銀行業(yè)合規(guī)經(jīng)營的若干法律問題探討.pdf

1、隨著國際銀行業(yè)全面風(fēng)險管理理念的深入以及各大銀行層出不窮的違規(guī)案件的爆發(fā)，合規(guī)風(fēng)險管理作為一門獨(dú)特的風(fēng)險管理技術(shù)，正在與銀行的其他風(fēng)險管理一起被納入到銀行全面風(fēng)險管理(信用風(fēng)險管理、市場風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理和合規(guī)風(fēng)險管理)框架之中。本文也正是在這種背景下，立足于實(shí)踐，運(yùn)用比較分析的方法對合規(guī)經(jīng)營存在的法律問題進(jìn)行分析，并提出確立和完善的建議。 第一章進(jìn)行了合規(guī)概念及其法律淵源的研究，并論述了合規(guī)與內(nèi)控的關(guān)系。接著，筆者對銀行合

2、規(guī)經(jīng)營的必要性以及合規(guī)制度(概念及其防范的風(fēng)險的種類)的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行了闡述。另外，筆者還重點(diǎn)闡述了2005年4月29日國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級文件以及2005年9月21日上海銀監(jiān)局出臺的《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》的要求。 第二章著重介紹英美等西方國家合規(guī)經(jīng)營的法制建設(shè)及其發(fā)展情況，以求從中找出可供中國內(nèi)資銀行借鑒的合理因素。 第三章從闡述合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)涵入手，

3、明確了合規(guī)經(jīng)營的主要目標(biāo)。通過比較分析法，明確了合規(guī)部與法律部、審計部、稽查部、監(jiān)察部的關(guān)系，從而闡明了合規(guī)部門的法律定位和其應(yīng)當(dāng)擁有的職權(quán)。另外筆者還闡述了合規(guī)部門組織形式的三種主要模式，并分析論證了中國現(xiàn)階段應(yīng)采用的形式。 第四章研究了我國合規(guī)經(jīng)營法制體系的確立與完善。首先闡述了我國合規(guī)經(jīng)營法律規(guī)制現(xiàn)狀的不足，然后從中國當(dāng)代的法律淵源這個脈絡(luò)切入，分法律法規(guī)、規(guī)章等幾個層次，提出了構(gòu)建我國合規(guī)法制體系的設(shè)想。 最后，