融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案

1、融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案融資融券業(yè)務(wù)的二套考題及答案第一套第一套一、單項(xiàng)選擇題（每題3分，共20題）1、客戶是否可以開展融資融券業(yè)務(wù)，取決于：（A）A:符合客戶適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)且等級(jí)評(píng)定指標(biāo)得分達(dá)到公司規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)以上B:大客戶且信譽(yù)良好C:老客戶且手續(xù)費(fèi)貢獻(xiàn)大D:不需要條件，任何客戶都可開展2、對(duì)申請(qǐng)融資融券額度超過（B）且外部金融資產(chǎn)超過（B）的客戶，營業(yè)部應(yīng)派專人對(duì)客戶提交的金融資產(chǎn)進(jìn)行核查。A：1000萬元B：500萬元C：200萬元

2、D：100萬元3、信用證券賬戶由（B）開立，信用證券賬戶號(hào)碼由（B）統(tǒng)一編碼和配發(fā)。A：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)B：有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C:有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司、有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司D:證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)4、融資融券合同終止后，客戶的信用證券賬戶應(yīng)：（C）A：繼續(xù)使用B:立即銷戶C:暫停使用并設(shè)置交易限制D:按客戶意愿處理5、關(guān)于擔(dān)保證券和標(biāo)的證券范圍，以下描述正確的是：（A

3、）A：擔(dān)保證券的范圍不小于標(biāo)的證券B:標(biāo)的證券的范圍不小于擔(dān)保證券C:擔(dān)保證券的范圍與標(biāo)的證券一樣D:說不清楚，不同的情況下，擔(dān)保證券的范圍可能大于、等于或小于標(biāo)的證券6、關(guān)于標(biāo)的證券的折算率，以下描述正確的是：（A）A:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越低B:標(biāo)的證券的折算率越高，標(biāo)的證券融資保證金比例越高C:標(biāo)的證券的折算率的高低與標(biāo)的證券融資保證金比例的高低無關(guān)D:說不清楚，標(biāo)的證券的折算率與標(biāo)的證券融資保證金比例有時(shí)

4、成正比，有時(shí)成反比7、已經(jīng)獲得授信額度并提交了擔(dān)保物的客戶，能否成功融資買入或融券賣出，取決于：（D）A:授信額度是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額B:保證金可用余額是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額C:授信額度與保證金可用余額孰高者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額D:授信額度與保證金可用余額孰低者是否大于融資買入或融券賣出最低需要的保證金額8、被公告為標(biāo)的證券的，從（A）起，客戶可以融資買入或融券賣出該

5、證券。A:公布當(dāng)日B:公布之日的次日17、客戶提供了100萬元保證金，計(jì)劃融資買入折算率為60%的標(biāo)的證券，客戶可融資額為：（C）A:90萬元B:100萬元C:111.11萬元D:60萬元18、某客戶信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)情況如下：擔(dān)保證券當(dāng)前市值128萬元；融資買入證券成本156萬元，當(dāng)前市值171萬元；融券賣出A股票10萬股，賣出金額50萬元，A股票當(dāng)前價(jià)格為6.5元股。信用賬戶內(nèi)無其他資金，當(dāng)前利息費(fèi)用為1萬元?？蛻舢?dāng)前的維持擔(dān)保比例為：

6、（B）。若在其他條件不變的情況下，A股票當(dāng)前價(jià)格為11.5元股，則客戶應(yīng)：（B）A:168.60%，在1個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上B:157.21%在1個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉C:157.21%，在2個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保比例回升到150%以上，否則將被融資融券部強(qiáng)制平倉D:140.93%，在2個(gè)完整交易日內(nèi)補(bǔ)足擔(dān)保物，使維持擔(dān)保

7、比例回升到150%以上19、融資融券客戶日?；卦L：(C)至少進(jìn)行1次客戶回訪，結(jié)合客戶賬戶情況，了解客戶對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)則和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的理解情況以及對(duì)市場的看法，并征詢客戶意見和建議等。A、2個(gè)星期B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月20、以下關(guān)于突發(fā)事件處理工作責(zé)任制度的描述中，不正確的是：（A）A:各部門、各分支機(jī)構(gòu)值班人員為本部門值班和突發(fā)事件信息報(bào)送工作的第一責(zé)任人。B:各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為突發(fā)事件現(xiàn)場處理的責(zé)任機(jī)構(gòu)。C:各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件現(xiàn)場

8、處理的第一責(zé)任人。D:應(yīng)急工作組為突發(fā)事件處理的指揮協(xié)調(diào)責(zé)任機(jī)構(gòu)。二、多項(xiàng)選擇題（每題4分，共10題）1、客戶適當(dāng)性評(píng)估指標(biāo)包括：（ABCDE）A:金融資產(chǎn)與申請(qǐng)額度倍數(shù)B:投資穩(wěn)健性C:投資盈利能力D:誠信記錄E:業(yè)務(wù)知識(shí)測試成績2、客戶在資格申請(qǐng)時(shí)弄虛作假虛報(bào)材料，或向公司刻意隱瞞其資格條件發(fā)生的重大變化，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)：（ABC）A:業(yè)務(wù)審批小組立即取消其融資融券資格B:將該客戶記入融資融券業(yè)務(wù)禁入名單C:營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不得再接受其融資融券業(yè)