綜合經(jīng)營背景下金融監(jiān)管權(quán)研究.pdf

1、金融業(yè)綜合經(jīng)營已成燎原之勢，當(dāng)前需要考慮的問題是如何引導(dǎo)好、監(jiān)管好綜合經(jīng)營，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。分業(yè)經(jīng)營的市場格局己打破，分業(yè)監(jiān)管的體制越來越不適應(yīng)現(xiàn)實(shí)的需要，必須作出調(diào)整。在此背景下，本文主要探討和回答以下問題：以綜合經(jīng)營為主要內(nèi)容的金融創(chuàng)新對金融監(jiān)管提出了哪些新要求？金融監(jiān)管權(quán)應(yīng)當(dāng)如何配置與行使，才能起到提升金融效率、保障金融安全的作用？為確保金融監(jiān)管權(quán)的有效實(shí)施，需要設(shè)置哪些輔助、保障的機(jī)制？
　　 導(dǎo)言部分首先闡述本文的研究背

2、景，點(diǎn)明本文的研究問題，指出金融監(jiān)管權(quán)研究的實(shí)踐意義與理論意義。其次，對金融監(jiān)管權(quán)、綜合經(jīng)營等基本概念進(jìn)行界定。再次，對已有的文獻(xiàn)進(jìn)行梳理和評價(jià)，指出本文的研究起點(diǎn)以及可能取得的突破。最后，提出本文的框架設(shè)計(jì)并對本文使用的研究方法作具體的說明。
　　 正文分為四章。
　　 第一章，金融監(jiān)管權(quán)理論分析。首先對金融監(jiān)管權(quán)進(jìn)行法理詮釋。探討了金融監(jiān)管權(quán)的本質(zhì)、權(quán)力的主體、內(nèi)容、對象等要素以及金融監(jiān)管權(quán)的價(jià)值。其次，分析公權(quán)社會

3、化理論、經(jīng)濟(jì)發(fā)展權(quán)對金融監(jiān)管權(quán)的影響，金融監(jiān)管權(quán)的實(shí)施應(yīng)構(gòu)建以政府監(jiān)管為主導(dǎo)，以公司自治、市場約束為輔助的三方協(xié)同機(jī)制。第三，說明了金融監(jiān)管權(quán)對金融發(fā)展權(quán)的保障功能。
　　 第二章，綜合經(jīng)營背景下金融監(jiān)管權(quán)現(xiàn)實(shí)考察。首先探討我國綜合經(jīng)營的發(fā)展現(xiàn)狀，分為交叉合作和金融控股公司兩種模式展開。然后在綜合經(jīng)營漸走漸近的背景下，分析我國金融監(jiān)管權(quán)運(yùn)行中存在的問題并分析問題的成因。最后分析比較國外金融監(jiān)管權(quán)的配置狀況，從中提煉出可資我國金融

4、監(jiān)管制度借鑒的經(jīng)驗(yàn)。
　　 第三章，金融監(jiān)管權(quán)實(shí)施之主導(dǎo)——政府監(jiān)管法律機(jī)制的構(gòu)建。本章從監(jiān)管主體、監(jiān)管內(nèi)容、監(jiān)管方式以及對監(jiān)管權(quán)的監(jiān)督等方面探討政府監(jiān)管法律制度的完善。
　　 第四章，金融監(jiān)管權(quán)實(shí)施之協(xié)同——公司自治與市場約束雙重法律機(jī)制的構(gòu)建。本章從公司的治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制等方面探討公司自治機(jī)制的完善問題；從促進(jìn)債券市場發(fā)展的法律制度、金融行業(yè)協(xié)會發(fā)揮作用的法律保障、金融市場中介組織發(fā)揮作用的法律保障三