236普華永道—中國建設(shè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案

1、,普華 永道,,,e,建議的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案,建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu),,20,定出管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu)– 設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的原則,建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu),22,,,,,,,,,,,,,,,,風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì),,風(fēng)險(xiǎn)管理部,董事會(huì),行政總裁,管理執(zhí)委會(huì),行政管理部門,風(fēng)險(xiǎn)管理部門,,審計(jì)委員會(huì),,內(nèi)部審計(jì)部,審計(jì)部門,,,,碓定管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu)– 基本風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu),,建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管

2、 理 組 織 結(jié) 構(gòu),21,,定出管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu)– 風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)藍(lán)圖,建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu),23,,,行政總裁,,,,財(cái)資業(yè)務(wù),,在風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序規(guī)范下執(zhí)行日常營商活動(dòng)確保風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞給相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門及經(jīng)理參予對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序的定期檢討(包括對(duì)支持系統(tǒng)的迠當(dāng)性，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的測(cè)定方法，匯報(bào)渠道，信息科技和人力資源提出意見),,,,支援單位,,,,法律法規(guī)單位,財(cái)務(wù)單位,咨詢科技單位,人力資源單

3、位,基本責(zé)任是向營業(yè)單位的經(jīng)營運(yùn)作提拱支援. 但該等部門亦有責(zé)任就它們?cè)谔幚盹L(fēng)險(xiǎn)管理方面遇到的情況向風(fēng)險(xiǎn)管理單位定期匯報(bào),,其他,,,,,行政管理執(zhí)委會(huì)監(jiān)管并控制銀行整體性風(fēng)險(xiǎn)確保營商策略與董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的取向相一致審閱信貸執(zhí)委會(huì)與資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會(huì)提議的信貸政策，程序，和目標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債表,資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會(huì)專注于高效資本分配的資產(chǎn)負(fù)債管理 由專注于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的財(cái)資管理分屬執(zhí)委會(huì)提供協(xié)助,信貸管理執(zhí)委會(huì)管

4、理銀行整體信貸風(fēng)險(xiǎn)提議適當(dāng)?shù)男刨J風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序，以分行業(yè)分國家等方法設(shè)定信貸限額，并加以監(jiān)管.審批大額信貸交易.,,,,策略性營業(yè)單位,企業(yè)業(yè)務(wù),,零售業(yè)務(wù),信貸辦理單位,貸款回收單位,管理部門的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任,對(duì)董事會(huì)制訂的風(fēng)險(xiǎn)管理策略的執(zhí)行情況負(fù)最終的責(zé)任 對(duì)處理各種具體風(fēng)險(xiǎn)的執(zhí)委會(huì)進(jìn)行責(zé)任分配 定期聽取風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)的工作匯報(bào)，確保及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)的問題及其對(duì)策.,建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織

5、 結(jié) 構(gòu),24,,風(fēng)險(xiǎn)管理單位與審計(jì)部門的內(nèi)部關(guān)系,,,風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì),由董事會(huì)正式授權(quán)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)性活動(dòng)，并須確保行政總裁的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任作迠當(dāng)履行主要職責(zé)包括制訂符合銀行風(fēng)險(xiǎn)容忍度的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序,,,建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu),25,,,采取風(fēng)險(xiǎn)管理的有益嘗試之方法及途徑,“四步走”方法,當(dāng)前的評(píng)估,未來目標(biāo)構(gòu)架,實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,,目標(biāo),了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)識(shí)別行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和良好的實(shí)踐來找出不足和

6、尚需改進(jìn)的方面,發(fā)展良好的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和具體的解決方案找出關(guān)鍵的成功因素和限制實(shí)施的因素取得銀行高級(jí)管理層的正式認(rèn)可,開發(fā)具體的實(shí)施戰(zhàn)略和項(xiàng)目計(jì)劃確定實(shí)地測(cè)試的范圍和方法,,評(píng)價(jià)實(shí)地測(cè)試結(jié)果修正目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和實(shí)施戰(zhàn)略通過銀行制定出目標(biāo)結(jié)構(gòu)開發(fā)長遠(yuǎn)計(jì)劃和遷移策略,時(shí)間,4-6 周,6-8 周,10-12 周,,當(dāng)前的評(píng)估,當(dāng)前的評(píng)估,未來目標(biāo)框架,實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,,主要任務(wù):了解CCB的業(yè)務(wù)目標(biāo)和戰(zhàn)略了解高層管理

7、的風(fēng)險(xiǎn)原理和銀行的固有風(fēng)險(xiǎn) 了解風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和關(guān)鍵管理人員的競(jìng)爭回顧C(jī)CB的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 根據(jù)國際銀行業(yè)的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求,確認(rèn)現(xiàn)存風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵結(jié)構(gòu)要素中的不足,當(dāng)前的評(píng)估 (承前頁),當(dāng)前的評(píng)估,未來的目標(biāo)框架,實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,工作內(nèi)容 :一個(gè)診斷性回顧報(bào)告將會(huì)產(chǎn)生,它將探討旨在采用風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的有益嘗試的有待提高的方面. 關(guān)于以下關(guān)鍵要素的高層建議將會(huì)產(chǎn)生: 風(fēng)險(xiǎn)管理的分工和職責(zé),董事會(huì),首席執(zhí)行官和專門委員

8、會(huì)的組成 (董事會(huì)層委員會(huì)及經(jīng)理層委員會(huì))風(fēng)險(xiǎn)管理的分工和職責(zé), 核心的風(fēng)險(xiǎn)管理部門,業(yè)務(wù)部門,和支持部門的結(jié)構(gòu)以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們之間的報(bào)告關(guān)系以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及總部與地方分支機(jī)構(gòu)的報(bào)告關(guān)系,未來的目標(biāo)框架,當(dāng)前的評(píng)估,未來的目標(biāo)框架,實(shí)施策略,制定方案,主要任務(wù):基于第一步的高層介紹, 發(fā)展總部級(jí)的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu), 包括總部和地方分支機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)和報(bào)告關(guān)系定義關(guān)鍵的成功因素以實(shí)施目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理框架考慮到銀

9、行現(xiàn)存的風(fēng)險(xiǎn)原理,特性和人員競(jìng)爭, 確定CCB向目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型所受的局限為第一步制定初步風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu),并依據(jù)成功的關(guān)鍵因素和局限制定長遠(yuǎn)方案獲得CCB高級(jí)管理層對(duì)目標(biāo)框架的正式認(rèn)可,未來目標(biāo)框架 (承前頁),工作內(nèi)容:將會(huì)制定如下具體方案:初步的和長遠(yuǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)具體章程及董事會(huì)和董事會(huì)層委員會(huì)的組成,如:風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),審計(jì)委員會(huì),指定委員會(huì),酬金管理委員會(huì)首席執(zhí)行官的具體工作和職責(zé),章程,管理委員會(huì)的組成,如:管

10、理委員會(huì),資產(chǎn)負(fù)債及資源分配委員會(huì),信貸委員會(huì),資金/市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)部門委任及核心風(fēng)險(xiǎn)管理部門的結(jié)構(gòu),如:風(fēng)險(xiǎn)管理部門,內(nèi)部審計(jì)部門,法律部門及特別資產(chǎn)部門以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們之間的報(bào)告關(guān)系以上部門的責(zé)任性質(zhì)和范圍及他們與業(yè)務(wù)支持部門之間的報(bào)告關(guān)系首席執(zhí)行官及關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)管理人員的執(zhí)行章程,包括與其風(fēng)險(xiǎn)管理職務(wù)和職責(zé)相關(guān)的重要結(jié)果和表現(xiàn)關(guān)于每一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)的管理(信用,市場(chǎng),流動(dòng)性,運(yùn)營,法律法規(guī)),所推薦的作品和信息與以

11、上風(fēng)險(xiǎn)管理職務(wù)及職責(zé)的分配一致地流動(dòng),當(dāng)前的評(píng)估,未來框架目標(biāo),實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,實(shí)施戰(zhàn)略,主要任務(wù):制定第一步的具體實(shí)施戰(zhàn)略選擇先進(jìn)的地方分支機(jī)構(gòu)來試行具體的計(jì)劃解決方案確定實(shí)地測(cè)試的范圍和方法進(jìn)行實(shí)地測(cè)試,當(dāng)前的評(píng)估,未來目標(biāo)框架,實(shí)施戰(zhàn)略,指定方案,實(shí)施戰(zhàn)略 (承前頁),工作內(nèi)容:制定完成第一步風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)所需的主要方案,包括::董事會(huì)選擇并指定必要的額外執(zhí)行/非執(zhí)行董事為附加的風(fēng)險(xiǎn)管理職務(wù)和職責(zé)建立適當(dāng)

12、的行政機(jī)構(gòu),其職責(zé)包括指派適當(dāng)?shù)亩?必需的工作和信息流動(dòng)董事會(huì)層委員及管理委員會(huì)重新委任并組成現(xiàn)有的董事會(huì)層委員及管理委員會(huì),包括選擇并任命額外成員,解聘不適當(dāng)?shù)某蓡T及為附加的風(fēng)險(xiǎn)管理職務(wù)和職責(zé)建立適當(dāng)?shù)男姓C(jī)構(gòu)建立現(xiàn)在還不存在的董事會(huì)層委員會(huì), 包括委員會(huì)成員的選擇和批準(zhǔn)及由董事會(huì)建立和批準(zhǔn)其托管重新限定責(zé)任和報(bào)告關(guān)系, 包括在職務(wù)和職責(zé)上轉(zhuǎn)換現(xiàn)有委員會(huì)與董事會(huì)對(duì)首席執(zhí)行官的關(guān)系, 董事會(huì)層委員會(huì)對(duì)管理委員會(huì)的關(guān)系,當(dāng)前的評(píng)

13、估,未來目標(biāo)框架,實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,實(shí)施戰(zhàn)略 (承前頁),核心風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)及支持部門 根據(jù)它的角色和職責(zé)創(chuàng)建和重定義每一個(gè)部門的結(jié)構(gòu).繪制提出的業(yè)務(wù),支持和風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)管理角色和職責(zé)的結(jié)構(gòu)圖確定在上述單元之間的必要的職責(zé)和角色轉(zhuǎn)換,包括在義務(wù)和匯報(bào)關(guān)系上的變化. 重新定義核心風(fēng)險(xiǎn)管理部門, ,執(zhí)行委員會(huì)及管理委員會(huì)之間的義務(wù)和匯報(bào)關(guān)系.制定移動(dòng)計(jì)劃包括:對(duì)比需要的技能,評(píng)估員工的能力制定員工調(diào)動(dòng)計(jì)劃

14、,招聘計(jì)劃,培訓(xùn)計(jì)劃為重要的管理員工制定和簽署表現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)章程修訂運(yùn)營程序使重新定義的角色,職責(zé),義務(wù)和報(bào)告關(guān)系保持一致. 確定文件的轉(zhuǎn)移,當(dāng)前的評(píng)估,未來目標(biāo)框架,實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,實(shí)施戰(zhàn)略 (承前頁),風(fēng)險(xiǎn)管理框架的其他相關(guān)問題基于被提出的董事會(huì),委員會(huì),首席執(zhí)行官,核心風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相關(guān)業(yè)務(wù)和支持部門的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和修訂的角色,職責(zé)針對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理類型(信用風(fēng)險(xiǎn),市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn),法律風(fēng)險(xiǎn)和順從風(fēng)險(xiǎn))修訂

15、風(fēng)險(xiǎn)管理政策為了風(fēng)險(xiǎn)管理角色和職責(zé)的正確執(zhí)行來確定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的需要為有效的監(jiān)督以上項(xiàng)目的執(zhí)行過程制定一個(gè)項(xiàng)目計(jì)劃和時(shí)間表,包括::區(qū)分以上項(xiàng)目的優(yōu)先順序?qū)γ恳粋€(gè)項(xiàng)目:細(xì)化要履行的項(xiàng)目需要的時(shí)間的資源 可靠的項(xiàng)目執(zhí)行人員,當(dāng)前的評(píng)估,未來目標(biāo)框架,實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,,項(xiàng)目計(jì)劃例證,實(shí)施戰(zhàn)略 (承前頁),為實(shí)地試驗(yàn)開發(fā)范圍和途徑:討論并經(jīng)高級(jí)管理層同意,制定實(shí)地試驗(yàn)的目標(biāo)和選擇省級(jí)分支機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)省級(jí)分支結(jié)構(gòu)的以下業(yè)務(wù)和

16、經(jīng)營方面進(jìn)行了解:業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和主要涉及的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)有的自治水平 員工的能力和經(jīng)驗(yàn)支持部門的混合水平 (例: IT, 信息數(shù)據(jù)庫等)如有必要重新評(píng)估選則省級(jí)分支機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)的正確性并進(jìn)行重新選則為以執(zhí)行計(jì)劃為基礎(chǔ)提出的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)制定詳細(xì)的解決方案.,當(dāng)前評(píng)估,目標(biāo)框架,實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,制定方案,主要任務(wù):評(píng)估實(shí)地試驗(yàn)結(jié)果為執(zhí)行目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)重新定義主要成功和制約因素在總公司為第一天精煉目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和實(shí)施戰(zhàn)略

17、為不同類型的地方分支機(jī)構(gòu)為第一天制定目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的實(shí)施戰(zhàn)略在總部和地方分之結(jié)構(gòu)規(guī)劃開展的任務(wù)和執(zhí)行項(xiàng)目計(jì)劃制定長期的規(guī)劃藍(lán)圖和轉(zhuǎn)移計(jì)劃,當(dāng)前的評(píng)估,未來目標(biāo)框架,實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,制定方案 (承前頁),工作內(nèi)容:為執(zhí)行目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)重新定義主要成功和制約因素在總公司修訂風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和細(xì)化解決方案修訂實(shí)施戰(zhàn)略和項(xiàng)目計(jì)劃面對(duì)不同的 業(yè)務(wù)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì),為不同類型的省級(jí)地方分支結(jié)構(gòu)提出的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)和細(xì)化的解決方案

18、應(yīng)包括:省級(jí)地方分支結(jié)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 在總公司和省級(jí)地方分支機(jī)構(gòu)間的義務(wù)和報(bào)告關(guān)系的性質(zhì)和范圍 在省級(jí)和更低級(jí)的分支機(jī)構(gòu)間的義務(wù)和報(bào)告關(guān)系的性質(zhì)和范圍 對(duì)每一類型的省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出實(shí)施戰(zhàn)略和項(xiàng)目計(jì)劃對(duì)省級(jí)支行進(jìn)行分類和繪制出風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu),實(shí)施戰(zhàn)略和項(xiàng)目計(jì)劃的結(jié)構(gòu)圖為長期執(zhí)行藍(lán)圖提出的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)包括:執(zhí)行重要事件和時(shí)間表.,當(dāng)前的評(píng)估,未來目標(biāo)框架,實(shí)施戰(zhàn)略,制定方案,共同實(shí)施問題,高級(jí)管理委員會(huì)和“買入”文化改變的開