中國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的測(cè)度及其適度性研究.pdf

1、目前，我國(guó)銀行業(yè)正處于加入WTO過(guò)渡期結(jié)束后履行全面對(duì)外開(kāi)放承諾的關(guān)鍵時(shí)期。在這一時(shí)期，如何準(zhǔn)確刻畫(huà)我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的現(xiàn)狀與對(duì)外開(kāi)放的適度性，進(jìn)一步把握開(kāi)放的速度、順序和方式，以最大程度確保金融和經(jīng)濟(jì)安全，是當(dāng)前迫切需要解決的關(guān)鍵問(wèn)題，這也是本文研究的出發(fā)點(diǎn)。
　　 本文首先從哲學(xué)視角出發(fā)重新認(rèn)識(shí)了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)涵和外延，指出了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的目的和本質(zhì)，并從政策法規(guī)和國(guó)際資本流動(dòng)這兩個(gè)角度對(duì)銀行業(yè)的對(duì)外開(kāi)放進(jìn)行了剖析。依

2、據(jù)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的定義及其具體內(nèi)容，本文系統(tǒng)分析了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的影響因素，并選擇出恰當(dāng)?shù)脑u(píng)價(jià)指標(biāo)，在此基礎(chǔ)上構(gòu)建了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系。然后，本文利用多層次分析和熵值法對(duì)各評(píng)價(jià)指標(biāo)的權(quán)重進(jìn)行了確定，并根據(jù)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系的具體特點(diǎn)分別給出了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放承諾水平和銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放實(shí)現(xiàn)水平的測(cè)度公式。
　　 根據(jù)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的測(cè)度公式，本文對(duì)世界主要國(guó)家或地區(qū)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的承諾水平和實(shí)現(xiàn)水平分別進(jìn)行了測(cè)度，并對(duì)開(kāi)放程度進(jìn)行

3、了分析與比較?；阢y行業(yè)對(duì)外開(kāi)放承諾水平與等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，本文將銀行的對(duì)外開(kāi)放初步劃分為“封閉”、“低度開(kāi)放”、“中度開(kāi)放”、“高度開(kāi)放”和“完全開(kāi)放”五個(gè)等級(jí)，并根據(jù)其測(cè)度值估計(jì)了不同等級(jí)的具體區(qū)間。然后，本文總結(jié)和分析了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放不同等級(jí)的基本特征，并對(duì)我國(guó)加入WTO之前、加入WTO之后過(guò)渡期內(nèi)以及加入WTO過(guò)渡期結(jié)束以后的銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放等級(jí)進(jìn)行了初步判斷。基于上述研究，本文進(jìn)一步探究了我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的適度性。首先，本文對(duì)銀行

4、業(yè)對(duì)外開(kāi)放適度性的內(nèi)涵、目的和本質(zhì)進(jìn)行了詳細(xì)解析，并進(jìn)一步分析了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放適度性的評(píng)價(jià)因素--銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放條件狀況，構(gòu)建了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放適度性的測(cè)度公式。然后，本文研究了作為銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放適度性因素之一的銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放條件水平，并構(gòu)建了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放條件水平的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系及其測(cè)度公式，進(jìn)而通過(guò)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放承諾水平和外開(kāi)放條件水平的比較，系統(tǒng)給出了銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放適度性的判斷方法，并對(duì)“中度開(kāi)放”國(guó)家或地區(qū)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的適度區(qū)間進(jìn)

5、行了估計(jì)。接著，本文對(duì)我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的適度性水平進(jìn)行了評(píng)價(jià)，研究結(jié)果表明：在我國(guó)入世之前、入世過(guò)渡期內(nèi)和過(guò)渡期之后，我國(guó)銀行業(yè)的對(duì)外開(kāi)放分別處于適度開(kāi)放、過(guò)度開(kāi)放和適度開(kāi)放的狀態(tài)；并且，我國(guó)銀行業(yè)的對(duì)外開(kāi)放承諾水平和對(duì)外開(kāi)放實(shí)現(xiàn)水平分別大體相當(dāng)于美國(guó)80年代和60-70年代時(shí)的對(duì)外開(kāi)放水平。在此基礎(chǔ)上，本文綜合分析了我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的具體現(xiàn)狀和銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的條件，并對(duì)其中存在的不足進(jìn)行了詳細(xì)解析，結(jié)果顯示：我國(guó)銀行業(yè)的對(duì)外開(kāi)放仍

6、相對(duì)不足，并且銀行業(yè)各開(kāi)放要素和基本條件中的各要素的發(fā)展都是不均衡的。
　　 最后，本文對(duì)處于中度開(kāi)放的國(guó)家或地區(qū)對(duì)外開(kāi)放的路徑選擇及其對(duì)外開(kāi)放條件的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行歸納和比較，總結(jié)出中度開(kāi)放國(guó)家的對(duì)外開(kāi)放條件、開(kāi)放模式和開(kāi)放步驟，并在詳細(xì)分析我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放現(xiàn)狀與現(xiàn)有條件的基礎(chǔ)上給出了我國(guó)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的基本路徑。隨后，本文針對(duì)我國(guó)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)金融現(xiàn)狀，給出了我國(guó)銀行業(yè)適度進(jìn)行對(duì)外開(kāi)放的對(duì)策與建議。
　　 對(duì)以上問(wèn)題的研究