從巴塞爾協(xié)議的演變看國際銀行業(yè)發(fā)展的新趨勢.pdf

1、對外經(jīng)濟貿(mào)易大學碩士學位論文從巴塞爾協(xié)議的演變看國際銀行業(yè)發(fā)展的新趨勢姓名：余興發(fā)申請學位級別：碩士專業(yè)：金融學指導(dǎo)教師：劉園2002.3.1第一章巴塞爾協(xié)議的形成及演變繼1973年布雷頓森林體系徹底崩潰之后，1974年又發(fā)生了原聯(lián)邦德國的赫斯塔特銀行和美國的富蘭克林國民銀行相繼倒閉的事件，這使得國際金融界不得不開始重視有關(guān)銀行監(jiān)管的問題。1974年9月，在國際清算銀行的發(fā)起下，“十國集團”‘和瑞士、盧森堡等12個國家的中央銀行代表在瑞

2、士巴塞爾舉行會議，討論了跨國銀行的國際監(jiān)督和管理問題。1975年2月，會議成立了常設(shè)監(jiān)督機構(gòu)“巴塞爾銀行法規(guī)和監(jiān)管事務(wù)委員會”，簡稱巴塞爾委員會，其秘書處設(shè)在國際清算銀行。巴塞爾委員會成立后，就銀行監(jiān)管的國際合作先后發(fā)布了一系列原則和建議，這些原則和建議又都始終遵循和體現(xiàn)了兩項基本原則：沒有任何境外銀行機構(gòu)可以逃避監(jiān)管；監(jiān)管必須是充分有效的。從嚴格意義上講，巴塞爾委員會發(fā)布的這些原則和建議并不是國際條約，它們僅對其成員國有約束力，但在實

3、踐中卻已被一百多個國家和地區(qū)陸續(xù)采用，事實上己成為金融監(jiān)管領(lǐng)域中的國際慣例。因此，從～定意義上說，巴塞爾委員會的階段性成果已成為國際銀行監(jiān)管框架和風險管理原則發(fā)展與演變的重要標志之一，它既是一定時期內(nèi)國際銀行業(yè)風險管理經(jīng)驗教訓的總結(jié)，同時也代表著銀行業(yè)監(jiān)管原則的發(fā)展趨勢。在巴塞爾委員會發(fā)布的一系列監(jiān)管原則中，1988年的巴塞爾協(xié)議是影響最大、也是國際銀行業(yè)風險監(jiān)管最具代表性的準則之一；1997年9月公布的《有效銀行監(jiān)管的核心原則》進一步