反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)的設計與實現(xiàn).pdf

1、隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，與犯罪活動有關的金融問題也因科技的日新月異以及金融服務業(yè)的全球化而變得日益復雜，特別是通過金融機構進行洗錢的犯罪活動已經(jīng)成為中國國民經(jīng)濟中的一塊毒瘤，嚴重干擾了中國宏觀經(jīng)濟和金融部門的穩(wěn)定運行。中國各金融機構雖然都能正確認識和處理好反洗錢與業(yè)務發(fā)展的關系，并且依法經(jīng)營、依法履行反洗錢等有關職責與義務，但是在反洗錢內(nèi)控機制及大額交易和可疑資金交易報告制度中仍存在大量漏洞。因此，利用網(wǎng)絡和計算機技術開發(fā)反洗錢信息監(jiān)測數(shù)

2、據(jù)報送系統(tǒng)有著極其重要的意義。
　　本系統(tǒng)選定遼寧農(nóng)村信用社作為實踐對象，根據(jù)上級監(jiān)管機構對反洗錢相關工作的監(jiān)管要求以及商業(yè)銀行的業(yè)務情況和實際需求，為遼寧信用社建立一個靈活的反洗錢信息監(jiān)測報告平臺，能夠快速適應銀行內(nèi)部反洗錢工作信息管理的需要，及時準確地監(jiān)測洗錢風險、調查分析大額可疑交易、實現(xiàn)洗錢案例管理與洗錢風險跟蹤監(jiān)控，并有效進行客戶風險等級評定與報告以滿足上級監(jiān)管機構非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計報送的各類要求。本系統(tǒng)依據(jù)J2EE開發(fā)標準

3、，運用MVC設計模式，采用Java編程語言和服務器端Java開發(fā)技術來進行系統(tǒng)的整體設計與實現(xiàn)。整個系統(tǒng)首先對銀行正常業(yè)務信息進行采集，通過對采集的業(yè)務信息進行分析，對具有可疑點的業(yè)務進行統(tǒng)計上報，從而更好地輔助工作人員進行反洗錢信息監(jiān)測與報告。
　　論文首先介紹了系統(tǒng)開發(fā)的背景、開發(fā)目標以及系統(tǒng)的開發(fā)標準，然后進行系統(tǒng)可行性和業(yè)務流程分析，詳細介紹了系統(tǒng)角色和功能要求，給出系統(tǒng)建設目標。進行系統(tǒng)總體設計、核心引擎設計和主要功能模