轉(zhuǎn)軌—轉(zhuǎn)型期國(guó)有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新研究.pdf

1、中國(guó)作為一個(gè)發(fā)展中國(guó)家,正向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌,生產(chǎn)力體制正向現(xiàn)代化階段轉(zhuǎn)型.轉(zhuǎn)軌、轉(zhuǎn)型期的中國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行承受內(nèi)、外兩方面巨大壓力,國(guó)有商業(yè)銀行怎樣主動(dòng)適應(yīng)進(jìn)行改造和創(chuàng)新,以求得生存和發(fā)展,就成為具有重要理論意義和實(shí)用價(jià)值的研究課題.故本文選擇"轉(zhuǎn)軌與轉(zhuǎn)型時(shí)期國(guó)有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新研究"作為我的博士學(xué)位論文研究對(duì)象. 本文運(yùn)用變規(guī)模數(shù)據(jù)包絡(luò)分析方法對(duì)四大國(guó)有商業(yè)銀行的效率進(jìn)行了評(píng)價(jià),得出國(guó)有商業(yè)銀行效率變化小于1,尤其是純效率小于

2、1的結(jié)論. 國(guó)有商業(yè)銀行效率低下的根本原因在于制度方面,包括產(chǎn)權(quán)制度、公司治理機(jī)制、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)管理制度、內(nèi)部控制制度等,制度變革尤其是產(chǎn)權(quán)變革遠(yuǎn)遠(yuǎn)滯后于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和外部環(huán)境的發(fā)展變化.國(guó)有獨(dú)資的產(chǎn)權(quán)制度以及由此決定的組織結(jié)構(gòu)和運(yùn)作方式,使國(guó)有商業(yè)銀行陷入體制困境,金融效率低下和金融風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題不斷暴露,并成為難以徹底根治的頑癥. 論文以現(xiàn)代公司制度和現(xiàn)代商業(yè)銀行制度為參照,以國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)者是一個(gè)有限理性的經(jīng)濟(jì)人為前提假

3、設(shè),以國(guó)有商業(yè)銀行的制度創(chuàng)新為研究目標(biāo),運(yùn)用制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)、現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)理論和現(xiàn)代企業(yè)理論,借鑒西方銀行改革實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),從歷史變遷的角度,基于演進(jìn)主義的觀點(diǎn),研究制度變遷的內(nèi)在規(guī)律,并且把歷史分析、理論分析與現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的分析相結(jié)合,實(shí)證分析與規(guī)范分析相結(jié)合.論文在對(duì)現(xiàn)代產(chǎn)權(quán)理論、公司治理機(jī)制、組織結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)制度、內(nèi)部控制制度的內(nèi)涵進(jìn)行闡述的基礎(chǔ)上,分析了國(guó)有商業(yè)銀行的制度弊端,提出了國(guó)有商業(yè)銀行制度創(chuàng)新應(yīng)以實(shí)現(xiàn)以多元化的股權(quán)結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ)的

4、規(guī)范的股份制為目標(biāo),并提出了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的具體策略:(1)通過(guò)引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、實(shí)施獨(dú)立董事制度和類(lèi)別股東表決機(jī)制等措施來(lái)建立有效的公司治理機(jī)制.(2)改革國(guó)有商業(yè)銀行存在的與扁平化管理不相適應(yīng)的企業(yè)文化和管理問(wèn)題,逐步實(shí)現(xiàn)組織結(jié)構(gòu)的扁平化.(3)以金融控股公司為模式,在試點(diǎn)的基礎(chǔ)上逐步實(shí)現(xiàn)混業(yè)經(jīng)營(yíng).(4) 借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),結(jié)合國(guó)內(nèi)的制度環(huán)境以及國(guó)有商業(yè)銀行的具體情況,運(yùn)用金融工程理論,健全國(guó)有商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度,并提出了組織結(jié)構(gòu)的設(shè)