論非法吸收公眾存款罪的司法認(rèn)定——以其與“民間借貸”之區(qū)別為視角.pdf

1、面對(duì)全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)的沖擊，我國經(jīng)濟(jì)在黨中央的正確領(lǐng)導(dǎo)下仍然持續(xù)保持著高速的增長，民營企業(yè)迅速發(fā)展，民間資本總量積累也已相當(dāng)可觀，經(jīng)濟(jì)高速增長的同時(shí)為社會(huì)帶來了大量的民間可流動(dòng)資金，許多個(gè)人和公司企業(yè)為了獲得更大化盈利，開始通過民間借貸的方式大規(guī)模向社會(huì)募集資金。民間借貸的發(fā)展有利于集中社會(huì)閑散資金，但我國現(xiàn)有的金融法律制度卻缺乏對(duì)民間融資的有效管制，也不能為我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展提供暢通的民間融資渠道，一些個(gè)人、企業(yè)開始違反國家金

2、融法規(guī)，非法或變相吸收公眾資金，更有一些金融機(jī)構(gòu)為了在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中贏得一席之地，也變相提高人民銀行規(guī)定的利率，非法或變相吸收公眾資金，基于這種情況，國務(wù)院曾多次制定法律法規(guī)對(duì)非法或變相吸收公眾存款的行為進(jìn)行限制，但非法吸收公眾存款案件仍屢禁不止，由民間借貸引發(fā)的非法吸收公眾存款犯罪案件頻頻發(fā)生，同時(shí)被媒體大量曝光，浙江吳英非法集資案、河北孫大午非法集資案、內(nèi)蒙古“萬里大造林案”等案件數(shù)不勝數(shù)，由非法吸收公眾存款罪罪名本身定義和犯罪構(gòu)成方面

3、引發(fā)的爭(zhēng)論也越來越激烈。
　　基于法律法規(guī)上對(duì)此類犯罪規(guī)定存在的“模糊性”，民間借貸和非法吸收公眾存款在罪與非罪方面仍然很難界定，司法實(shí)踐中，在案件審查階段，案件定性往往給公檢法部門帶來難題，各地執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)于法律、解釋的理解不同，使得各地的執(zhí)法尺度不一，給執(zhí)法人員在處置方式方法上帶來困惑，使執(zhí)法部門在保護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪之間處于兩難境地，造成這種情況的根源在于民間借貸和非法吸收公眾存款罪之間存在“交叉地帶”，而相關(guān)法律條