保險分支機構(gòu)籌建及開業(yè)審批工作指引（試行）doc

1、1附件：保險分支機構(gòu)籌建及開業(yè)保險分支機構(gòu)籌建及開業(yè)審批工作指引（試行）審批工作指引（試行）一、為規(guī)范上海保險公司分支機構(gòu)審批工作，優(yōu)化審批流程，提高審批效率，依據(jù)《保險法》、《行政許可法》、中國保監(jiān)會《保險公司管理規(guī)定》、《行政許可事項實施規(guī)程》、《保險公司開業(yè)驗收指引（試行）》和《保險公司分支機構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計與信息化建設(shè)驗收指引》等文件要求，結(jié)合上海保險市場實際，制定本指引。二、本指引適用于我局轄區(qū)內(nèi)中資保險分公司開業(yè)審批以及中資保險支

2、公司、營業(yè)部和所有保險營銷服務(wù)部的籌建、開業(yè)審批工作。三、籌建保險支公司、營業(yè)部和營銷服務(wù)部必須具備以下條件：（一）必須征得上一級機構(gòu)同意；（二）分公司能夠嚴(yán)格遵守法律和行政法規(guī)，現(xiàn)有轄屬各類機構(gòu)內(nèi)控制度健全有效，沒有受到保險監(jiān)管機關(guān)嚴(yán)重行政處罰的記錄；經(jīng)營期限超過2年的，最近2年內(nèi)沒有受到保險監(jiān)管機關(guān)嚴(yán)重行政處罰的記錄；（三）現(xiàn)有轄屬機構(gòu)服務(wù)能力較強，業(yè)務(wù)品質(zhì)良好，客戶滿意度較高，信訪投訴工作認(rèn)真有效。3（五）擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或

3、使用權(quán)證明。（六）擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所的消防驗收合格證明。（七）統(tǒng)計工作及信息化建設(shè)情況說明。（八）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況說明。（九）上海保監(jiān)局要求提供的其他材料。七、現(xiàn)場驗收工作基本流程。保險分支機構(gòu)開業(yè)審批除對申報材料進行形式審核外，還需要進行現(xiàn)場驗收。經(jīng)形式審核和現(xiàn)場驗收符合開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，以我局正式公文形式批準(zhǔn)其開業(yè)；不符合開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)責(zé)令其整改。在有效籌建期內(nèi)整改完畢的，我局將再次組織現(xiàn)場驗收，否則視為自動放棄籌建?，F(xiàn)場驗收工作的具

4、體流程如下：（一）籌備組匯報?；I備負(fù)責(zé)人為主匯報人，其他擬任高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)參加驗收匯報。匯報內(nèi)容包括內(nèi)控制度建設(shè)、戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃與經(jīng)營策略、機構(gòu)設(shè)置及人員、產(chǎn)品開發(fā)及報備、財務(wù)管理制度建設(shè)、信息系統(tǒng)建設(shè)、辦公職場建設(shè)等情況。（二）驗收組提問。驗收人員對需要進一步深入了解的有關(guān)情況進行詢問，由籌備組負(fù)責(zé)人及其他擬任高管人員進行解釋和說明。（三）驗收組查閱資料。查閱有關(guān)的文件、賬薄、記錄等，將申報材料與現(xiàn)場情況進行比照，核查申報