我國銀行業(yè)外資收購法律問題研究.pdf

1、現代社會中,銀行業(yè)無論在經濟方面、社會方面、文化及生活方面都對整個社會產生重大影響.而隨著我國對外開放的深入及金融體制改革步伐的加快,我國的銀行業(yè)越來越受到海外資本的關注,收購內資銀行也為外資參與我國銀行業(yè)發(fā)展的一種主要方式.因此,法律對我國銀行業(yè)外資收購的規(guī)范問題成為新世紀所必須面對的重要課題.本文分六章對此問題進行探討:第一章,明確了研究范圍.通過對并購、我國銀行業(yè)和外資的全面分析,結合我國的國情和法律環(huán)境,指出本文所要研究的法律問

2、題的對象,是以外資金融機構為主的,通過收購方式參與以我國股份制商業(yè)銀行為主的銀行業(yè)的經營的現象.從而為后面的探討奠定了基礎.第二章,從收購的法律方式入手,通過演繹的方法,從收購的一般法律方式開始分析,考慮到本文研究目標的特殊性,即對外資準入的法律規(guī)制以及對國有股轉讓的法律規(guī)制,在我國法律所允許的諸多收購方式中,提出最適合銀行業(yè)的方式.最終,本文認為,通過現金購買股權的收購方式是目前法律所允許的最佳方式,并建議在適當時機法律應當允許換股的

3、收購方式.第三章,分析了我國銀行業(yè)外資收購的法律體系.從西方國家對銀行收購的法律體系的分析以及我國銀行收購法律的歷史沿革,指出構建我國銀行業(yè)外資收購法律體系,至少應當包括以下幾個方面:對于收購主體的規(guī)范法、對于收購程序的規(guī)范法、反壟斷規(guī)范法、對于收購的監(jiān)管以及銀行監(jiān)管的規(guī)范法、對于銀行業(yè)準入機制規(guī)范法,對于銀行業(yè)的退出機制規(guī)范法等.而目前我國對于反壟斷規(guī)范法及銀行退出機制的法律規(guī)范方面幾乎是空白.第四章,從我國銀行業(yè)外資收購的法律程序出

4、發(fā),借鑒美國商業(yè)銀行收購的法律程序,將其劃分為準備階段、執(zhí)行階段和整合階段,并細分為九個法律步驟.以此為基礎,筆者進一步分析了在收購的每個階段存在的法律風險并提出相應的應對措施建議.第五章,從監(jiān)管的角度,筆者分別從對于上市銀行的證券監(jiān)管和對于銀行的監(jiān)管兩方面論述我國銀行業(yè)外資收購對金融監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)以及面臨的問題.在文中,筆者建議應當完善信息披露體系,設立存款保險制度,加強各金融監(jiān)管機構之間的聯系.第六章,通過一則外資收購上市銀行的案例