對公理財(cái)復(fù)習(xí)題

1、附件考試參閱材料14.代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)是指取得代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，受（B）的委托以其資金在境外進(jìn)行規(guī)定的金融產(chǎn)品投資的經(jīng)營活動。A:商業(yè)銀行B:境內(nèi)機(jī)構(gòu)和居民個(gè)人C:國家D:境內(nèi)非居民15.（A）負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理和業(yè)務(wù)管理。A:中國銀監(jiān)會B:中國證監(jiān)會C:中國人民銀行D:國家外匯管理局16.（D）負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的外匯額度管理。A:中國銀監(jiān)會B:中國證監(jiān)會C:中國人民銀行D:國家外匯管理局17

2、.有關(guān)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)中投資購匯，不正確的說法是：（C）(1)商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)申請購匯額度；(2)商業(yè)銀行受投資者委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外投資的，其委托的金額計(jì)入投資購匯額度；(3)商業(yè)銀行受投資者委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外投資的，其委托的金額不計(jì)入投資購匯額度；(4)商業(yè)銀行從事代客境外理財(cái)?shù)膬糍弲R額不得超過外匯局批準(zhǔn)的購匯額度。A:全部正確B:(2)和(4)不正確C:(2)不正確D:全

3、部不正確18.中國銀監(jiān)會于（A）頒布了《關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知》。A:2007年5月10日B:2007年4月30日C:2007年5月31日D:上述時(shí)間均不正確19.商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，下述產(chǎn)品中哪一項(xiàng)不屬于投資范圍？（A）A:商品類衍生產(chǎn)品B:公募基金C:BBB及以上評級的債券D:股票20.在代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)中，投資的風(fēng)險(xiǎn)由（C）承擔(dān)。A:發(fā)售產(chǎn)品的商業(yè)銀行B:產(chǎn)品的托管銀行C:客戶（投資者）D:國

4、家21.對商業(yè)銀行來講，下列有關(guān)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的說法中，正確的是：（A）(1)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)；(2)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)里的投資收益不歸商業(yè)銀行所有，商業(yè)銀行只按事先約定的比例收取一定的費(fèi)用；(3)代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)。A:全部正確B:(1)和(3)正確C:(2)正確D:全部不正確22.在代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)中，進(jìn)行境外投資的全部資產(chǎn)由（B）保管。A:管理人B:托管人C:注冊登記機(jī)構(gòu)D:注冊登記機(jī)構(gòu)23.關(guān)于代客

5、境外理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的發(fā)售貨幣，正確的說法是：（C）A:由于代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)是面向境內(nèi)投資者的，因此只能用人民幣發(fā)售B:由于代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)是投資于境外的，因此只能用外幣發(fā)售C:既可用人民幣發(fā)售，又可用外幣發(fā)售，如果是用人民幣發(fā)售，則需將其轉(zhuǎn)換為外幣后進(jìn)行投資D:既可用人民幣發(fā)售，又可用外幣發(fā)售，如果是用人民幣發(fā)售，則投資于境外的人民幣產(chǎn)品，如果用外幣發(fā)售，則投資境外的外幣產(chǎn)品24.我行推出的代客境外理財(cái)產(chǎn)品，其費(fèi)用收入中歸我行所有的是：（

6、C）A:管理費(fèi)B:托管費(fèi)C:管理費(fèi)和銷售費(fèi)D：管理費(fèi)和托管費(fèi)25.關(guān)于代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的發(fā)售貨幣，正確的說法是：我行推出的代客境外理財(cái)產(chǎn)品，其費(fèi)用收入中歸我行所有的是：客戶要購買我行的代客境外理財(cái)產(chǎn)品，需要遵循的業(yè)務(wù)流程按順序是：（B）(1)辦理購買開放式基金所需的相關(guān)開戶手續(xù)；(2)與中國銀行簽訂代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)委托協(xié)議；(3)按照開放式基金的認(rèn)購、申購、贖回程序完成交易。如果客戶曾購買過中國銀行的代客境外理財(cái)產(chǎn)品，則上述業(yè)務(wù)流程