政府對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管問(wèn)題研究.pdf

1、近年來(lái)，我國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)取得了舉世矚目的發(fā)展，人民群眾的財(cái)富總值顯著提高，富裕群體數(shù)量越來(lái)越多，投資理財(cái)?shù)娜藬?shù)越來(lái)越多，這就為第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的產(chǎn)生和發(fā)展帶來(lái)了契機(jī)，雖然我國(guó)的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展還處于初級(jí)階段，但是第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的數(shù)量已超過(guò)兩萬(wàn)家，政府對(duì)其監(jiān)管的難度很高。本文從研究背景和研究意義出發(fā)，梳理國(guó)內(nèi)外的研究現(xiàn)狀，得出研究?jī)?nèi)容，運(yùn)用多種研究方法進(jìn)行政府對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管問(wèn)題的研究。
　　除第一章緒論之外，第二章的主要內(nèi)容是

2、對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的政府監(jiān)管的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行概述。第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)就是為投資人提供私人訂制型理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的獨(dú)立于銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)，其法律性質(zhì)具有混合型，兼具委托代理機(jī)構(gòu)和信托機(jī)構(gòu)的屬性，相較于銀行的其他金融機(jī)構(gòu)具有自身的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。當(dāng)然我國(guó)的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展面臨著一定的風(fēng)險(xiǎn)。
　　第三章的主要內(nèi)容是我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展現(xiàn)狀、政府監(jiān)管的問(wèn)題及原因?，F(xiàn)狀表現(xiàn)為我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展處于初級(jí)階段，雖然發(fā)展的優(yōu)勢(shì)明顯，

3、但是也存在著諸多的問(wèn)題。第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的政府監(jiān)管存在的問(wèn)題是政府監(jiān)管松懈，欺詐問(wèn)題大量存在，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的信息真實(shí)性難以控制，政府監(jiān)管缺乏可靠依據(jù)，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的金融亂象叢生。產(chǎn)生問(wèn)題的原因包括政府監(jiān)管的法律依據(jù)缺失，監(jiān)管在風(fēng)險(xiǎn)防范方面存在真空，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性需要加強(qiáng)，銷售模式缺乏積極引導(dǎo)，政府監(jiān)管缺乏輔助政府監(jiān)管機(jī)制。
　　第四章的主要內(nèi)容是介紹國(guó)外政府監(jiān)管的現(xiàn)狀、經(jīng)驗(yàn)和啟示。通過(guò)梳理國(guó)外政府監(jiān)管的情況，明確政府加強(qiáng)

4、對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的必要性，梳理國(guó)外政府積累的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，得到值得我國(guó)政府監(jiān)管的有益啟示，在對(duì)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管時(shí)加強(qiáng)誠(chéng)信體系的建設(shè)，強(qiáng)化地方政府監(jiān)管，明確第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，吸收社會(huì)力量來(lái)輔助政府監(jiān)管。
　　第五章的內(nèi)容是提出加強(qiáng)和完善我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)政府監(jiān)管的建議，分為五個(gè)方面：一是健全第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管法律體系；二是構(gòu)建第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管體制；三是改善和優(yōu)化政府監(jiān)管的方式，加強(qiáng)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性；四是提高

5、政府監(jiān)管的水平，規(guī)范銷售模式；五是完善監(jiān)管的輔助機(jī)制。
　　本文的創(chuàng)新點(diǎn)包含兩個(gè)方面：一是研究方法創(chuàng)新。通過(guò)參照大量的前人文獻(xiàn)研究成果，結(jié)合第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)政府監(jiān)管的相關(guān)理論成果，同時(shí)運(yùn)用定性與定量相結(jié)合、理論與實(shí)踐相結(jié)合等方法，通過(guò)對(duì)我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)情況的實(shí)地調(diào)研，取得實(shí)證數(shù)據(jù)，重點(diǎn)對(duì)我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀、政府監(jiān)管存在的問(wèn)題以及產(chǎn)生問(wèn)題的原因進(jìn)行了探討，最終提出了加強(qiáng)和完善我國(guó)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)政府監(jiān)管的建議。二是研究?jī)?nèi)