高利轉貸行為去罪化分析.pdf

1、高利轉貸罪為我國1997年《刑法》所增設，與1997年《刑法》修訂相應的社會背景是那時的信貸市場可以說已被國有資金壟斷，其總額大小是由政府發(fā)展計劃而定，利率是由政府職能部門全權操控，而且信貸資金配置的依據不是供需關系而是以政府的計劃為主。然而，隨著金融全球化時代的到來，我國實現(xiàn)了從計劃管理式的信貸市場向市場化的信貸市場轉型，尤其是2013年中共十八屆三中全會決定深化金融改革，放寬對民營資本進入銀行業(yè)的限制，增速推進市場化進程，更加預示了

2、中國未來信貸市場的持續(xù)自由化、開放化。此外，“寬嚴相濟”刑事政策已經取代了以往的“嚴打”刑事政策，將不合宜的罪名去罪化也是“寬嚴相濟”刑事政策立法指導功能的客觀要求。為此，筆者認為在這樣一種背景下，有必要對高利轉貸罪的存廢問題進行研究。目前學界大都是集中于對高利轉貸罪的犯罪構成及司法認定之相關疑難問題進行研究，只有蔣滌非2014年發(fā)表的一篇名為“試析高利轉貸行為的非罪化—以隙某、周某信貸資金轉貸牟利案為例”的文章談及了高利轉貸行為非罪化

3、問題。鑒于上述理由，筆者以《高利轉貸行為去罪化分析》為論文題目，試圖結合法學及經濟學的相關理論，展開對高利轉貸罪去罪化的必要性分析，以彌補學界關于高利轉貸行為非罪化研究的不足，并力圖為立法者完善金融立法提出些許漏見。
　　除去結語，全文分為四個部分：
　　第一部分，論題相關研究說明。該部分旨在引入本文論題，闡明本文論題的研究意義。一是通過梳理高利轉貸罪的立法狀況及司法適用情況，指明其立法漏缺及司法困境；二是通過高利轉貸罪理論

4、研究現(xiàn)狀的綜述，指出其學術研究之不足，尤其是相關研究存在某種程度上的片面性和過時性的問題；三是通過簡述本文研究的創(chuàng)新性，闡明本文的理論意義和實踐意義。
　　第二部分，闡述高利轉貸行為入罪的原因。通過對高利轉貸行為入罪時的金融背景、邏輯前提（社會危害性）、立法目的及刑事政策背景進行考察梳理，把握高利轉貸罪的歷史舊況，為本文進一步分析高利轉貸罪的客觀情狀奠定基礎。
　　第三部分，分析高利轉貸罪去罪化的必要性。該部分詳細闡述了高利

5、轉貸行為理應被出罪的幾點理由：一是高利轉貸行為入罪的金融背景業(yè)已變遷；二是高利轉貸行為入罪的邏輯前提不復存在；三是高利轉貸行為應屬民法調整的范疇；四是“嚴打”刑事政策向“寬嚴相濟”刑事政策的現(xiàn)實轉變；五是高利轉貸行為入罪有違刑罰權啟動的不得已性、經濟性以及置后性。
　　第四部分，提出高利轉貸罪去罪化后的其他應對途徑。一是踐行合同法律法規(guī)，追究相應民事法律責任；二是加快金融誠信建設，建立金融失信責任體系；三是加大銀行監(jiān)督力度，健全銀