金融詐騙罪的特點及其偵查對策.pdf

1、金融業(yè)是現(xiàn)代市場經(jīng)濟的核心，金融業(yè)的健康發(fā)展關(guān)系到整個社會經(jīng)濟的發(fā)展是否健康。隨著改革開放的不斷深入和社會主義市場經(jīng)濟體制的逐步建立，我國金融市場空前活躍，對我國整個經(jīng)濟建設(shè)起到了巨大的推動作用。然而，在經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌過程中，隨著金融領(lǐng)域改革的深入，金融領(lǐng)域的犯罪活動也急劇增加，并不斷出現(xiàn)一些新的犯罪行為，其中詐騙犯罪尤其突出，又由于對此新類型犯罪的控制與防范機制尚未健全，導(dǎo)致金融詐騙犯罪案件明顯增多，詐騙數(shù)額大，涉案面廣，社會影響惡劣，

2、嚴(yán)重破壞了國家的金融秩序和社會秩序，直接危害到經(jīng)濟建設(shè)的健康發(fā)展。 文章共分五部分。 第一部分為引言部分，主要論述了在我國當(dāng)前的經(jīng)濟和社會環(huán)境條件下，進行金融詐騙罪研究以及金融詐騙犯罪案件偵查研究的意義；指出在金融犯罪尤其是金融詐騙犯罪大要案不斷增多，并成為眾多金融詐騙犯罪分子首選目標(biāo)的情況下，強化金融詐騙犯罪的偵查，對保證準(zhǔn)確及時打擊金融詐騙犯罪，保護社會資金運行的神經(jīng)系統(tǒng)，不僅十分必要，而且具有現(xiàn)實性、緊迫性，即說明

3、了論文寫作的現(xiàn)實價值。 第二部分主要論述了金融詐騙罪的概念以及金融詐騙犯罪的特點；文章根據(jù)對金融詐騙的概念和特點的研究，總結(jié)了金融詐騙罪與傳統(tǒng)的財產(chǎn)詐騙罪的區(qū)別。 第三部分論述了金融詐騙犯罪案件的偵查程序的特點。金融詐騙犯罪案件的偵查程序主要包括偵查受理、初查、立案、實施、破案、終結(jié)等，文章對建立金融詐騙犯罪偵查辦案協(xié)助系統(tǒng)提出了自己的見解。金融詐騙在證據(jù)方面也表現(xiàn)出證據(jù)難以搜集、現(xiàn)場性差等特點，因而金融詐騙犯罪在檢舉、

4、偵查、起訴和審理方面比一般的犯罪案件困難。 第四部分探討了金融詐騙犯罪偵查機制的完善。在這一部分文章首先對當(dāng)前金融詐騙犯罪案件偵查工作面臨的問題做出歸納，由此進一步探討確立金融詐騙犯罪案件偵查的戰(zhàn)略措施及預(yù)防金融詐騙犯罪的具體對策。 第五部分通過全面的論述得出結(jié)論，我國新舊體制轉(zhuǎn)型時期的摩擦和碰撞、利益主體的多元化、金融管理方面存在漏洞等原因直接關(guān)系到金融犯罪應(yīng)對工作的復(fù)雜化，文章針對這些特殊問題，對金融詐騙相對應(yīng)的法律