劉先生家庭理財規(guī)劃解決方案.pdf_第1頁
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文檔簡介

1、家庭理財規(guī)劃方案的制定要根據(jù)客戶家庭生命周期的特征,規(guī)劃適合客戶的保險、信貸、投資理財套餐,在進(jìn)行規(guī)劃時以當(dāng)前時點規(guī)劃未來所需要的貨幣數(shù)量,因此必須考慮貨幣的時間價值。規(guī)劃方案主要包括家庭資產(chǎn)和負(fù)債分析、投資規(guī)劃、個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、子女養(yǎng)育及教育金規(guī)劃、退休規(guī)劃、居住規(guī)劃、個人遺產(chǎn)規(guī)劃等內(nèi)容。本文在進(jìn)行設(shè)計時,首先對劉先生家庭當(dāng)前財務(wù)狀況進(jìn)行分析,根據(jù)目前我國的國情,將客戶未來子女教育、購房、保險、醫(yī)療、養(yǎng)老、遺產(chǎn)等方面的事宜進(jìn)行

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