中國商業(yè)銀行效率及其影響因素研究.pdf

1、效率作為經(jīng)濟(jì)學(xué)家分析問題的視角,是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)分析框架中三個(gè)重要組成部分之一,是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的中心問題。商業(yè)銀行是金融體系的最重要組成部分,商業(yè)銀行的效率研究能為商業(yè)銀行調(diào)整資源配置和經(jīng)營策略提升效率提供經(jīng)驗(yàn)證據(jù)；為銀行監(jiān)管當(dāng)局制定有針對性的監(jiān)管政策提供理論依據(jù)；對中國商業(yè)銀行生存與發(fā)展和金融系統(tǒng)的安全與穩(wěn)定具有重大意義。
　　 本論文共分七章。第一章緒論分析了論文選題的理論與現(xiàn)實(shí)意義、確定了分析框架；第二章回顧了效率評價(jià)理論、介紹

2、了效率研究方法:總結(jié)了國內(nèi)外銀行效率評價(jià)研究進(jìn)展；第三章對中國商業(yè)銀行效率進(jìn)行了實(shí)證研究；第四章研究了股權(quán)結(jié)構(gòu)改革對本文國商業(yè)銀行效率的影響；第五章研究了引入外資戰(zhàn)略投資者對本文國商業(yè)銀行效率的影響；第六章在計(jì)算R&D資本存量的基礎(chǔ)上運(yùn)用知識函數(shù)實(shí)證分析了技術(shù)創(chuàng)新對本文國商業(yè)銀行效率的影響。第七章為結(jié)論與展望。論文的主要研究成果如下:
　　 ①驗(yàn)證了股權(quán)結(jié)構(gòu)結(jié)構(gòu)對銀行效率影響的推論現(xiàn)有研究或評價(jià)國有銀行效率,或評價(jià)股份制銀行效率

3、,或評價(jià)外資銀行效率,無法揭示在同一市場環(huán)境下、同一競爭平臺上不同股權(quán)結(jié)構(gòu)銀行間的效率差距。通過將樣本銀行細(xì)分為國有控股銀行、國內(nèi)股份制銀行、外資控股銀行,在樣本期間內(nèi)同時(shí)評價(jià)不同股權(quán)結(jié)構(gòu)銀行的效率,實(shí)證結(jié)果驗(yàn)證了股權(quán)結(jié)構(gòu)對銀行效率的影響,糾正了現(xiàn)有文獻(xiàn)在單個(gè)銀行間進(jìn)行效率比較的弊端,解決了商業(yè)銀行效率評價(jià)研究中不細(xì)分股權(quán)結(jié)構(gòu)的問題。
　　 ②揭示了引入外資戰(zhàn)略投資者對銀行效率的影響通過公式推導(dǎo)和理論分析,將樣本銀行按股權(quán)結(jié)構(gòu)進(jìn)

4、行了細(xì)分,在樣本期間內(nèi)得以清晰的觀察到引入外資戰(zhàn)略投資者前后成本效率與利潤效率的變化,從而揭示了引入外資戰(zhàn)略投資者對銀行效率的影響。驗(yàn)證了外資戰(zhàn)略投資者在銀行的成本控制、市場運(yùn)作、可持續(xù)發(fā)展、公司治理上扮演了積極和正面的作用,糾正了外資只能削弱中國商業(yè)銀行競爭力的片面觀點(diǎn),得出了引入外資股份后銀行效率提升的可能因?yàn)槭羌夹g(shù)進(jìn)步和積極上市的結(jié)果。
　　 ③解釋了影響銀行效率的主要因素通過建立銀行效率影響因素的回歸模型,從市場集中度、