǎn)品創(chuàng)新能力 引進(jìn)一批海外專家和銷售骨干,還存在許多非正式的機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在全國(guó)大多數(shù)區(qū)域尚未形成品牌

13、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在固定資產(chǎn)和和宣傳的投入方面與國(guó)壽相比明顯處于劣勢(shì)在人才競(jìng)爭(zhēng)方面處于被動(dòng)挖腳的地位，同業(yè)的靈活舉措已構(gòu)成很大威脅隨著主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的不斷推出，在與銀行的合作關(guān)系方面，平安的劣勢(shì)將會(huì)逐步表現(xiàn)出來(lái)在資本實(shí)力方面不如同業(yè)，面臨償付能力不足的壓力,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析----- SWOT分析,,,,3-5年集團(tuán)發(fā)展目標(biāo),壽險(xiǎn)：,業(yè)務(wù)品質(zhì)達(dá)到AIG的水平業(yè)務(wù)規(guī)模向中國(guó)人壽看齊,集團(tuán)：,品質(zhì)達(dá)到世界400優(yōu)規(guī)模進(jìn)入世界500強(qiáng)

14、,,3-5年公司發(fā)展目標(biāo),平安與中國(guó)人壽目前存在的差距,,規(guī)模向中國(guó)人壽看齊所需的時(shí)間與速度,,,2000 2001 2002 2003 2004,,,812億元,1000億元,1150億元,,,645億元,,224億元,,400億元,,960億元,620億元,中國(guó)人壽,平安壽險(xiǎn),,,,,,,,總保費(fèi),,,2000

15、 2001 2002 2003 2004 2005,254億元,305億元,366億元,173億元,,69億元,,146億元,,264億元,中國(guó)人壽,平安壽險(xiǎn),,個(gè)險(xiǎn)首年,1322億元,1490億元,假定中國(guó)人壽2002以后年增長(zhǎng)率15%平安壽險(xiǎn)2002年起年增長(zhǎng)率55%,,,,,,,,,,439億元,165億元,422億元,假定中

16、國(guó)人壽2001以后年增長(zhǎng)率20%平安壽險(xiǎn)2002年起年增長(zhǎng)率60%,,,,526億元,675億元,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析經(jīng)營(yíng)目標(biāo)經(jīng)營(yíng)方針與策略行動(dòng)計(jì)劃考核與激勵(lì),主要內(nèi)容,2002年集團(tuán)制定的壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)——保費(fèi)收入,單位：億元,,2002年集團(tuán)制定的壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)——費(fèi)用與利潤(rùn),2002年集團(tuán)制定的壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)——監(jiān)測(cè)指標(biāo),,要完成2002年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)我們面臨巨大挑戰(zhàn)——高企的業(yè)績(jī)平臺(tái),,個(gè)險(xiǎn)首年標(biāo)保,團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi),,銀行保險(xiǎn),個(gè)險(xiǎn)首年標(biāo)

17、保費(fèi)增長(zhǎng)達(dá)50%2001年月均業(yè)績(jī)平臺(tái)為7.3億， 2002年要提高到11億,團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)增長(zhǎng)率達(dá)89%2001年月均業(yè)績(jī)平臺(tái)為4.4億，2002年要提高到8.3億,銀行保險(xiǎn)保費(fèi)增長(zhǎng)率達(dá)117%2001年月均業(yè)績(jī)平臺(tái)2.5億，2002年要提高到5.4億,要完成2002年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)我們面臨巨大挑戰(zhàn)——人力與人均績(jī)效,2001年人力增長(zhǎng)迅猛，平均月凈增員率超過(guò)2.7%；為了達(dá)成2002年的業(yè)績(jī)目標(biāo)，人力要繼續(xù)保持高增長(zhǎng)，按年末人力40萬(wàn)

18、計(jì)算，月凈增員率要達(dá)到3.5%，實(shí)際增員人數(shù)超過(guò)20萬(wàn)，管理能力面臨巨大挑戰(zhàn)2001年人均績(jī)效3919元，四季度出現(xiàn)人力增長(zhǎng)但人均績(jī)效下降的走勢(shì)，而2002年至少要達(dá)到4200元,營(yíng)銷,團(tuán)險(xiǎn)2001年凈增人力近900人,2002年按3600人的目標(biāo)需凈增1300人2001年團(tuán)險(xiǎn)人均保費(fèi)230萬(wàn)，2002年需要提高到278萬(wàn)才能完成計(jì)劃目標(biāo),團(tuán)險(xiǎn),要完成2002年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)我們面臨巨大挑戰(zhàn)——繼續(xù)率,以目前的現(xiàn)狀看，與2002年的

19、計(jì)劃目標(biāo)差距很大,要完成2002年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)我們面臨巨大挑戰(zhàn)——銀行保險(xiǎn)非躉繳件數(shù),,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,15000,7000,8000,8000,7000,8000,9000,8000,9000,10000,10000,,4376,,4500,,3075,,5465,,3401,,3407,,3783,,5399,,5358,,4405,0,2000,4000,60

20、00,8000,10000,12000,14000,16000,1-2月,3月,4月,5月,6月,7月,8月,9月,10月,11月,12月,,,計(jì)劃指標(biāo),,實(shí)際完成,,2001年銀行保險(xiǎn)期繳保單件數(shù)占比只有12%，而2002年要求達(dá)到30%在保持業(yè)務(wù)117%增長(zhǎng)率的同時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，挑戰(zhàn)巨大,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析 經(jīng)營(yíng)目標(biāo) 經(jīng)營(yíng)方針與策略 行動(dòng)計(jì)劃 考核與激勵(lì),主要內(nèi)容,2002年壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)方針,快速發(fā)展,規(guī)范經(jīng)營(yíng),強(qiáng)化品質(zhì),提升后

21、援,渠道策略,銷售策略,產(chǎn)品策略,繼續(xù)發(fā)揮個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷、團(tuán)險(xiǎn)直銷的傳統(tǒng)主渠道作用積極推進(jìn)和完善區(qū)域拓展的銷售模式快速發(fā)展銀行代理的同時(shí)，關(guān)注發(fā)展其他代理和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) ，盡快探索直郵業(yè)務(wù)大力促進(jìn)綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)，體現(xiàn)平安的核心競(jìng)爭(zhēng)力,開(kāi)發(fā)適合不同目標(biāo)市場(chǎng)的產(chǎn)品，體現(xiàn)客戶和地區(qū)的差異從繳費(fèi)習(xí)慣、消費(fèi)心理和認(rèn)知程度入手，完善產(chǎn)品體系團(tuán)險(xiǎn)產(chǎn)品探索經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率的做法,以客戶為中心，改善客戶服務(wù)，重視提供附加值服務(wù)兼顧傳統(tǒng)保障型、健康醫(yī)療型和投

22、資型產(chǎn)品，把適合的產(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)目蛻?，避免業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一提高業(yè)務(wù)隊(duì)伍素質(zhì)，規(guī)范展業(yè)行為,2002年壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)策略,客戶策略,重視客戶關(guān)系管理，細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)個(gè)險(xiǎn)以綜合理財(cái)逐步進(jìn)入高收入客戶群團(tuán)險(xiǎn)加大對(duì)大客戶和大項(xiàng)目的公關(guān)力度和資源支持,競(jìng)爭(zhēng)策略,重視服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)，擴(kuò)大保險(xiǎn)服務(wù)項(xiàng)目，提高保險(xiǎn)服務(wù)水平在眾多市場(chǎng)主體中樹立鮮明的個(gè)性形象，體現(xiàn)專業(yè)和價(jià)值積極適應(yīng)保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)向投資競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)移的形勢(shì),人才策略,積極儲(chǔ)備關(guān)鍵人才,適應(yīng)業(yè)務(wù)高速增長(zhǎng)與

23、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要做好干部梯隊(duì)建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)基層干部的培訓(xùn)和培養(yǎng)完善考核獎(jiǎng)勵(lì)制度, 重視長(zhǎng)期激勵(lì)，應(yīng)對(duì)同業(yè)挖角,資源策略,抓住資源投入的最佳時(shí)機(jī)，實(shí)行積極的資源投入政策預(yù)算資源層層落實(shí)，戰(zhàn)略資源前置優(yōu)化資源配置并合理整合，向最有效益的地方傾斜,宣傳策略,2002年壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)策略（續(xù)）,配合集團(tuán)整體策略，適當(dāng)增加機(jī)構(gòu)宣傳投入，消除宣傳“盲點(diǎn)”系統(tǒng)規(guī)劃宣傳資源，全國(guó)性宣傳與地方性宣傳相配套，形象宣傳與產(chǎn)品宣傳相結(jié)合，各種媒體、渠道的合

24、理組合和利用,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析經(jīng)營(yíng)目標(biāo)經(jīng)營(yíng)方針與策略行動(dòng)計(jì)劃考核與激勵(lì),主要內(nèi)容,2002年重點(diǎn)工作,大力推動(dòng)業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)推進(jìn)龍騰計(jì)劃全面啟動(dòng)綜合開(kāi)拓繼續(xù)推進(jìn)區(qū)域拓展制完成分業(yè)、積極籌備上市重組組織架構(gòu)推動(dòng)大后援項(xiàng)目改革建立統(tǒng)一、高效的信息系統(tǒng)機(jī)構(gòu)發(fā)展與規(guī)范管理,深化健康保險(xiǎn)的專業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)施業(yè)務(wù)員增員選擇流程完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系加強(qiáng)有效契約的維護(hù)積極應(yīng)對(duì)生存給付高峰啟動(dòng)保單貸款項(xiàng)目實(shí)施積極的人力資源政策加強(qiáng)和

25、完善財(cái)務(wù)管理內(nèi)外勤職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化配置,,,2002年壽險(xiǎn)將圍繞發(fā)展業(yè)務(wù)、完善管理、整合資源、契約維護(hù)、改革創(chuàng)新等方面，重點(diǎn)抓好十八項(xiàng)工作。,2002年壽險(xiǎn)將繼續(xù)把推動(dòng)業(yè)務(wù)的快速增長(zhǎng)作為首要任務(wù)來(lái)抓,,營(yíng) 銷,,團(tuán) 險(xiǎn),,銀 保,實(shí)施2002版《基本法》，擴(kuò)大FNA試點(diǎn)城市，實(shí)現(xiàn)有效人力的增長(zhǎng)嚴(yán)格落實(shí)活動(dòng)管理與新人銜接教育，提高隊(duì)伍體能實(shí)施并落實(shí)《輔導(dǎo)專員管理法》完善產(chǎn)品體系，平衡產(chǎn)品結(jié)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)長(zhǎng)、短期競(jìng)賽激勵(lì)的管理,實(shí)施

26、新版《基本法》，提高高產(chǎn)能業(yè)務(wù)員比例，優(yōu)化隊(duì)伍結(jié)構(gòu)改革銷售體制，落實(shí)分層級(jí)的客戶關(guān)系管理十大戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)講師支援方案以新產(chǎn)品帶動(dòng)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)拓展中介業(yè)務(wù)渠道,加速網(wǎng)點(diǎn)擴(kuò)張。與更多的高產(chǎn)能網(wǎng)點(diǎn)建立關(guān)系，年底前與20000多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)簽定協(xié)議提高網(wǎng)均產(chǎn)能。促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)平均產(chǎn)出擴(kuò)大代理渠道。渠道多樣化，發(fā)展直郵和電話銷售豐富產(chǎn)品結(jié)構(gòu)。產(chǎn)品多樣化推廣”銀保通“項(xiàng)目，改善后援支持,2002年是龍騰計(jì)劃成敗與否的關(guān)鍵年,主要目的

27、,具體措施,傳承營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)提升營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理能力 提升業(yè)務(wù)員素質(zhì)在3年內(nèi)建立起能與國(guó)際水平競(jìng)爭(zhēng)的銷售隊(duì)伍,從臺(tái)灣招聘資深業(yè)務(wù)主管（年資一般在10年以上），經(jīng)過(guò)總公司培訓(xùn)后下派到各機(jī)構(gòu)擔(dān)任營(yíng)業(yè)部經(jīng)理公司為龍騰主管初期發(fā)展提供必要的條件，資源配置到位 以龍騰部的經(jīng)驗(yàn)帶動(dòng)內(nèi)部營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)管理能力已招聘龍騰主管212人，計(jì)劃年中達(dá)到250-300人。目標(biāo)兩年后大部分龍騰主管成為業(yè)務(wù)總監(jiān)，全面提高銷售隊(duì)伍技能,龍

28、騰計(jì)劃平安率先推出，但同業(yè)紛紛仿效。誰(shuí)先成功，誰(shuí)就占有了市場(chǎng)先機(jī)，“凡事要比別人快半拍”。,,,全面啟動(dòng)綜合開(kāi)拓，建立長(zhǎng)期核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),工作項(xiàng)目,主要內(nèi)容,明確目標(biāo)組織保證推廣措施,發(fā)展綜合金融服務(wù)，培養(yǎng)業(yè)務(wù)員綜合銷售技能，體現(xiàn)平安核心競(jìng)爭(zhēng)力指令性計(jì)劃。個(gè)險(xiǎn)銷團(tuán)險(xiǎn)、產(chǎn)險(xiǎn)；團(tuán)險(xiǎn)銷產(chǎn)險(xiǎn)總公司營(yíng)銷部設(shè)立綜合開(kāi)拓室分支機(jī)構(gòu)營(yíng)銷部設(shè)室或崗培訓(xùn)：編制教材、制式培訓(xùn)產(chǎn)品：團(tuán)險(xiǎn)四個(gè)套餐、產(chǎn)險(xiǎn)主推車險(xiǎn)和家財(cái)險(xiǎn)后援配合：窗口

29、對(duì)窗口原則,我們的業(yè)務(wù)員是平安集團(tuán)的業(yè)務(wù)員，綜合金融集團(tuán)就是要培養(yǎng)業(yè)務(wù)員能比別人多賣一些產(chǎn)品，多一些銷售收入，體現(xiàn)核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。,,,繼續(xù)推進(jìn)區(qū)域拓展制,工作項(xiàng)目,具體措施,,,明確組織歸屬實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化管理,收展制屬個(gè)險(xiǎn)銷售系列，區(qū)域拓展部歸屬公司前線部門。二級(jí)機(jī)構(gòu)區(qū)域拓展部原則上歸機(jī)構(gòu)一把手分管，在相關(guān)資源可以到位的前提下，一把手可授權(quán)后援負(fù)責(zé)人分管,但必須上報(bào)總公司區(qū)域拓展部及分管協(xié)理批準(zhǔn)。三級(jí)機(jī)

30、構(gòu)設(shè)立展業(yè)服務(wù)單位，內(nèi)外勤在業(yè)務(wù)、預(yù)算、人力編制上歸屬二級(jí)機(jī)構(gòu)區(qū)域拓展部管理，內(nèi)勤行政上歸三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人管理。收展《基本法》的完善與實(shí)施監(jiān)督組織活動(dòng)管理達(dá)標(biāo)活動(dòng)推動(dòng)客戶資源管理自動(dòng)化活動(dòng)展業(yè)外勤及主管培訓(xùn)班,完成分業(yè)，籌備上市,分業(yè)上市,思想重視：壽險(xiǎn)的分業(yè)掛牌不僅僅是簡(jiǎn)單的更名問(wèn)題，它標(biāo)志著壽險(xiǎn)從此進(jìn)入規(guī)范的專業(yè)化的公司式經(jīng)營(yíng)管理組織保證：各級(jí)機(jī)構(gòu)要成立專門的領(lǐng)導(dǎo)班子來(lái)領(lǐng)導(dǎo)，指揮分業(yè)工作的進(jìn)

31、行統(tǒng)一步驟：各機(jī)構(gòu)按照總公司的統(tǒng)一部署進(jìn)行，保持對(duì)外一致具體工作：許可證、經(jīng)營(yíng)執(zhí)照、更名、稅務(wù)登記等預(yù)計(jì)時(shí)間：2002年上半年完成上市的意義：補(bǔ)充資本金，增強(qiáng)公司償付能力，提升公司品牌形象，促進(jìn)公司規(guī)范管理，提高公司市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力工作要求：提高業(yè)務(wù)品質(zhì)，提升客戶滿意度，所有工作都要圍繞增加公司價(jià)值進(jìn)行,工作項(xiàng)目,主要內(nèi)容,,,與平安集團(tuán)成立相對(duì)應(yīng)，壽險(xiǎn)組織架構(gòu)將進(jìn)行重整,整合目標(biāo)主要原則行動(dòng)步驟,客戶資源共享，

32、后援共享，節(jié)約成本，服務(wù)客戶充分發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢(shì)，建立核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)按集團(tuán)統(tǒng)一布置進(jìn)行，總分公司保持協(xié)調(diào)統(tǒng)一,工作項(xiàng)目,主要內(nèi)容,,,大后援項(xiàng)目的推進(jìn)是壽險(xiǎn)組織架構(gòu)重整第一步,,主要目標(biāo),,總結(jié)杭州試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)完善方案首先在甲A機(jī)構(gòu)的省級(jí)機(jī)構(gòu)推行再此總結(jié)的基礎(chǔ)上全面推廣,明悉管理脈絡(luò)合理分配資源實(shí)現(xiàn)資源共享提升服務(wù)品質(zhì)創(chuàng)造最大價(jià)值,前后端管理模式 的前期準(zhǔn)備,,改革內(nèi)容,行動(dòng)步驟,,將壽險(xiǎn)二極機(jī)構(gòu)的個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)、銀行代

33、理的后援集中整合為一個(gè)大后援服務(wù)系統(tǒng)人事、財(cái)務(wù)集中管理大后援包括：集中的理賠管理、客服管理、承保管理、IT管理、客戶資源管理、信函管理團(tuán)險(xiǎn)銷售系列只保留營(yíng)銷、培訓(xùn)和核保職能打破壽險(xiǎn)后援系統(tǒng)三、四級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置，按業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立區(qū)域后援服務(wù)機(jī)構(gòu)；實(shí)行前后線預(yù)算單列,建立統(tǒng)一、高效的信息系統(tǒng),工作項(xiàng)目,,工作目標(biāo),,工作步驟,,統(tǒng)一查詢系統(tǒng)統(tǒng)一統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)統(tǒng)一處理系統(tǒng),先進(jìn)行LBS/HBS的整合 —分階段、分項(xiàng)目，兼

34、顧GBS的處理，充分考慮對(duì)其他系統(tǒng)：PA18、 CALL CENTER、再保等的影響 —初期只整合，不改造 —先滿足客服、財(cái)務(wù)、續(xù)期需求逐步進(jìn)行其它系統(tǒng)的整合建立區(qū)域數(shù)據(jù)中心，進(jìn)行數(shù)據(jù)集中管理,IT系統(tǒng)的整合,MIS系統(tǒng)的建立,為公司中高層管理人員提供快速、準(zhǔn)確、及時(shí)的管理決策信息,總公司先期規(guī)劃、開(kāi)發(fā)、完善推動(dòng)機(jī)構(gòu)逐步建立,壽險(xiǎn)掛牌后，機(jī)構(gòu)的發(fā)展與規(guī)范管理提上議事日程,現(xiàn)狀,機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)范,機(jī)構(gòu)管理規(guī)范,自98年起機(jī)構(gòu)

35、發(fā)展基本停滯不前網(wǎng)點(diǎn)無(wú)序鋪設(shè)現(xiàn)象嚴(yán)重。近1200個(gè)有業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)無(wú)合法執(zhí)照，留下巨大隱患機(jī)構(gòu)管理亟待規(guī)范，如負(fù)責(zé)人的選配和任免、資源配置及內(nèi)勤配置的不規(guī)范和隨意性等,統(tǒng)一規(guī)劃，有序發(fā)展根據(jù)保監(jiān)會(huì)《營(yíng)銷服務(wù)部管理辦法》規(guī)范相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)已有網(wǎng)點(diǎn)盡快合法化三級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人選配嚴(yán)格把關(guān)，接受總公司培訓(xùn)嚴(yán)格關(guān)鍵崗位任職資格，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)資源合理配置加強(qiáng)驗(yàn)收管理,完善管理制度，統(tǒng)一管控模式規(guī)范網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格批設(shè)流程

36、加強(qiáng)干部管理，嚴(yán)格人員配備資源標(biāo)準(zhǔn)配置，及時(shí)落實(shí)到位日常跟蹤管理，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),,,,深化健康保險(xiǎn)的專業(yè)經(jīng)營(yíng),工作項(xiàng)目,具體措施,,,開(kāi)發(fā)新商品建立健康險(xiǎn)銷售管理模式建立健康險(xiǎn)專業(yè)技術(shù)系列組織架構(gòu)完善組織架構(gòu)完善醫(yī)院聯(lián)網(wǎng),重點(diǎn)開(kāi)發(fā)疾病給付類保險(xiǎn)和終身醫(yī)療費(fèi)用保險(xiǎn)嘗試開(kāi)發(fā)護(hù)理型險(xiǎn)種和優(yōu)質(zhì)醫(yī)療服務(wù)VIP險(xiǎn)種加強(qiáng)個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)銷售的主渠道功能加強(qiáng)輔導(dǎo)員隊(duì)伍建設(shè)，建立健康險(xiǎn)俱樂(lè)部制度多渠道代理模式的建

37、立，如銀行代理、經(jīng)紀(jì)公司等加快人才培養(yǎng)，形成健康險(xiǎn)專業(yè)人才整體優(yōu)勢(shì)機(jī)構(gòu)健保部經(jīng)理資格認(rèn)定及考核制度建立建立健康險(xiǎn)核保、核賠技術(shù)系列，穩(wěn)定人員、強(qiáng)化培訓(xùn)、提高技能推廣機(jī)構(gòu)健康險(xiǎn)承保中心；徹底落實(shí)機(jī)構(gòu)健康保險(xiǎn)部建制問(wèn)題以“管理型醫(yī)療”作為保險(xiǎn)醫(yī)院管理的主要內(nèi)容，突破醫(yī)院管理的“瓶頸”，2002年計(jì)劃在10個(gè)城市100家醫(yī)院實(shí)施電腦聯(lián)網(wǎng)計(jì)劃。,深化與LIMRA合作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)員增員選擇,改變無(wú)選擇增員導(dǎo)致的高增員高脫落現(xiàn)狀

38、通過(guò)選擇全面提高業(yè)務(wù)員素質(zhì)降低經(jīng)營(yíng)成本，保持業(yè)務(wù)穩(wěn)定、提升業(yè)務(wù)品質(zhì)與公司形象,與LIMRA合作，大范圍抽樣調(diào)查后設(shè)計(jì)高水準(zhǔn)問(wèn)卷，創(chuàng)建專用電腦系統(tǒng)（LASS）壽險(xiǎn)培訓(xùn)部、各層級(jí)主管大力宣導(dǎo)LASS的功用強(qiáng)化實(shí)施選擇流程八月啟動(dòng)LASS系統(tǒng),實(shí)行此項(xiàng)目是貫徹“人無(wú)我有，人有我專”的切實(shí)體現(xiàn)，也是營(yíng)銷管理朝著精細(xì)化方向邁出的關(guān)鍵一步。,主要目的,具體步驟、措施,,,完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升業(yè)務(wù)品質(zhì),工作項(xiàng)目,具體措施,,,建立

39、指標(biāo)管理體系，兩核工作量化系統(tǒng)化的業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理體系建立平安醫(yī)務(wù)管理新模式,在工作指標(biāo)量化管理基礎(chǔ)上，根據(jù)賠付率狀況及增減趨勢(shì)劃分六個(gè)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，差異化管理業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和相關(guān)政策的擬定已經(jīng)完成，于2002年全面啟動(dòng)，主要目標(biāo)是徹底改變過(guò)去對(duì)業(yè)務(wù)員管理重?cái)?shù)量輕品質(zhì)、重業(yè)績(jī)輕價(jià)值的導(dǎo)向編寫《業(yè)務(wù)員指導(dǎo)手冊(cè)》建立平安壽險(xiǎn)醫(yī)務(wù)管理制度制定并實(shí)施三個(gè)管理辦法 《體檢室（中心）管理辦法》 《特約

40、體檢醫(yī)院管理辦法》 《定點(diǎn)醫(yī)院管理辦法》,加強(qiáng)有效契約的維護(hù)，確保繼續(xù)率得到提升,改變目前保單繼續(xù)率持續(xù)下滑的現(xiàn)狀提升公司的利潤(rùn)，確保公司永續(xù)經(jīng)營(yíng)有效契約的維護(hù)也是提升公司品牌、培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)度的重要體現(xiàn),建立業(yè)務(wù)員品質(zhì)管理系統(tǒng)，有效提升契約品質(zhì)，樹立長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)觀念理順續(xù)收組織架構(gòu)：區(qū)域拓展與保費(fèi)部的拆分必須于2002年3月底完成加大銀行轉(zhuǎn)帳工作力度改善作業(yè)流程，加強(qiáng)客戶服務(wù)建立合理的收費(fèi)模式，明確收費(fèi)主體，并完善

41、績(jī)效考核制定三年改進(jìn)措施和分階段目標(biāo),主要目的,具體措施,,,首次生存給付高峰的到來(lái)也蘊(yùn)藏著新的商機(jī),公司的首個(gè)生存給付高峰 ，2002年個(gè)險(xiǎn)有48億生存給付抓住提升公司品牌的最佳時(shí)機(jī)， 全力作好， 并作好二次承保開(kāi)發(fā),建立銀行轉(zhuǎn)帳系統(tǒng)，簡(jiǎn)化手續(xù)，方便客戶規(guī)范操作流程，控制風(fēng)險(xiǎn)各機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)確保資金到位通過(guò)相應(yīng)的宣傳配合，提升平安品牌，并向客戶推銷新商品,現(xiàn)狀,,具體措施,,啟動(dòng)保單貸款項(xiàng)目,增加附加值服務(wù)，方便客戶，培養(yǎng)

42、忠誠(chéng)客戶群發(fā)展綜合金融服務(wù)，增加公司利潤(rùn)來(lái)源公司的戰(zhàn)略性決策,成立保單抵押貸款工作小組聘請(qǐng)臺(tái)灣有系統(tǒng)管理經(jīng)驗(yàn)的專家負(fù)責(zé)推行制定保單貸款業(yè)務(wù)的發(fā)展三年規(guī)劃人員到位后成立相應(yīng)部門全力推動(dòng),主要目的,具體措施,,,加強(qiáng)人力資源管理，做好干部?jī)?chǔ)備與梯隊(duì)建設(shè)，實(shí)施積極主動(dòng)的人力資源計(jì)劃,留住人才，吸引人才儲(chǔ)備人才應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和同業(yè)挖角的需要優(yōu)化人力結(jié)構(gòu)，提高干部素質(zhì)的需要推廣全方位績(jī)效管理,適當(dāng)調(diào)整薪資，加大獎(jiǎng)勵(lì)力度和獎(jiǎng)勵(lì)

43、面，執(zhí)行“護(hù)角”計(jì)劃；實(shí)施員工團(tuán)體綜合保障計(jì)劃公司投資9000多萬(wàn)，對(duì)績(jī)優(yōu)業(yè)務(wù)員及主管的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)進(jìn)行補(bǔ)貼實(shí)施鵬飛計(jì)劃，主動(dòng)培養(yǎng)和儲(chǔ)備關(guān)鍵人才集團(tuán)公司與國(guó)際著名咨詢公司合作,對(duì)平安現(xiàn)行績(jī)效管理系統(tǒng)進(jìn)行完善,旨在建立營(yíng)運(yùn)策略的全方位績(jī)效管理系統(tǒng),以提升士氣, 創(chuàng)建公司發(fā)展的新優(yōu)勢(shì)建立全方位KPI指標(biāo)。營(yíng)運(yùn)類指標(biāo)包括財(cái)務(wù)及客戶指標(biāo),管理類指標(biāo)包括內(nèi)部流程及學(xué)習(xí)成長(zhǎng)指標(biāo);新的績(jī)效管理系統(tǒng)將在A、B類干部試點(diǎn)后在全壽險(xiǎn)系統(tǒng)推廣,主要

44、目的,具體措施,,,改善財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境、提升財(cái)務(wù)工作品質(zhì),工作項(xiàng)目,主要內(nèi)容,財(cái)務(wù)零現(xiàn)金管理全預(yù)算管理精細(xì)化嚴(yán)抓會(huì)計(jì)信息質(zhì)量財(cái)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)及崗位作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)化,實(shí)現(xiàn)銀行代收全部首、續(xù)期保費(fèi)，代付各種賠款、退保、給付等保險(xiǎn)金付款，上下級(jí)機(jī)構(gòu)資金實(shí)時(shí)劃撥，做到零庫(kù)存、零在途。建立科學(xué)化、差異化的資源配置標(biāo)準(zhǔn)及分機(jī)構(gòu)的預(yù)算資源信息庫(kù)，建立機(jī)構(gòu)費(fèi)用預(yù)算模型、完善資本性支出配置標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行預(yù)算差異化管理 以上市公司會(huì)計(jì)信息披露質(zhì)量要求

45、實(shí)施會(huì)計(jì)工作，建立財(cái)務(wù)信息質(zhì)量評(píng)級(jí)體系建立科學(xué)的機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)崗位和人員配置及崗位標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)流程，實(shí)施委派財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人輪換及強(qiáng)制休假制度，加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)骨干的集訓(xùn)和培養(yǎng)，嚴(yán)格持證上崗制度,,,提升后援服務(wù)平臺(tái)，實(shí)施內(nèi)外勤職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化配置,完善客戶服務(wù)中心服務(wù)功能，為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效服務(wù)后援服務(wù)前置，在營(yíng)業(yè)區(qū)設(shè)置業(yè)務(wù)員服務(wù)中心，為一線提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)建立區(qū)域培訓(xùn)中心，為一線提供及時(shí)、全面的培訓(xùn)功能 配合機(jī)構(gòu)發(fā)展，提升公司品牌形象，完善后

46、援服務(wù)功能。讓一線人員有家的感覺(jué)，增強(qiáng)公司凝聚力，全面支持業(yè)務(wù)發(fā)展,為適應(yīng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展和客戶服務(wù)需要，提高公司與外資保險(xiǎn)公司同場(chǎng)競(jìng)技能力，公司在繼續(xù)營(yíng)銷職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化配置的同時(shí)將進(jìn)一步實(shí)施其他職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化配置方案,工作項(xiàng)目 工作要求,加大客服中心建設(shè)力度建立業(yè)務(wù)員服務(wù)中心培訓(xùn)中心建設(shè)內(nèi)勤辦公職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化收展、保全外勤職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化,,統(tǒng)一 CI 形象 統(tǒng)一配置風(fēng)格統(tǒng)一裝

47、修風(fēng)格 凸現(xiàn)平安品牌,,,經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析經(jīng)營(yíng)目標(biāo)經(jīng)營(yíng)方針與策略行動(dòng)計(jì)劃考核與激勵(lì),主要內(nèi)容,機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要對(duì)公司全盤工作負(fù)責(zé),對(duì)個(gè)險(xiǎn)、銀行保險(xiǎn)和團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)業(yè)務(wù)達(dá)成和品質(zhì)情況負(fù)責(zé)增加個(gè)險(xiǎn)綜合賠付率指標(biāo)，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)品質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn)管理，保證公司業(yè)務(wù)持續(xù)健康快速發(fā)展綜合開(kāi)拓保費(fèi)達(dá)成作為KPI考核指標(biāo)，以確保集團(tuán)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)根據(jù)集團(tuán)安排，增加市場(chǎng)總體占有率指標(biāo)，強(qiáng)調(diào)對(duì)市場(chǎng)狀況發(fā)展變化的關(guān)注,,機(jī)構(gòu)班子成員KPI考核指標(biāo),機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

48、人,前線與后援副總都有個(gè)險(xiǎn)綜合賠付率與個(gè)險(xiǎn)13個(gè)月保費(fèi)繼續(xù)率指標(biāo)，強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)品質(zhì)與持續(xù)發(fā)展增加綜合開(kāi)拓保費(fèi)達(dá)成指標(biāo)，確保集團(tuán)目標(biāo)的達(dá)成,銷售副總,后援副總,機(jī)構(gòu)班子成員KPI考核指標(biāo)(續(xù)),團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)品質(zhì)及費(fèi)用指標(biāo)的比重占比達(dá)45%，重視業(yè)務(wù)的盈利能力銀行代理強(qiáng)調(diào)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的達(dá)成和非躉繳保單件數(shù)，重視可持續(xù)發(fā)展,團(tuán)險(xiǎn)副總,銀行保險(xiǎn)副總,機(jī)構(gòu)班子成員KPI考核指標(biāo)(續(xù)),獎(jiǎng)勵(lì)方案—原則,規(guī)模與品質(zhì)并重發(fā)展與管理并重,突出機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模和同比

49、增長(zhǎng),兼顧綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)的計(jì)劃達(dá)成,注重業(yè)務(wù)品質(zhì)和費(fèi)用預(yù)算控制,加大對(duì)機(jī)構(gòu)員工的激勵(lì)力度,確保各項(xiàng)計(jì)劃和整體價(jià)值實(shí)現(xiàn),獎(jiǎng)勵(lì)方案—獎(jiǎng)項(xiàng)及對(duì)象,季度增長(zhǎng)獎(jiǎng)前線經(jīng)理獎(jiǎng)綜合品質(zhì)獎(jiǎng)年度超額獎(jiǎng)特別獎(jiǎng),,獎(jiǎng)勵(lì)項(xiàng)目,獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)象,機(jī)構(gòu)班子成員二級(jí)機(jī)構(gòu)區(qū)經(jīng)理、三級(jí)機(jī)構(gòu)個(gè)險(xiǎn)銷售負(fù)責(zé)人、二級(jí)機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)銷售部經(jīng)理、三級(jí)機(jī)構(gòu)團(tuán)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、二級(jí)機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)經(jīng)理、三級(jí)機(jī)構(gòu)銀行保險(xiǎn)負(fù)責(zé)人中層干部、關(guān)鍵崗位人員及績(jī)優(yōu)內(nèi)勤機(jī)構(gòu)班子成員、中層干部、關(guān)

50、鍵崗位人員及績(jī)優(yōu)內(nèi)勤戰(zhàn)略三級(jí)機(jī)構(gòu),獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)——季度增長(zhǎng)獎(jiǎng),提獎(jiǎng)前提及考慮的因素:降低個(gè)險(xiǎn)起算點(diǎn)，首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)增長(zhǎng)率為上年的1/3團(tuán)險(xiǎn):團(tuán)險(xiǎn)規(guī)模保費(fèi)達(dá)成率必須大于80%;銀行代理:銀行代理首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)達(dá)成率必須大于80%.收展業(yè)務(wù)、綜合開(kāi)拓業(yè)務(wù)和團(tuán)險(xiǎn)利潤(rùn)計(jì)劃的達(dá)成率不足80%時(shí)，相應(yīng)人員季度增長(zhǎng)獎(jiǎng)按可提取金額的90%發(fā)放季度增長(zhǎng)獎(jiǎng)金額的30%作為“長(zhǎng)期激勵(lì)獎(jiǎng)”，在第二年度末經(jīng)過(guò)考核后予以發(fā)放；出現(xiàn)下列情況，長(zhǎng)期激勵(lì)獎(jiǎng)不予發(fā)放：

51、 （1）機(jī)構(gòu)盲目擴(kuò)充業(yè)務(wù)規(guī)模，導(dǎo)致死差損大大高于系統(tǒng)水平，而給公 司造成重大損失者； （2）該機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)違法行為； （3）該干部自動(dòng)離職,繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)機(jī)構(gòu)班子成員的激勵(lì)，鼓勵(lì)快速增長(zhǎng),個(gè)、團(tuán)、代理均設(shè)立此獎(jiǎng)項(xiàng)。提取原則是“鼓勵(lì)做大做好,上不封頂,下不保底”。,,由總公司核定出各機(jī)構(gòu)前線經(jīng)理獎(jiǎng)金總量二級(jí)機(jī)構(gòu)須以三級(jí)機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)區(qū)實(shí)際保費(fèi)增長(zhǎng)或達(dá)成情況為主要指標(biāo)，同時(shí)考慮業(yè)務(wù)品質(zhì)、費(fèi)用控制以及三級(jí)機(jī)構(gòu)、營(yíng)業(yè)

52、區(qū)發(fā)展階段等因素進(jìn)行前線經(jīng)理獎(jiǎng)的具體分配,前線經(jīng)理獎(jiǎng)＝保費(fèi)規(guī)模×提獎(jiǎng)比例,獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)——前線經(jīng)理獎(jiǎng),與去年相同，充分激勵(lì)業(yè)務(wù)一線人員。,,與去年不同的是，對(duì)于達(dá)成并超過(guò)2002年個(gè)險(xiǎn)(團(tuán)險(xiǎn)/銀行代理)保費(fèi)計(jì)劃挑戰(zhàn)目標(biāo)的機(jī)構(gòu)，按分段遞增原則,由總公司按機(jī)構(gòu)對(duì)公司的貢獻(xiàn)度大小一次性給予年度超額獎(jiǎng),獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)——年度超額獎(jiǎng),獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)——獎(jiǎng)勵(lì)項(xiàng)目之綜合品質(zhì)獎(jiǎng),營(yíng)銷標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率收展標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率個(gè)險(xiǎn)綜合賠付率13月保費(fèi)繼

53、續(xù)率25月保費(fèi)繼續(xù)率二次綜合達(dá)成率三次綜合達(dá)成率個(gè)險(xiǎn)短期出險(xiǎn)率個(gè)險(xiǎn)猶豫期退保率個(gè)險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算管理系數(shù),長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率 短健康險(xiǎn)保費(fèi)計(jì)劃達(dá)成率短期非健康險(xiǎn)計(jì)劃達(dá)成率利潤(rùn)計(jì)劃達(dá)成率 短期非健康險(xiǎn)賠付率短期健康險(xiǎn)賠付率團(tuán)險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算管理系數(shù),首年規(guī)模保費(fèi)計(jì)劃 達(dá)成率首年標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)計(jì)劃 達(dá)成率活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)計(jì)劃達(dá)成率活動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)均產(chǎn)能銀行保險(xiǎn)費(fèi)用預(yù)算 管理系數(shù),個(gè)險(xiǎn),團(tuán)險(xiǎn),銀行保險(xiǎn),2002年新增獎(jiǎng)項(xiàng)，主要目的是引導(dǎo)規(guī)