商業(yè)銀行事后監(jiān)督管理轉(zhuǎn)型和運(yùn)行效果研究——以某商業(yè)銀行事后監(jiān)督改革為例.pdf

1、作為我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)最為重要的一道防線，事后監(jiān)督在其產(chǎn)生發(fā)展的數(shù)十年中沉淀了豐碩的理論成果，積累了寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，但理論界尚未形成完整齊備的學(xué)術(shù)體系，制約事后監(jiān)督向更高目標(biāo)、更寬領(lǐng)域發(fā)展。鑒于此，對該領(lǐng)域開展系統(tǒng)性研究，有助于為事后監(jiān)督實(shí)務(wù)提供可靠的路徑依據(jù)，有助于持續(xù)健全商業(yè)銀行運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)防控體系。
　　本論文的研究目的，在于理論性研究銀行業(yè)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的內(nèi)在邏輯和運(yùn)行機(jī)理，對事后監(jiān)督轉(zhuǎn)型的轉(zhuǎn)型路徑提出具體構(gòu)想，論證該

2、設(shè)計(jì)思路的可行性和有效性。并要結(jié)合對當(dāng)前銀行業(yè)發(fā)展趨勢的研判，對事后監(jiān)督的未來發(fā)展進(jìn)行初步規(guī)劃設(shè)計(jì)。
　　經(jīng)過對中國商業(yè)銀行事后監(jiān)督發(fā)展歷程的研究，認(rèn)為傳統(tǒng)事后監(jiān)督存在方式落后、理念技術(shù)滯后、管理機(jī)制欠缺、缺乏有效協(xié)同等現(xiàn)實(shí)情況。依據(jù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理等銀行業(yè)先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理論，流程管理、過程控制、精益運(yùn)營等現(xiàn)代運(yùn)營管理理論，以及工業(yè)界事故致因理論等，對事后監(jiān)督管理轉(zhuǎn)型的內(nèi)在邏輯和運(yùn)行機(jī)理進(jìn)行了全面闡釋，提出了轉(zhuǎn)型設(shè)計(jì)的方向和內(nèi)容：即著力

3、再造監(jiān)督流程，建立以數(shù)據(jù)分析為基礎(chǔ)的監(jiān)督模式；實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向監(jiān)督，以監(jiān)督模型作為風(fēng)險(xiǎn)識別主要方式，提高有效性和準(zhǔn)確性；實(shí)行流程導(dǎo)向監(jiān)督，促進(jìn)業(yè)務(wù)流程的持續(xù)改進(jìn)，提高系統(tǒng)管控能力；整合監(jiān)督資源，完成各類崗位監(jiān)管資源的充分融合，構(gòu)建層次清晰的內(nèi)控體系。并在此基礎(chǔ)上，對某商業(yè)銀行實(shí)行事后監(jiān)督改革的運(yùn)行效果進(jìn)行了實(shí)證研究，結(jié)果表明新型事后監(jiān)督體系的監(jiān)督效能跨越式提升、透明和直通管理極大提升風(fēng)險(xiǎn)管理效果、流程優(yōu)化推動系統(tǒng)管控能力增強(qiáng)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理文