投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)測(cè)試帶答案

1、投資者適當(dāng)性管理培訓(xùn)測(cè)試分公司名稱：營(yíng)業(yè)部名稱：姓名：一、單選題（每題2分）：1、普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以A向經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料？A、書面形式B、電子郵件C、電話D、以上均可2、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)B開展一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不屬于《辦法》約定的金融資產(chǎn)的范疇？A、銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品B、股票、債券、基金份額C、銀行貸款、融

2、資融券份額D、資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品4、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，下列（D）不屬于應(yīng)當(dāng)告知的信息？A、可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)及可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；B、因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；C、因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；D、產(chǎn)品或服務(wù)的預(yù)期收益率5、關(guān)于牛熊利產(chǎn)品說法錯(cuò)誤的是（B）A、說明書中提到的產(chǎn)品收益率

3、是年化的B、如果滬深300指數(shù)期末收盤價(jià)等于期初收盤價(jià)，則牛熊利產(chǎn)品到期收益率為高收益率（銀牛熊利6%，金牛熊利10%）C、適合有一定判斷能力、想博取較高收益，又不想因?yàn)榕袛嗍д`而承擔(dān)較大風(fēng)險(xiǎn)的客戶6、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，存在C情形的應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任？A、與投資者協(xié)商解決爭(zhēng)議B、采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解C、履行適當(dāng)性義務(wù)存在過錯(cuò)并造成投資者損失的D、提供相關(guān)資料，證明經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)

4、7、普通投資者在下列哪個(gè)方面不享有特別保護(hù)（a）：A、收益保證B、信息告知C、風(fēng)險(xiǎn)警示D、適當(dāng)性匹配8、當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，下列說法正確的是（d）：A、投資者不能購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品B、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)允許投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品C、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不需要確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者D、投資者堅(jiān)持購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)行特別的書面風(fēng)險(xiǎn)警示9、下列哪項(xiàng)業(yè)

5、務(wù)通過營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理時(shí)，不需要“雙錄”（b）A、退市整理B、上海風(fēng)險(xiǎn)警示C、融資融券D、分級(jí)基金10、申請(qǐng)驗(yàn)證類和申請(qǐng)轉(zhuǎn)化類的專業(yè)投資者的有效期認(rèn)定為：以其申請(qǐng)日起算，（b）年審年22、保守型投資者可以在柜臺(tái)市場(chǎng)購(gòu)買產(chǎn)品的產(chǎn)品是（C）A、穩(wěn)得利B、穩(wěn)健增利C、固得利D、穩(wěn)健收益23、客戶在柜臺(tái)市場(chǎng)購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)（B）情況需要進(jìn)行“雙錄”A、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不匹配時(shí)B、購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)C、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為保守型D、專

6、業(yè)投資者購(gòu)買“月月利”收益憑證24、5.柜臺(tái)市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)是（E）A、在近兩年內(nèi)參加過風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)測(cè)B、《柜臺(tái)交易基礎(chǔ)知識(shí)水平測(cè)試》得分不低于80分；C、簽署《柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)客戶協(xié)議書》D、購(gòu)買柜臺(tái)市場(chǎng)產(chǎn)品時(shí)符合認(rèn)購(gòu)（交易）產(chǎn)品最低金額要求E、以上全選二、多選題（每題2分）：1、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性義務(wù)包括A、B、C、D？A、投資者分類B、產(chǎn)品分級(jí)C、適當(dāng)性匹配D、

7、風(fēng)險(xiǎn)提示2、禁止經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行下列銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的活動(dòng)A、B、C、D？A、向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)；B、向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性的意見；C、向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；D、向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；E、向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)；3、經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)投

8、資者進(jìn)行告知、警示，的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合下列A、B、C的要求：A、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；B、不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；C、語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂；D、語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要；4、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)差異化服務(wù)和管理需要，依據(jù)投資者的下列A、B、C、D因素，明確可以或不得向其銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)的投資者類型以及可以或者不得向各類投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的范圍？A、年齡、收入情況；B、風(fēng)險(xiǎn)偏好、生理和心理狀況；C、資產(chǎn)狀況、誠(chéng)信狀況；D、投資交易行