面向可疑洗錢(qián)交易的BIRCH算法應(yīng)用研究.pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化步伐不斷加快，金融領(lǐng)域洗錢(qián)活動(dòng)日益猖獗，并對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定造成巨大危害，目前引起國(guó)際社會(huì)的廣泛關(guān)注。洗錢(qián)勢(shì)必助長(zhǎng)走私、販毒、貪污腐敗、恐怖活動(dòng)等，嚴(yán)重威脅全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展與國(guó)家安全。目前被動(dòng)、靜止的反洗錢(qián)檢測(cè)技術(shù)手段仍顯落后，對(duì)金融犯罪的打擊還處于人為干預(yù)階段。如何分析海量的混合類(lèi)型屬性的半結(jié)構(gòu)化的金融數(shù)據(jù)，如何從大量的金融交易記錄中找到有意義的行為，如何分析這些行為來(lái)判定是否具有洗錢(qián)的特征，因此，具有高檢測(cè)率和低誤檢率的可疑洗

2、錢(qián)交易識(shí)別算法已成為金融領(lǐng)域研究的熱點(diǎn)。
　　 本文通過(guò)分析研究目前國(guó)外可疑洗錢(qián)交易檢測(cè)系統(tǒng)常用的識(shí)別技術(shù)存在的不足及現(xiàn)有聚類(lèi)算法在可疑洗錢(qián)交易識(shí)別應(yīng)用中的優(yōu)缺點(diǎn)，在深入研究BRICH聚類(lèi)算法基礎(chǔ)上，針對(duì)BIRCH聚類(lèi)算法存在不能聚類(lèi)出非球形簇等缺陷，本文提出一種面向反洗錢(qián)的BIRCH改進(jìn)算法，并建立和實(shí)現(xiàn)了基于改進(jìn)BIRCH算法的學(xué)習(xí)模型。
　　 通過(guò)原始數(shù)據(jù)集、BIRCH算法和本文算法聚類(lèi)后的簇的圖形進(jìn)行實(shí)驗(yàn)分析比對(duì)