我國信托市場風(fēng)險規(guī)制研究.pdf

1、山西財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文我國信托市場風(fēng)險規(guī)制研究姓名：杜銳申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：@指導(dǎo)教師：張旭娟2006我國信托市場風(fēng)險規(guī)制研究 2 本文的第二部分為“我國信托市場中的制度性風(fēng)險”，在這部分中通過對引言中案例的分析將現(xiàn)階段信托制度設(shè)計的不合理之處一一揭示。此部分又由“信托立法設(shè)計存在漏洞，對違規(guī)信托行為缺乏監(jiān)管與監(jiān)督”、“信托業(yè)發(fā)展與市場作用未能有效結(jié)合”兩節(jié)組成，主要講述了我國信托業(yè)一直步履蹣跚的罪魁禍首是上述問題沒有得到很好的解

2、決，其制度設(shè)計存在的漏洞使得信托市場不但沒有有效地控制非制度性風(fēng)險，而且使得各種風(fēng)險誘因更加容易地在信托市場中出現(xiàn)。 通過對“金信信托事件”和“金新信托事件”兩個案例分析后，可將我國信托業(yè)目前的制度性風(fēng)險歸結(jié)于以下幾點： （一） 立法設(shè)計存在漏洞，監(jiān)管體系亟待調(diào)整 從所引案例可以看出，事件的爆發(fā)和信托投資公司在信托行為中屢屢出現(xiàn)的違規(guī)行為不無關(guān)系，這些結(jié)果表象上絕大部分歸結(jié)于信托投資公司在逐利心理下的非法操作或因經(jīng)營不善而作出的的違規(guī)經(jīng)

3、營，但根源上卻是立法設(shè)計、法律適用及監(jiān)管層面出現(xiàn)問題。具體為：1、立法設(shè)計缺陷，包括錯誤的制度設(shè)計誘使信托業(yè)誤入歧途、法律體系制度滯后、與信托法相關(guān)聯(lián)的法律法規(guī)亟待調(diào)整、信用法律制度的弱化、信托立法中對于違規(guī)和違法行為缺乏細分、賠償制度基本空白。2、監(jiān)督管理的弱化是信托市場失控的直接原因，包括行業(yè)主管機關(guān)監(jiān)管不利、信托投資公司內(nèi)控機制不健全、司法監(jiān)督機關(guān)缺乏監(jiān)管意識。 （二）信托業(yè)發(fā)展與市場作用未能有效結(jié)合 一個行業(yè)的發(fā)展必須要借助和依