中國農(nóng)戶收入風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制與消費(fèi)波動的關(guān)系研究.pdf

1、中國農(nóng)戶面臨著多重收入風(fēng)險，各種風(fēng)險因素所導(dǎo)致的收入減少會給農(nóng)戶消費(fèi)帶來負(fù)面影響，降低農(nóng)戶的福利水平。農(nóng)戶在實踐中采用社會網(wǎng)絡(luò)內(nèi)風(fēng)險統(tǒng)籌、跨時期消費(fèi)平滑、平均分配農(nóng)地、現(xiàn)代社會保障、商業(yè)保險等多種正規(guī)和非正規(guī)機(jī)制來應(yīng)對收入風(fēng)險，消除消費(fèi)波動。國外文獻(xiàn)對發(fā)展中國家農(nóng)戶非正規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制進(jìn)行了較為充分的研究，國內(nèi)文獻(xiàn)對正規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制的研究較多。本文在現(xiàn)有國內(nèi)外文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上，參照現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)的有約束的最優(yōu)化模型，嘗試性地建立同時包含正規(guī)收入風(fēng)

2、險應(yīng)對機(jī)制和非正規(guī)收入風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制的理論模型，并運(yùn)用比較靜態(tài)分析方法說明各種風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制(的制約因素)和消費(fèi)波動之間的邏輯關(guān)系。 根據(jù)上述模型，在對民國時期和人民公社時期的中國農(nóng)戶風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制進(jìn)行歷史考察的基礎(chǔ)上，分析了經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時期農(nóng)戶收入風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制的現(xiàn)狀，提出了關(guān)于轉(zhuǎn)型期農(nóng)戶收入風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制和消費(fèi)波動關(guān)系的若干假設(shè)，并運(yùn)用筆者在陜西農(nóng)村所獲問卷調(diào)查數(shù)據(jù)，根據(jù)回歸的方法對這些假設(shè)進(jìn)行了經(jīng)驗檢驗，結(jié)果發(fā)現(xiàn)：第一，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過程中

3、，雖然范圍和形式有所變化，但從中國傳統(tǒng)社會延續(xù)下來的，以親屬為主的社會網(wǎng)絡(luò)在農(nóng)戶應(yīng)對收入風(fēng)險的過程中仍然發(fā)揮著重要的作用。社會網(wǎng)絡(luò)的規(guī)模越大，社會網(wǎng)絡(luò)的支持能力越強(qiáng)，就越有利于農(nóng)戶實現(xiàn)消費(fèi)平滑。第二，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過程中，農(nóng)村金融市場雖然有了較大發(fā)展，但是仍然受到種種限制，這就使以金融市場為基礎(chǔ)的跨時期消費(fèi)平滑機(jī)制在農(nóng)戶應(yīng)對收入風(fēng)險過程中的作用受到限制。具體來看，通過資產(chǎn)積累(銀行儲蓄)來實現(xiàn)自我保險是最為重要的途徑；非正式借貸市場借款約束

4、的減少對農(nóng)戶緩解消費(fèi)波動影響顯著，但程度有限；正式借貸市場借款約束的減少則對農(nóng)戶緩解消費(fèi)波動沒有顯著影響。第三，從正規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制來看，農(nóng)地在保障農(nóng)戶的基本生活方面仍然發(fā)揮著重要的作用；政府救濟(jì)在維持貧困農(nóng)戶基本生活方面發(fā)揮著顯著作用；商業(yè)保險在應(yīng)對收入風(fēng)險方面沒有明顯作用。 根據(jù)上述理論和經(jīng)驗分析結(jié)果，本文提出了構(gòu)建包括正規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制和非正規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制在內(nèi)的綜合收入風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制體系的建議，認(rèn)為在努力推動正規(guī)風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制建設(shè)

5、的同時，還應(yīng)當(dāng)充分利用現(xiàn)有社會網(wǎng)絡(luò)，改善金融市場，以幫助農(nóng)戶更好地處理收入風(fēng)險，提高其福利水平。本文的創(chuàng)新之處在于：第一，在研究視角上，借鑒國際發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究成果，對中國農(nóng)戶的非正規(guī)收入風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制進(jìn)行了理論與實證考察，指出了包括社會網(wǎng)絡(luò)內(nèi)風(fēng)險統(tǒng)籌、跨時期消費(fèi)平滑等在內(nèi)的非正規(guī)機(jī)制在農(nóng)戶收入風(fēng)險應(yīng)對過程中的重要作用。第二，在理論分析方面，嘗試性地建立理論模型，反映農(nóng)戶在資源約束下根據(jù)成本對各種風(fēng)險應(yīng)對機(jī)制進(jìn)行選擇以實現(xiàn)消費(fèi)波動最小化的