電大個人理財題庫三種題型完整精編版

1、個人理財題庫（本班同學還想更快直接跳到最后一頁）（題型包括：判斷76單選145多選57）一、判斷題（正確的打“（√）”，錯誤的打“（X）”）1、個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。（（X））2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務。（（√））3、目前，證券公司的個人理財服務形式主要以代客進行投資操作為主。（X）4、中銀理財貴賓卡為帶有“中

2、銀理財”標識的借記卡，與普通借記卡具有相同的服務功能。（X）5、中銀理財營銷渠道的主體是統(tǒng)一標識的物理網(wǎng)點。（√）6、知識營銷原則是指，理財客戶經(jīng)理在營銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受、知識上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受中行所提供的各項服務。（X）7、中國銀行理財團隊中的成員包括理財客戶經(jīng)理、理財產(chǎn)品經(jīng)理、柜員和引領(lǐng)員。（√）8、理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務態(tài)度并不會直接影響理財服務水平。（X）9、對個別VIP客戶，理財中心工作人

3、員可接受客戶委托，替其保管存折、存單、密碼、鑰匙、有價證券、協(xié)議書、印章等文件和物品。（X）10、理財客戶經(jīng)理負責維護和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實行單線聯(lián)系。（X）11、個人家庭管理純粹風險的工具包括商業(yè)保險、社會保險和雇主提供的雇員團體保險。（√）12、稅收最小化通常是遺產(chǎn)規(guī)劃的一個重要動機，也是遺產(chǎn)規(guī)劃的惟一目標。（X）13、將終值轉(zhuǎn)換為現(xiàn)值的過程被稱為“折現(xiàn)”。14、復利的計算是將上期末的本利和作為下一期的本金，在計算時每一期本金

4、的數(shù)額是相同的。（X）15、預期收益率相同的投資項目，其風險也必定相同。（X）16、優(yōu)先認股權(quán)是上市公司給予優(yōu)先股持有人在未來某個時間或者一段時間以確定的價格購買一定數(shù)量該公司股票的權(quán)利。（X）17、美元對日元升值10%，則日元對美元貶值10%。（X）18、商業(yè)銀行在外匯市場中的經(jīng)營活動包括代客買賣和自營業(yè)務。（√）19、央行不但是外匯市場的參與者，而且是外匯市場的操縱者。（√）20、掉期外匯買賣實際上由兩筆金額相同、方向相反、交割日相

5、同的交易構(gòu)成的。（X）21、期權(quán)費是指期權(quán)的執(zhí)行價格。（X）22、內(nèi)在價值是市場價格與期權(quán)執(zhí)行價格之間的差額，而期權(quán)價值與內(nèi)在價值之差即是時間價值。（√）23、一國的國際收支處于順差狀態(tài)，本幣供大于求，將貶值；國際收支處于逆差狀態(tài)，則本幣求大于供，將升值。（X）24、生產(chǎn)物價指數(shù)與本國匯率走向的關(guān)系并不確定，指數(shù)比預期高，可能導致匯率上升，也可能導致匯率下降。（√）25、零售物價指數(shù)是一國通脹狀況的指示器之一，反映的是人們生活費用的變化

6、。（X）26、歐洲日元是指存放于歐洲銀行中的日元存款。（X）27、耐用品是指能夠持續(xù)使用三年或三年以上的產(chǎn)品，如計算機、飛機等。（√）28、標準普爾500指數(shù)對美元匯率的影響最大。（X）29、因其信用度高，英國國債又被稱為“金邊債券”。（X）30、上海黃金交易所是國內(nèi)的一級黃金市場。（√）31、黃金具有價值穩(wěn)定、流動性高的優(yōu)點，是對付通貨膨脹的有效手段。（√）32、標金是黃金市場最主要的交易品種，它的出現(xiàn)是市場成熟的表現(xiàn)。（√）33、個

7、人實盤黃金買賣的投資者在需要時可以向銀行申請辦理黃金的實物交割。（X）34、商業(yè)銀行代保管的標的物必須是上海黃金交易所指定的中國8家黃金冶煉企業(yè)所生產(chǎn)的標金，或由商業(yè)銀行出具黃金證明書、外形完整無損的黃金實物。（√）35、風險保留是指自己承擔風險可能帶來的損失，它是一種自保險。（√）36、只有符合一定條件的可保風險才可以運用保險來進行管理。（√）37、最大誠信原則只是對投保方的要求，對保險人無約束力。（X）38、保險中所謂的重要事項是指

8、一切可能影響到一位謹慎的保險人做出是否承保，以及確定保險費率的有關(guān)情況。（√）39、保險的近因原則中所說的近因是指對保險標的損失起決定作用的因素，是直接或間接導致保險標的損失的原因。（X）40、總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。（√）41、從保險責任看，終身壽險除了保障期限較長外，與定期壽險類似。（√）42、終身死亡保險的給付必須以被保險人死亡為條件，被保險人不死亡，則不能領(lǐng)取保險金。但被保險人生存到100周歲，也可以領(lǐng)取終身

9、保險金。（X）43、意外傷害保險具有損害賠償性和儲蓄性的雙重性質(zhì)。（X）44、投資連結(jié)險的風險完全由保戶自己承擔，而分紅險的風險是由保戶和保險人共同承擔的。（√）45、利差益是指保險公司實際投資收益扣除營運管理費用后的軋差數(shù)高于預計數(shù)時所產(chǎn)生的盈余。（X）46、已參加社會醫(yī)療保險者，投保津貼型保險比投保費用型保險更劃算。（√）47、投保人只要根據(jù)自身和家庭對保障的需求來確定保險種類和保險金額。（X）48、較低的免賠額反而可能導致重大損失

10、得不到足夠的賠償。（√）49、資本證券是指由貨幣投資或與貨幣投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券。（X）50、商品證券是證明持有人有商品使用權(quán)或所有權(quán)的憑證，取得了這種證券就等于取得了這種商品的所有權(quán)，持有人對這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護（√）51、有價證券按照上市與否可分為上市證券和非上市證券，非上市證券就是指不符合證券交易所上市條件而不能上市的證券。（X）52、股票是代表股份所有權(quán)的股權(quán)證書，是代表對一定經(jīng)濟分配請求權(quán)的資本證券

11、。（√）53、投資人自己不能到交易所買賣股票，必須在證券公司開設(shè)的證券交易柜臺或通過電話和網(wǎng)絡買賣股票。（√）54、B股是以外幣表明面值，以外幣認購和買賣，在境外上市的普通股股票。（X）55、身份證號碼與資金賬戶號碼（股東卡號）一一對應，不允許重復開戶。（X）56、債券的性質(zhì)是所有權(quán)憑證，反映了籌資者和投資者之間的債權(quán)債務關(guān)系。（X）57、一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債有助于降低其籌資成本。（√）58、

12、目前，我國的債券市場由銀行間債券市場和交易所債券市場組成。（X）59、根據(jù)我國證券交易規(guī)則規(guī)定，企業(yè)信用必須在A級以上才有資格向社會公開發(fā)行債券。（√）C、在成交日后第二個營業(yè)日交割的外匯交易。29、即期交易中的標準交割日是指C。A、成交后當天交割B、成交后第二天交割C、成交后第二個營業(yè)日交割D、雙方協(xié)議的某一天30、如果外匯交易員即期賣出日元3450000，買入美元30000，隨后，又即期賣出美元20000，買入歐元16500，則兩筆

13、即期交易后，該交易員的頭寸情況為BA、美元多頭10000，日元少頭3450000，歐元多頭16500B、美元多頭10000，日元空頭3450000，歐元多頭16500C、美元頭寸軋平，日元空頭3450000，歐元多頭16500D、美元多頭10000，日元空頭3450000，歐元空頭1650031、以下有關(guān)遠期匯率的論述中，錯誤的是__D。A、利率高的貨幣表現(xiàn)為貼水，利率低的貨幣表現(xiàn)為升水。B、升水或貼水實際上是對兩種交易貨幣利差損失或利

14、差盈余的平衡。C、日元利率低于美元利率，因此美元兌日元的遠期匯率表現(xiàn)為貼水D、遠期匯率等于即期匯率上加貼水或減升水。32、如進口商在簽訂購買商品合同時，尚無法確定具體付匯日期，但又想固定進口成本，他應選擇敘做____B_____。A、遠期外匯買賣B、擇期外匯買賣C、掉期外匯買賣D、外匯期權(quán)買賣33、按期權(quán)的執(zhí)行價格分類，期權(quán)可分為DA、買入期權(quán)和賣出期權(quán)B、看漲期權(quán)和看跌期權(quán)C、美式期權(quán)和歐式期權(quán)D、實值期權(quán)、虛值期權(quán)和兩平期權(quán)34、外

15、匯期權(quán)的購買者，其__CA、風險是無限的，收益也是無限的B、風險是有限的，收益也是有限的C、風險是有限的，收益是無限的D、風險是無限的，收益是有限的35、投資者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預期這種金融資產(chǎn)的價格在近期內(nèi)將會A_。A、上漲B、下跌C、不變D、都有36、看漲期權(quán)的買方對標的金融資產(chǎn)具有D的權(quán)利。A、買入B、賣出C、持有D、以上都不是37、C不屬于從某些行業(yè)的局部來反映經(jīng)濟景氣狀況的數(shù)據(jù)。A、耐用品訂單B、工業(yè)生產(chǎn)C、外匯儲備

16、D、采購經(jīng)理人指數(shù)38、國際資本流動的根本動力是B。A、擴大商品銷售B、獲得較高利潤C、調(diào)節(jié)國際收支D、緩和個別國家內(nèi)部矛盾39、從長期來看，影響匯率走向的因素中不包括A。A、官方干預B、國際收支C、通貨膨脹率D、利率40、我國人民幣升值有利于___B______。A、出口B、進口C、對外貸款D、國內(nèi)旅游創(chuàng)匯41、“信號效應”D_________。A、是央行在外匯市場上通過查詢匯率變化情況、發(fā)表聲明等，影響匯率變化，以達到干預效果的手段

17、B、是不改變現(xiàn)有貨幣政策的外匯市場干預手段C、有時會失效D、以上都正確42、美國商業(yè)銀行在緊急情況下向美聯(lián)儲申請貸款，美聯(lián)儲收取的利率是AA、貼現(xiàn)率B、優(yōu)惠利率C、短債收益率D、聯(lián)邦基金利率43、在國際收支平衡表中，反映一國與他國間真實資源轉(zhuǎn)移情況的項目是_A________。A、經(jīng)常賬戶B、資金賬戶C、平衡賬戶D“錯誤與遺漏”賬戶44、上海黃金交易所實行_B________組織形式。A、法人制B、會員制C、代表制D、公司制45、上海黃

18、金交易所的黃金交易的報價單位為______D___。A、美元盎司B、美元克C、人民幣元兩D、人民幣元克46、上海黃金交易所__B_______會員可進行自營和代理業(yè)務及批準的其他業(yè)務。A、綜合類B、金融類C、自營類D、做市商47、上海黃金交易所____A_____會員可進行自營和代理業(yè)務。A、綜合類B、金融類C、自營類D、做市商48、____C_____不是上海黃金交易所指定的清算銀行。A、工商銀行B、建設(shè)銀行C、招商銀行D、中國銀行4

19、9、以下有關(guān)黃金價格的說法中錯誤的是__DA、黃金價格與其他競爭性投資收益率成反向關(guān)系。B、國際局勢緊張時，黃金價格會上升。C、一般而言，世界經(jīng)濟狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價上升。D、美元的堅挺往往會推動金價的上漲。50、英美商品交易市場上買賣貴金屬和藥材等一些特殊商品時所使用的交易單位是__C_______。A、司馬兩單位B、托拉C金衡制單位D、K值單位51、24K金的實際含金量為B_________。A、100%B、99.

20、99%C、99.9%D、99.5%52、在風險管理手段中，保險屬于D__手段。A、風險分散B、風險控制C風險回避D、風險轉(zhuǎn)移53、投保人或被保險人對__C_______應當具有法律上承認的經(jīng)濟利益。A、保險事故B、保險責任C、保險標的D保險風險54、根據(jù)可保利益原則，我們無法為C投保。A、家用電器B、租用的別人的房屋C、公共廣場的雕塑D、自己的房產(chǎn)55、人身保險合同中，投保人以自己的生命或身體為他人利益訂立保險合同時，投保人、被保險人和

21、受益人的關(guān)系為__D_______。A、投保人是被保險人，也是受益人B、投保人不是被保險人，而受益人是其指定的人C、投保人是被保險人，而受益人是由代理人指定的人D、投保人是被保險人，受益人是其指定的人56、某私企業(yè)主為其雇員在太平洋人壽保險公司購買了以外傷害險，約定如雇員在工作中因意外傷害致死，將向其家屬給付死亡保險金。其中，保險人、投保人、被保險人和受益人依次為___C______。A、私企業(yè)主、私企業(yè)主、雇員和雇員家屬B、雇員家屬太