高管任職資格有章可循 融資性擔(dān)保公司監(jiān)管升級(jí)

1、高管任職資格有章可循高管任職資格有章可循融資性擔(dān)保公司監(jiān)管升融資性擔(dān)保公司監(jiān)管升級(jí)融資性擔(dān)保公司高管的任職資格終于有“辦法”可依，在未獲得銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前將不得履職。昨日（10月26日），銀監(jiān)會(huì)發(fā)布2010年第6號(hào)會(huì)令，宣布《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》(下稱《暫行辦法》)已于2010年7月23日經(jīng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議第三次會(huì)議審議通過，自公布之日起施行。據(jù)悉，國務(wù)院建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)

2、議制度。聯(lián)席會(huì)議由發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、人民銀行、工商總局、法制辦、銀監(jiān)會(huì)組成，銀監(jiān)會(huì)牽頭。聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在銀監(jiān)會(huì)，承擔(dān)聯(lián)席會(huì)議日常工作。高管未獲核準(zhǔn)前不得履職高管未獲核準(zhǔn)前不得履職某監(jiān)管部門人士指出，對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的審慎監(jiān)管主要體現(xiàn)在對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的資本、放大倍數(shù)、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等方面。值得注意的是，融資性擔(dān)保公司高管及從業(yè)人員資格管理方面更是不可忽視的一環(huán)?！稌盒?/p>

3、辦法》規(guī)定，擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格。董事是指融資性擔(dān)保公司的董事長、副董事長、獨(dú)立董事和其他董事會(huì)成員。同時(shí)，監(jiān)事是指融資性擔(dān)保公司的監(jiān)事長、副監(jiān)事長和其他監(jiān)事會(huì)成員。高級(jí)管理人員是指融資性擔(dān)保公司的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人以及其他對(duì)公司經(jīng)營管理具有決策權(quán)或者對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員?！稌盒修k法》明確，融資性擔(dān)保公司高級(jí)管理人員應(yīng)從事?lián)；蚪鹑诠ぷ?年以

4、上，或從事相關(guān)行業(yè)工作5年以上。融資性擔(dān)保公司高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解所任職務(wù)的職責(zé)，熟悉任職公司的管理框架、盈利模式，熟知任職公司的內(nèi)控制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。融資性擔(dān)保公司高級(jí)管理人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職，經(jīng)監(jiān)管部門同意的除外。同時(shí)，融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)當(dāng)將申請(qǐng)書、擬任人身份證明和學(xué)歷證明等材料報(bào)送監(jiān)管部門，在未獲核準(zhǔn)前不得履職。監(jiān)管部門可以約見董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任人進(jìn)行

5、任職前談話或考試，對(duì)擬任人的資格進(jìn)行審查。上述監(jiān)管部門人士在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》采訪時(shí)表示，《暫行辦法》是繼《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》對(duì)業(yè)務(wù)范圍、資金使用、資金監(jiān)管等方面設(shè)置門檻后，對(duì)融資性擔(dān)保公司的高管設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)，以改善融資擔(dān)保公司高管人員變更頻繁、雜亂的局面。值得注意的是，銀監(jiān)會(huì)第6號(hào)會(huì)令還明確，《暫行辦法》頒布前已擔(dān)任融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門重新確認(rèn)其任職資格。不具備本辦法規(guī)定的資格條件但具備實(shí)際

6、履職能力的，經(jīng)監(jiān)管部門考核認(rèn)定后可以取得任職資格，具體認(rèn)定辦法由各省、自治區(qū)、直轄市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門制定。監(jiān)管再度升級(jí)監(jiān)管再度升級(jí)高管任職資格的確認(rèn)，是監(jiān)管部門對(duì)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管的再次加碼。事實(shí)上，由于擔(dān)保行業(yè)缺乏相對(duì)統(tǒng)一的準(zhǔn)入要求和經(jīng)營規(guī)范，也沒有建立持續(xù)的日常監(jiān)管制度，我國融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)僅作為普通的工商企業(yè)進(jìn)行注冊(cè)管理，導(dǎo)致行業(yè)市場定位不清、機(jī)構(gòu)發(fā)展無序、經(jīng)營管理失范，融資性擔(dān)保的專業(yè)優(yōu)勢和增信功能未能得到充分有效的發(fā)揮，進(jìn)

7、而影響了整個(gè)行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。今年3月，銀監(jiān)會(huì)、發(fā)改委、工信部等7部委已下發(fā)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》，終結(jié)了融資性擔(dān)保公司長期無人監(jiān)管的時(shí)代。通過規(guī)定融資性擔(dān)保公司的設(shè)立條件、業(yè)務(wù)規(guī)范、監(jiān)管規(guī)則和法律責(zé)任，促使其按照審慎經(jīng)營原則確立業(yè)務(wù)模式。此前，銀監(jiān)會(huì)相關(guān)人士也提出，人才問題已成為制約融資性擔(dān)保業(yè)發(fā)展的一個(gè)“瓶頸”。聯(lián)席會(huì)議將指導(dǎo)各地監(jiān)管部門實(shí)施擔(dān)保人才戰(zhàn)略，在出臺(tái)各種監(jiān)管制度的同時(shí)，加大對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)高管人員的培訓(xùn)力度，