融資管理辦法制度

1、XX公司融資管理制度第1章總則第一條為規(guī)范XX公司（以下簡稱“公司”）的融資行為，加強對融資業(yè)務(wù)的控制，降低融資成本，有效防范財務(wù)風(fēng)險，維護(hù)公司整體利益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和《XX公司章程》（以下簡稱“《公司章程》”），結(jié)合公司實際經(jīng)營情況，特制定本制度。第二條本制度所稱融資，是指公司為了滿足生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展需要，通過發(fā)行票據(jù)、銀行借款、融資租賃等形式籌集資金的活動。第三條本制度適用于公司、全資及控股子公司（以下簡稱“各級機(jī)構(gòu)”）。第二章

2、融資管理控制目標(biāo)第四條公司融資管理的控制目標(biāo)是：（一）加強對融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，控制融資風(fēng)險，防止融資過程中的差錯與舞弊；（二）保證公司生產(chǎn)經(jīng)營所需資金，融資決策科學(xué)、合理，降低融資成本，提高資金使用效益；（三）不同崗位實施有效的制約和監(jiān)督；（四）保證融資相關(guān)記錄完整、及時、準(zhǔn)確；（五）建立融資業(yè)務(wù)臺賬，詳細(xì)記錄融資的取得金額、利率、期限、擔(dān)保及質(zhì)押信息、對賬情況、本金及利息支付情況、融資事項的變更情況等。第三章融資管理的分工與授權(quán)第五

3、條公司資產(chǎn)財務(wù)部是公司融資的主管部門，負(fù)責(zé)辦理公司銀行貸款、債務(wù)、發(fā)行票據(jù)等相關(guān)事宜，并負(fù)責(zé)相關(guān)融資文件的收集、整理、保管、歸檔。（一）公司融資方案確定后，可根據(jù)當(dāng)?shù)劂y行分布、融資條件等因素，參考公司已辦理授信業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)的合作關(guān)系，選擇合適的融資機(jī)構(gòu)，辦理融資業(yè)務(wù)。在已批準(zhǔn)的融資計劃額度內(nèi)，只是變更融資機(jī)構(gòu)可不必重新辦理審批程序，其他條件變化需重新履行審批程序；（二）公司重大融資項目，原則上需要找兩家或以上的融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判，以確

4、保融資活動的順利完成。第十二條融資業(yè)務(wù)相關(guān)事項審批：（一）付款事項審批：融資業(yè)務(wù)過程中，涉及的相關(guān)付款事項，由經(jīng)辦人填寫付款審批單，負(fù)責(zé)簽批手續(xù)。公司全資和控股子公司之間往來付款手續(xù)由集團(tuán)公司資產(chǎn)財務(wù)部部長審批即可；公司全資、控股子公司與參股企業(yè)、外部企業(yè)之間的資金往來，經(jīng)集團(tuán)公司資產(chǎn)財務(wù)部部長和主管財務(wù)副總簽批后，須由集團(tuán)公司董事長或總經(jīng)理簽批；（二）融資費用簽批：融資業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的手續(xù)費、貼現(xiàn)利息、保險費、融資顧問費、承銷費、擔(dān)保

5、費等相關(guān)財務(wù)費用，由經(jīng)辦人填寫費用報銷審批單，由集團(tuán)公司資產(chǎn)財務(wù)部部長和主管財務(wù)副總簽批。（涉及融資顧問費、承銷費、擔(dān)保費及保險費必需有附有劉總或李總簽字的合同）（規(guī)范融資合同簽批流程第十三條公司資金中心在當(dāng)月融資業(yè)務(wù)完成后，應(yīng)協(xié)助公司及下屬各級機(jī)構(gòu)做好賬務(wù)處理工作，并于次月15日前將上月融資業(yè)務(wù)產(chǎn)生的業(yè)務(wù)單據(jù)收集完畢，要建立移交登記備查簿，相關(guān)人員簽字后，交付到位。第十四條公司各級機(jī)構(gòu)財務(wù)部門應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會計準(zhǔn)則的規(guī)定設(shè)置融資業(yè)務(wù)的會