信用證欺詐例外原則及其司法適用.pdf

1、信用證的基石性原則——獨(dú)立抽象性原則是信用證巨大生命力的源泉，但其自身運(yùn)行機(jī)制存在缺陷。獨(dú)立于基礎(chǔ)合同的單據(jù)交易的形式，為不法商人進(jìn)行信用證欺詐留有了空間余地，信用證欺詐成為了國際化問題。信用證欺詐的存在嚴(yán)重違背了誠實(shí)信用、公平交易的商業(yè)準(zhǔn)則，也危及到信用證制度的自身存在與發(fā)展。針對(duì)這種狀況，以Sztejn案為先河，各國法院針對(duì)信用證欺詐紛紛采取相應(yīng)司法救濟(jì)措施予以遏制，以保障信用證支付方式的正常運(yùn)行，信用證欺詐例外原則得以確立和發(fā)展。

2、所謂“信用證欺詐例外原則”是指在基礎(chǔ)交易存在實(shí)質(zhì)性欺詐的情況下，可以構(gòu)成信用證關(guān)系與基礎(chǔ)交易相獨(dú)立的例外?！雹僭诖嬗袑?shí)質(zhì)性欺詐的前提下，各國法院均是通過發(fā)布禁令(injuriction)的形式阻止開證行對(duì)外付款，嚴(yán)防欺詐得逞。各國在適用信用證欺詐例外原則司法實(shí)踐中對(duì)信用證欺詐的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、禁令的發(fā)布、欺詐例外原則的豁免等相關(guān)問題均有不同理解和把握。中國作為信用證欺詐的最大受害國，在該問題的司法處理上也曾走過彎路，目前隨著最高人民法院《關(guān)于

3、審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》的出臺(tái)，我國法院適用信用證欺詐例外原則有了明確的國內(nèi)法依據(jù)，本文將結(jié)合司法實(shí)踐對(duì)其重點(diǎn)內(nèi)容作出解讀。通過對(duì)信用證欺詐例外原則相關(guān)問題的綜合理解掌握，筆者將在涉及信用證欺詐的審判實(shí)踐中慎重把握信用證欺詐例外原則的適用，力爭做出符合國際慣例和通行做法的判決，提高我國法院的司法公信力。 全文分為如下五章： 第一章信用證欺詐例外原則的產(chǎn)生原因從分析信用證的運(yùn)行特點(diǎn)入手，著重論述信用證的獨(dú)立抽象性

4、原則，并從獨(dú)立抽象性原則的固有弊端入手闡述信用證欺詐例外原則的產(chǎn)生原因。 第二章信用證欺詐例外原則及其存在的法理基礎(chǔ)分析信用證欺詐的定義、表現(xiàn)形式，對(duì)信用證欺詐例外原則的內(nèi)涵進(jìn)行把握，論證其存在的法理基礎(chǔ)。 第三章信用證欺詐例外原則的比較研究從比較法角度，分別對(duì)英美法系相關(guān)判例、大陸法國家的做法、國際商會(huì)的立場以及中國信用證欺詐方面的規(guī)范進(jìn)行回顧總結(jié)，對(duì)信用證欺詐例外原則進(jìn)行比較研究。 第四章信用證欺詐例外原則的